PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH PT BANK SYARIAH MANDIRI TGL 30 JUNI 2017 DAN 2016

Transkripsi

1 PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN WILAYAH TGL 30 JUNI 2017 DAN 2016 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Sulawesi & Bali & Nusa Irian Jaya & Sulawesi & Bali & Nusa Irian Jaya & Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Lain-Lain Overseas Total Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Lain-Lain Overseas Total Maluku Tenggara Papua Maluku Tenggara Papua (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - 16,445, ,445,357-14,933, ,933,201 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 73,356 4,030, , ,185 19,133 1,589 1, ,558, ,227 1,191,187 58, ,425 18,441 2,859 2, ,604,187 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 19,986 3,264, ,512-4, ,449,476 45,284 1,267, , ,452,569 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 1,195, ,146 4,974, , , ,619 68, ,351,799 1,251, ,380 4,609, , , ,026 72, ,111,114 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 2,829,877 52,072 1,018, ,325 1,193, ,182 66, ,846,486 1,685,346 50, , , , ,058 30, ,517,666 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2,794, ,920 4,227, , , ,275 81, ,754,152 3,116, ,383 4,339, , , ,271 92, ,300,895 9 Tagihan kepada Korporasi 4,870,996 10,566,517 7,906,273 3,713,297 1,152, , , ,621,060 3,863,876 12,122,258 7,540,111 2,155, , , , ,895, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 234, , , ,777 35,493 23,625 10, ,378, , , , ,951 54,347 11,609 11, ,748, Aset Lainnya 19,153 4,345,479 20,780 8,491 3,949 2, ,400,628 36,422 3,892,999 46,248 14,299 8,972 3, ,003,384 Total 12,037,352 40,717,620 18,920,694 5,910,874 3,666,631 1,097, , ,805,528 10,541,446 35,240,542 18,148,892 4,306,352 2,930, , , ,566,408

2 PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK TGL 30 JUNI 2017 DAN 2016 KATEGORI PORTOFOLIO TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SISA JANGKA WAKTU KONTRAK 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Total 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 12,540,693 2,892,313 1,012, ,445,357 10,165,188 4,518, , ,933,201 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 2,695, , , ,896-4,558, , ,353 26, ,046-1,604,187 Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 3,215,194 46, ,962 82,778-3,449,476 1,117, , ,059 63,315-1,452,569 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 43, , ,484 7,050,637-8,351,799 26, , ,043 6,945,457-8,111,114 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 58, , ,484 4,450,617-5,846,486 87, , ,956 2,345,739-3,517,666 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel 2,794,727 2,952,630 2,233,114 1,773,680-9,754,152 2,960,212 3,162,369 2,545,921 1,630,492-10,300,895 9 Tagihan kepada Korporasi 7,648,393 6,036,496 7,136,120 7,800,051-28,621,060 7,676,977 6,175,470 6,906,099 6,111,392-26,895, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 442, , , ,336-1,378, , , , ,596-1,748, Aset Lainnya 1,937, ,462,907 4,400,628 1,389, ,613,593 4,003,235 Total 31,376,589 13,968,064 12,790,974 22,206,995 2,462,907 82,805,528 24,814,836 15,511,861 11,609,885 17,989,037 2,613,570 72,566,258

3 PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN SEKTOR EKOMI Sektor Ekonomi Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo (dalam jutaaan Rupiah) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) 30 Juni Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - 257, ,287 3,000,129 51,041-2 Perikanan ,937 29,280 1,601-3 Pertambangan dan Penggalian - 45, ,783 1,764,584 52,231-4 Industri Pengolahan - 92, ,714 3,377, ,062-5 Listrik, Gas, dan Air - 482, ,183 2,835, ,786-6 Konstruksi - 1,150, ,095 1,933,111 15,949-7 Perdagangan Besar dan Eceran - 33, ,879,692 2,644, ,563-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum - 6, , ,123 12,542-9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - 119, ,877 3,133, , Perantara Keuangan - 403, , ,986 4,545,861 12, Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 402, ,550 1,369,000 63, Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan Jaminan Sosial Wajib Jasa Pendidikan ,652 1,039,915 3, Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - 42, ,461 1,250,847 2, Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - 17, , ,632 29, Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga ,287 4,914 3, Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya Bukan Lapangan Usaha ,351,799-5,846,486 4,982, , , Lainnya 16,445,357 1,503,457-3,247, , ,010-4,400,628 Total 16,445,357 4,558,341-3,449,476 8,351,799-5,846,486 9,754,152 28,621,060 1,378,229 4,400, Juni Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan - 287, ,963 2,647,014 78,004-2 Perikanan ,577 38, Pertambangan dan Penggalian ,420 1,138, ,863-4 Industri Pengolahan - 12, ,225 3,742, ,001-5 Listrik, Gas, dan Air - 450, ,651 2,481, ,187-6 Konstruksi - 189, ,525 1,616,954 39,320-7 Perdagangan Besar dan Eceran - 32, ,376,270 2,745, ,083-8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum - 1, , ,687 10,278-9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi - 63, ,065 3,506, , Perantara Keuangan - 258, , ,131 4,138,440 50, Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 1, ,820 1,477,433 22, Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan Jaminan Sosial Wajib 250, Jasa Pendidikan - 2, , ,255 12, Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - 5, , ,989 8, Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - 33, , ,585 57, Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga ,490 6,699 1, Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya Bukan Lapangan Usaha ,110,623-3,517,666 4,806, , , Lainnya 14,683, ,000-1,252, ,921 1,088, ,003,235 Total 14,933,201 1,604,187-1,452,569 8,111,114-3,517,666 10,300,895 26,895,084 1,748,457 4,003,235 Aset Lainnya

