a. Rupiah 91,880 54,942 ii. Valuta asing 724, ,243 b. Valuta asing a. Rupiah 33,838 -

Transkripsi

1 PT. BANK GANESHA N E R A C A No. POS-POS Des Des No. POS-POS Des Des AKTIVA PASIVA 1. Kas 13,115 10, Giro 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Rupiah 91,880 54,942 a. Giro Bank Indonesia 60,494 63,820 23,411 31,266 b. Sertifikat Bank Indonesia 48,364 99, Kewajiban segera Lainnya 2,742 2,326 c. Lainnya 10,999 4, Tabungan 60,896 49, Giro pada bank lain 4. Simpanan Berjangka a. Rupiah a. Rupiah 13,112 9,966 i. Pihak terkait dengan bank 27,916 36, Penempatan pada bank lain ii. Pihak lain 724, ,243 a. Rupiah 80,400 46,500 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (861) (876) i. Pihak terkait dengan bank 12,919 11,708 9,003 39,320 ii. Pihak lain 26,386 39,593 PPA - Penempatan pada bank lain -/- 5. Sertifikat Deposito 5. Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah 33,838 - a. Rupiah i. Diperdagangkan 1, Simpanan dari bank lain 823 7,000 ii. Tersedia untuk dijual 7. Kewajiban pemberlian kembali surat berharga iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 3,336 20,754 yang dijual dengan syarat repo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (317) (831) 8. Kewajiban Derivatif 9. Kewajiban Akseptasi 5,450 1,785 i. Diperdagangkan 10. Surat Berharga yang Diterbitkan ii. Tersedia untuk dijual a. Rupiah iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- 11. Pinjaman yang Diterima 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali a. Fas. Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia 7. Obligasi Pemerintah b. Lainnya a. Diperdagangkan i. Rupiah b. Tersedia untuk dijual - Pihak terkait dengan bank c. Dimiliki hingga jatuh tempo 19,213 34,021 - pihak lain 8. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji ii. Valuta asing dijual kembali (reverse repo) Pihak terkait dengan bank a. Rupiah - pihak lain PPA - Reverse Repo -/- 12. Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban Sewa Guna Usaha PPA - Reverse Repo -/- 9. Tagihan Derivatif 14. Beban bunga yang masih harus dibayar 4,425 4,462 PPA - Tagihan Derivatif -/- 10. Kredit yang Diberikan 15. Taksiran pajak penghasilan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 6,437 5, Kewajiban Pajak Tangguhan ii. Pihak lain 761, ,454 PPA - Kredit yang diberikan -/- (5,617) (10,451) 17. Kewajiban lain-lain 1,908 2,914 i. Pihak terkait dengan bank 18. Pinjaman Subordinasi ii. Pihak lain 37,143 39,877 a. pihak terkait dengan bank PPA - Kredit yang diberikan -/- (585) (6,537) b. pihak lain 11. Tagihan Akseptasi 5,450 1,785 PPA - Tagihan Akseptasi -/ Modal Pinjaman 12. Penyertaan a. pihak terkait dengan bank PPA - Penyertaan -/- b. pihak lain 13. Pendapatan yang masih akan diterima 6,944 7, Biaya dibayar dimuka 7,604 11, Hak Minoritas 15. Uang Muka Pajak 5,813 2, Aktiva Pajak Tangguhan Ekuitas 17. Aktiva Tetap 30,427 27,243 a. Modal disetor 301, ,609 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (12,451) (9,253) b. Agio (disagio) 18. Properti terbengkalai c. Modal sumbangan PPA - Properti terbengkalai d. Dana setoran modal 19. Aktiva Sewa Guna Usaha e. Selisih penjabaran laporan keuangan -. Akumulasi Penyusutan Aktiva Sewa Guna Usaha -/- f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 4,196 4, Agunan yang diambil alih 6,015 2,914 g. Laba (rugi) belum direaliasi dari surat berharga PPA - Agunan yang diambil alih -/- h. Pendapatan komprehensif lainnya 21. Aktiva lain-lain 3,567 4,675 i. Saldo Laba (rugi) (211,839) (209,518) TOTAL AKTIVA 1,111,666 1,065,300 TOTAL PASIVA 1,111,666 1,065,300

