No.7/34/DPM Jakarta, 3 Agustus 2005 SURAT EDARAN. Kepada SEMUA BANK UMUM. Perihal : Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum

Transkripsi

1 No.7/34/DPM Jakarta, 3 Agustus 2005 SURAT EDARAN Kepada SEMUA BANK UMUM Perihal : Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum Dalam rangka pemberian fasilitas likuiditas intrahari untuk kelancaran transaksi Bank dalam Sistem Bank Indonesia Real Time Gross Settlement (BI- RTGS) dan Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia sebagaimana diatur dalam Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/22/PBI/2005 tanggal 3 Agustus 2005 tentang Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2005 Nomor 69, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4519), dipandang perlu untuk menyempurnakan ketentuan pelaksanaan pemberian Fasilitas Likuiditas Intrahari sebagai berikut: I. PENYEDIAAN FASILITAS LIKUIDITAS INTRAHARI (FLI) 1. Bank Indonesia menyediakan FLI kepada Bank yang meliputi FLI-RTGS dan atau FLI-Kliring. 2. Bank yang memenuhi persyaratan dan akan menggunakan FLI harus menyampaikan dokumen sebagai berikut: a. Perjanjian Penggunaan dan Pengagunan FLI sebagaimana contoh dalam Lampiran-1 sebagai dasar bagi Bank untuk menggunakan FLI sebanyak 2 (dua) eksemplar sebagai berikut: 1) 1 (satu) eksemplar dibubuhi meterai cukup dan ditandatangani oleh pejabat Bank; dan 2) 1 (satu).

2 2 2) 1 (satu) eksemplar dibubuhi meterai cukup untuk ditandatangani oleh Bank Indonesia. b. Bagi Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di Indonesia : 1. fotokopi anggaran dasar Bank atau perubahan terakhir yang dilegalisir Bank, yang memuat kewenangan direksi untuk mewakili Bank jika penandatangan perjanjian dilakukan oleh direksi; atau 2. fotokopi anggaran dasar sebagaimana dimaksud pada angka 1 dan surat kuasa dari direksi kepada pejabat yang menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh direksi. c. Bagi Bank yang kantor pusatnya berkedudukan di luar negeri : 1. fotokopi surat kuasa (power of attorney) dari kantor pusatnya yang memuat kewenangan pejabat untuk mewakili Bank jika penandatangan perjanjian dilakukan oleh Chief Executive Officer (CEO); atau 2. fotokopi surat kuasa sebagaimana dimaksud pada angka 1 dan surat kuasa dari CEO kepada pejabat yang menandatangani perjanjian jika penandatangan perjanjian tidak dilakukan oleh CEO. d. Fotokopi identitas diri yang masih berlaku berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) atau paspor dari pejabat Bank yang berwenang untuk menandatangani perjanjian sebagaimana dimaksud dalam huruf b dan huruf c. 3. Dokumen sebagaimana dimaksud dalam angka 2 disampaikan dengan surat pengantar kepada Bank Indonesia, Direktorat Pengelolaan Moneter (DPM), c.q. Bagian Operasi Pasar Uang (OPU), Jl. M.H. Thamrin No.2, Jakarta Bank Indonesia memberitahukan secara tertulis mengenai persetujuan atau penolakan permohonan FLI kepada Bank paling lama 7 (tujuh) hari kerja setelah.

3 3 setelah dokumen sebagaimana dimaksud dalam angka 2 diterima secara lengkap. 5. Dalam hal permohonan FLI disetujui, Bank Indonesia membuka akses bagi Bank untuk menggunakan FLI melalui sarana BI-SSSS. 6. Dalam hal Bank telah memiliki akses FLI sebagaimana dimaksud pada angka 5 dan di kemudian hari Bank yang bersangkutan tidak lagi memenuhi persyaratan FLI maka Bank Indonesia menghentikan akses penggunaan FLI melalui sarana BI-SSSS. II. PENGAGUNAN SURAT BERHARGA DALAM RANGKA FLI 1. Bank dapat mengagunkan SBI dan atau SUN milik Bank yang bersangkutan yang tercatat dalam rekening perdagangan melalui sarana BI- SSSS. 2. Pengagunan surat berharga sebagaimana dimaksud dalam angka 1 diatur sebagai berikut: a. Pengagunan dalam rangka FLI-RTGS 1) Bank harus memindahkan surat berharga berupa SBI dan atau SUN dari rekening perdagangan ke rekening agunan FLI-RTGS pada sarana BI-SSSS. 2) Pemindahan surat berharga dilakukan pada saat Bank membutuhkan FLI-RTGS (self assessment) selama jam operasional BI-RTGS sampai dengan cut off warning sistem BI-RTGS. 3) Surat berharga sebagaimana dimaksud pada angka 1) tidak dapat dipindahkan ke rekening perdagangan selama Bank menggunakan FLI-RTGS. 4) Bank dapat memindahkan kembali surat berharga sebagaimana dimaksud pada angka 1) ke rekening perdagangan setelah Bank melunasi FLI-RTGS. b. Pengagunan.