2 PT. BANK GANESHA PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA No. POS - POS Des Des PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan Bunga 1.1. Hasil Bunga a. Rupiah 124,560 95,997 3,642 2, Provisi dan Komisi a. Rupiah 2,518 3, Jumlah Pendapatan Bunga 130, , Beban Bunga 2.1. Beban Bunga a. Rupiah 88,448 61,466 1,901 1, Komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga 90,349 62,716 Pendapatan Bunga Bersih 40,399 38, Pendapatan Operasional Lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 3.4. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 3,499 2,380 1,145 1, ,057 2,834 8,398 7, Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 400 (1,500) 5. Beban (Pendapatan) estimasi kerugian Komitmen dan Kontinjensi 6. Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban administrasi dan umum 17,865 15, Beban personalia 23,158 21, Beban penurunan nilai surat berharga - 2, Beban Transaksi valas 6.5. Beban promosi Beban lainnya 7,788 3,104 Jumlah Beban Operasional Lainnya 49,622 44,024 LABA (RUGI) OPERASIONAL (1,225) 3,398 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional (376) (484) 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa 10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN (1,601) 2, Taksiran Pajak Penghasilan -/- - Tahun berjalan - 1,675 - Tangguhan 720 (865) 12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN (2,321) 2, Hak Minoritas -/- 14. Saldo laba (rugi) awal tahun (209,518) (211,622) 15. Dividen Lainnya 16. SALDO LABA (RUGI) AKHIR PERIODE (211,839) (209,518)

3 PT. BANK GANESHA KOMITMEN DAN KONTINJENSI No. POS - POS Des Des KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah 2. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 61,784 97, , Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 4,112 10, Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen 66, ,673 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (66,029) (109,673) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 1, Lainnya 88,811 88,811 Jumlah Tagihan Kontinjensi 90,764 89,794 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 10,882 17,418 - Valuta asing - 1,310 b. Lainnya 1, Revocable L/C yang masih bejalan dalam rangka impor dan eskpor 3. Lainnya 14,929 23,165 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 27,441 41,918 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 63,323 47,876

4 PT BANK GANESHA KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA No. POS-POS 31-Dec Dec-05 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Surat-surat Berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 3 Kredit kepada Pihak Ketiga 3,241 3,196-6,437 2,771 3,196-5,967 a. KUK b. Kredit properti - 3,196-3,196-3,196-3,196 - direstrukturisasi - tidak direstrukturisasi - 3,196-3,196-3,196-3,196 c. kredit lain yang direstrukturisasi d. lainnya 3,241 3,241 2,771 2,771 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit 5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga 6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 3,027 3,027 3,000 3,000 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih 3 Rekening antar kantor dan suspense account II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan Pada Bank Lain 106, , , ,409 2 Surat-surat Berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 83,879 83, , ,415 3 Kredit kepada Pihak Ketiga 764,917 14,914 4, , , ,040 12, ,286 9, ,249 a. KUK 9, ,355 18, ,215 b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. kredit lain yang direstrukturisasi 3,961 1, ,925 9, ,264 3,936 24,318 d. lainnya 751,454 12,931 4, , , ,068 11, , ,204 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit 5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga 5,450 5,450 1,785 1,785 6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 72,807 72,807 25,788 25,788 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih 6,015 6,015 2,914 2,914 3 Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH 1,046,122 18,110 4, ,225 1,079, ,122 15, ,286 9, ,527 5 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 7,195 16,944 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk 60 - c. Total PPA yang wajib dibentuk 7,255 16,944 6 a. PPA Produktif yang telah dibentuk 7,774 19,313 b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk 7,774 19,313 7 Total Aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain 8 Persentase KUK terhadap total kredit 1.17% 2.74% 9 Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 1.29% 6.14% 10 Persentase UMKM terhadap total kredit 50.47% 68.57% 11 Presentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99.70% 99.48%

5 PT BANK GANESHA PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) No. KETERANGAN 31-Dec Dec-05 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 90,201 91, Modal Disetor 301, , Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih (209,907) (211,147) (1,601) - 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana setoran modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill -/ - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 11,056 11, Cadangan revaluasi aktiva tetap 4,196 4, Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif / PPAP (Maks. 1,25% dari ATMR) 6,860 7, Modal Pinjaman 5. Pinjaman subordinasi (Maks.50% dari Modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 101, ,892 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 101, ,892 IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 101, ,892 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 101, ,892 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 558, ,119 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 554 1,603 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 18.13% 17.12% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII) 18.12% 17.07% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0.00% 0.00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%