4 4 b. Pengagunan dalam rangka FLI-Kliring 1) Bank harus memindahkan surat berharga berupa SBI dan atau SUN dari rekening perdagangan ke rekening agunan FLI-Kliring dalam rangka pemenuhan kewajiban penyediaan pendanaan awal (prefund). 2) Pemindahan surat berharga sebagaimana dimaksud pada angka 1) dilakukan pada awal hari sebelum Kliring Debet dimulai sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia (SKNBI). 3) Nilai nominal surat berharga sebagaimana dimaksud pada angka 1) yang dipindahkan sesuai dengan kebutuhan untuk memenuhi kewajiban penyediaan pendanaan awal (prefund). 4) Bank dapat memindahkan kembali surat berharga sebagaimana dimaksud pada angka 1) ke rekening perdagangan sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai SKNBI. 3. Mekanisme pengagunan SBI dan atau SUN dalam rangka FLI melalui sarana BI-SSSS dilakukan mengikuti tata cara sebagaimana dimaksud dalam Surat Edaran tentang BI-SSSS yang berlaku. III. PENGGUNAAN FLI 1. Penggunaan FLI-RTGS a. Bank dapat menggunakan FLI-RTGS sejak sistem BI-RTGS dibuka sampai dengan cut-off warning Sistem BI-RTGS sepanjang Bank telah memindahkan surat berharga ke rekening agunan FLI-RTGS sebagaimana dimaksud pada butir II.2.a. b. Penggunaan FLI-RTGS dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk: 1) penyelesaian.

5 5 1) penyelesaian transaksi keluar (outgoing transaction) sistem BI- RTGS; dan 2) penyelesaian akhir Kliring Debet, sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai SKNBI. 2. Penggunaan FLI-Kliring Penggunaan FLI-Kliring dilakukan secara otomatis pada saat saldo rekening giro rupiah Bank di Bank Indonesia tidak mencukupi untuk memenuhi kewajiban Bank dalam penyelesaian akhir Kliring Debet sepanjang Bank telah memindahkan surat berharga ke rekening agunan FLI-Kliring sebagaimana dimaksud pada butir II.2.b. 3. Mekanisme penggunaan FLI melalui sarana BI-SSSS dilakukan sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai BI-SSSS. IV. PELUNASAN FLI 1. Bank wajib melunasi FLI pada hari penggunaan FLI (T+0) selambatlambatnya sampai dengan pre cut-off time Sistem BI-RTGS. 2. Pelunasan FLI dilakukan secara otomatis oleh Sistem BI-RTGS setiap terdapat transaksi masuk (incoming transaction) ke rekening giro Rupiah Bank di Bank Indonesia. 3. Mekanisme pelunasan FLI melalui sarana BI-SSSS dilakukan sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia yang mengatur mengenai BI-SSSS. V. BIAYA PENGGUNAAN FLI 1. Bank Indonesia mengenakan biaya bunga atas penggunaan FLI yang dihitung sebagai berikut: Nominal Penggunaan FLI x [T / (10,5 jam x 60 menit)] x i x [1/360 ] Keterangan.

6 6 Keterangan: T = waktu penggunaan FLI. i = suku bunga rata-rata tertimbang PUAB Rupiah overnight pagi yang terjadi pada hari penggunaan FLI (T+0). 10,5 jam = jangka waktu dari mulai dibukanya jam operasional Sistem BI-RTGS (06.30 WIB) sampai dengan cut off warning Sistem BI-RTGS (17.00 WIB). 2. Biaya bunga atas penggunaan FLI sebagaimana dimaksud dalam angka 1 dihitung dengan cara sebagai berikut: a. Untuk penggunaan FLI dalam 1 (satu) jam pertama, biaya bunga atas penggunaan FLI dihitung berdasarkan akumulasi nilai nominal FLI yang digunakan Bank (extend) dengan waktu penggunaan dibulatkan menjadi 1 (satu) jam. b. Untuk penggunaan FLI setelah 1 (satu) jam pertama sebagaimana dimaksud pada huruf a, biaya bunga atas penggunaan FLI dihitung sesuai dengan posisi (outstanding) nominal FLI yang digunakan dengan waktu penggunaan dibulatkan ke atas dalam hitungan menit terdekat. 3. Contoh perhitungan biaya bunga atas penggunaan FLI sebagaimana dimaksud pada angka 2 dapat dilihat dalam Lampiran Pembebanan biaya bunga atas penggunaan FLI dilakukan pada 1 (satu) hari kerja setelah penggunaan FLI. VI. PENGALIHAN FLI MENJADI FPJP 1. Dalam hal Bank tidak melunasi FLI sampai dengan batas waktu sebagaimana dimaksud pada butir IV.1. maka terhadap nilai FLI yang tidak dilunasi diberlakukan sebagai FPJP dan agunan FLI yang tercatat dalam sarana BI-SSSS dijadikan sebagai agunan FPJP. 2. Dengan.

7 7 2. Dengan pengalihan FLI menjadi FPJP sebagaimana dimaksud pada angka 1 maka Bank tunduk pada pada ketentuan FPJP bagi Bank Umum yang berlaku antara lain meliputi kewajiban penyampaian akta pengikatan kredit, tata cara pelunasan, eksekusi agunan, pengawasan dan sanksi atas penggunaan FPJP. VII. KETENTUAN PERALIHAN 1. Bank yang telah menandatangani Perjanjian Penggunaan FLI dan Pengagunan sebelum berlakunya Surat Edaran ini wajib memperbaharui Perjanjian Penggunaan dan Pengagunan FLI sebagaimana terlampir dalam Surat Edaran ini. 2. Bank peserta kliring yang berada di wilayah Kliring yang belum menerapkan SKNBI dapat menggunakan FLI-RTGS untuk penyelesaian akhir kliring yang terjadi sebelum cut off warning Sistem BI-RTGS. VIII. PENUTUP Dengan diberlakukannya Surat Edaran ini maka Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 6/8/DPM tanggal 16 Februari 2004 perihal Fasilitas Likuiditas Intrahari Bagi Bank Umum dicabut dan dinyatakan tidak berlaku. Ketentuan dalam Surat Edaran ini berlaku sejak tanggal 3 Agustus Juni Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengumuman Surat Edaran ini dengan penempatannya dalam Berita Negara Republik Indonesia. Demikian agar Saudara maklum. BANK INDONESIA, BUDI MULYA DIREKTUR PENGELOLAAN MONETER