6 PT BANK GANESHA PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN No. Rasio (%) 31-Dec Dec-05 I. Permodalan 1 CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 18.13% 17.12% 2 CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 18.12% 17.07% 3 Aktiva Tetap terhadap modal 30.05% 26.48% II. Kualitas Aktiva 1 Aktiva produktif bermasalah 1.42% 3.10% 2 PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 0.72% 1.95% 3 Pemenuhan PPA Produktif % % 4 Pemenuhan PPA Non Produktif 0.00% 0.00% 5 NPL Gros 1.91% 4.39% 6 NPL Net 1.80% 2.85% III. Rentabilitas 1 ROA -0.16% 0.31% 2 ROE -2.58% 2.30% 3 NIM 4.45% 4.63% 4 BOPO % 98.25% IV. Likuiditas LDR 80.02% 73.81% V. Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0% 0% a.2. Pihak Tidak Terkait 0% 0% b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0% 0% b.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% 2 GWM Rupiah 6.80% 7.49% 3 PDN 0.59% 1.48%

7 ALAMAT KANTOR BANK GANESHA KANTOR PUSAT Jl. Hayam Wuruk No.28 Jakarta 10120, Telp.(021) , (hunting) Fax.(021) , Telex GNS IA Website : KANTOR CABANG Jl. Raya Bulevar Barat Blok LC 6 No Kelapa Gading Permai - Jakarta 14240, Telp.(021) (4 lines) Fax.(021) Wisma Eka Jiwa Kav.19 Jl. Mangga Dua Raya - Jakarta 10730, Telp.(021) /22, /54, Fax.(021) Jl. Kertajaya No Surabaya 60281, Telp.(031) (hunting) Fax.(031) KANTOR CABANG PEMBANTU Jl. Kapasan No.206 Surabaya 60143, Telp.(031) (3 lines) Fax.(031) KANTOR KAS Pertokoan Mal Sunter Lantai Dasar No.8A, Jl. Danau Sunter Utara Blok G7, Jakarta 14350, Telp.(021) /93/94/97, Fax.(021) Wisma Diners Club Lt.1, Jl. Jend. Sudirman Kav. 34, Jakarta 10220, Telp.(021) , Fax.(021) Muara Karang, Jl. Muara Karang Raya No.191, Jakarta 14450, Telp.(021) , , Fax. (021) Komplek Pertokoan Dutamas Blok F No.8 Jakarta, Telp.(021) , Fax. (021) ext.203 Komplek Pertokoan Golden Palace, Jl. H.R Muhammad No Blok A-08 Surabaya 60226, Telp.(021) Fax. (031) Pertokoan Green Garden, Blok Z2 No.24 Jl.Panjang - Kedoya Utara, Jakarta Barat, Telp.(021) , , Fax (021) Alamat

8 PT. BANK GANESHA PENGURUS BANK PRESIDEN KOMISARIS : M. SALEH BASARAH WAKIL PRESIDEN KOMISARIS : MARZUKI USMAN KOMISARIS : IRWANTA WANATIRTA PRESIDEN DIREKTUR : SUSANTO SETIONO WAKIL PRESIDEN DIREKTUR : GUNAWAN GOZALI DIREKTUR : ANDI KUSWARA : RUDI SUSANTO NARMADA Pemilik Bank : PT. Bintang Tunggal Gemilang PT. Equity Development Investment. Tbk : 63,21 % : 34,80 % Equity Global International Ltd : 1,99 %

9 Catatan : Laporan keuangan tersebut di atas disusun berdasarkan laporan bulanan PT. Bank Ganesha untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 dan tanggal 31 Desember Laporan keuangan dipublikasikan untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret Laporan keuangan tersebut telah disesuaikan dengan PSAK No.46 tentang pajak tangguhan. Laporan keuangan tersebut telah disesuaikan dengan PSAK No.24 (Revisi 2004) tentang imbalan pasca kerja. PT. Bintang Tunggal Gemilang mayoritas dimiliki oleh Susilawati. PT. Equity Development Investment Tbk mayoritas dimiliki oleh Equity Global International Limited. Kurs tengah BI 31 Desember 2006 dan 2005, 1 USD = Rp ,- dan Rp ,-