4 PENGUNGKAPAN TAGIHAN DAN PENCADANGAN BERDASARKAN WILAYAH Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Sulawesi & Maluku Bali & Nusa Tenggara Irian Jaya & Papua Lain-Lain Overseas Total Sumatera Jakarta Jawa Kalimantan Sulawesi & Maluku Bali & Nusa Tenggara Irian Jaya & Papua Lain-Lain Overseas Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) 1 Tagihan 12,299,382 41,621,110 19,272,825 5,999,245 3,718,960 1,115, , ,493,155 10,864,912 36,609,016 18,587,532 4,402,652 2,997, , , ,885,158 Tagihan yang mengalami penurunan nilai KATEGORI PORTOFOLIO Friday, June 30, 2017 Wilayah Thursday, June 30, 2016 (impaired) a. Belum jatuh tempo 829,466 2,511,294 1,804, , ,869 92,359 34, ,135, ,695 2,464,191 1,538, , ,004 51,110 62, ,054,157 b. Telah jatuh tempo 99, , ,947 36,447 13,113 1,774 5, , , , ,022 60,087 59,720 3,405 6, ,326 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 41, , ,715 13, , ,463 12, , ,036 14, , ,851 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 329, , , ,380 74,025 25,952 13, ,252, , , , ,541 88,574 21,879 15, ,595,216 5 Tagihan yang dihapus buku 1,132,073 3,015,410 1,265, , ,919 36,286 28, ,888, ,787 1,993, ,819 74, ,744 30,071 16, ,911,088 Wilayah

5 PENGUNGKAPAN TAGIHAN DAN PENCADAGAN BERDASARKAN SEKTOR EKOMI (dalam jutaan rupiah) Sektor Ekonomi Tagihan Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan Kerugian Cadangan Kerugian Tagihan yang Penurunan Nilai (CKPN)- Penurunan Nilai dihapus buku Belum jatuh tempo Telah jatuh tempo Individual (CKPN)-Kolektif (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 30 Juni Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 4,028, ,863 52, , ,060 2 Perikanan 73,531 17,818 8,363-5,208 2,967 3 Pertambangan dan Penggalian 1,896, ,799 49,344 22,163 13, ,720 4 Industri Pengolahan 4,132,791 1,090,930 21,311 66,563 73, ,347 5 Listrik, Gas, dan Air 3,687, , , ,114 44, ,947 6 Konstruksi 3,369, ,381 15,723 81,913 40, ,841 7 Perdagangan Besar dan Eceran 5,022, , ,938 76, , ,571 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan 8 Makan Minum 466,152 31,274 6,275-18,035 19,588 9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi 3,690,231 1,433,536 1,393 88,025 42, , Perantara Keuangan 5,518,154 70, , ,378 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa 11 Perusahaan 1,986, ,716 15, ,731 22,790 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan 12 Jaminan Sosial Wajib Jasa Pendidikan 1,137,550 49, ,900 1, Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 1,408,584 56, ,192 8,498 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan 15 dan Perorangan Lainnya 1,450, ,192 17,654-63, ,663 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah 16 Tangga 61,670 8, ,985 3, Bukan Lapangan Usaha 20,220, ,719 27, ,817 3,718, Lainnya 26,340,641-50,331-47,757 - Total 84,493,155 6,135, , ,463 1,252,302 5,888, Juni Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan 3,877, ,104 49, , ,452 2 Perikanan 84,833 18, ,016 1,530 3 Pertambangan dan Penggalian 1,305, ,991 19,012 38,022 21,004 5,278 4 Industri Pengolahan 4,366, ,464 21,233 43,492 45,241 70,690 5 Listrik, Gas, dan Air 3,540, , , ,855 21,702 6,979 6 Konstruksi 2,163, ,142 59,449 1,478 72,485 58,975 7 Perdagangan Besar dan Eceran 5,666,941 1,116, ,249 53, , ,564 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan 8 Makan Minum 474,706 29,180 3,656-20,429 5,130 9 Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi 3,992, ,344 55,996 56,678 55,206 58, Perantara Keuangan 5,431, ,673 7,873 3,166 83, ,061 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa 11 Perusahaan 1,671, ,442 2, ,943 6,994 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan 12 Jaminan Sosial Wajib 250, , Jasa Pendidikan 785,556 31,753 1,570 3,686 21,979 3, Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 981,317 77,589 14, ,428 3,364 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan 15 dan Perorangan Lainnya 1,247, ,038 47, , ,962 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah 16 Tangga 113,454 3, , Bukan Lapangan Usaha 17,222, ,006 50, ,373 3,128, Lainnya 21,709, ,000 50, ,736 - Total 74,885,158 6,054, , ,851 1,595,216 3,911,088

6 PENGUNGKAPAN RINCIAN MUTASI CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI KETERANGAN 30 Juni Juni 2016 CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Saldo awal CKPN 657,521 1,355, ,660 1,536,130 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada 2 periode berjalan (Net) 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 840, ,797 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (173,072) - (44,852) - CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode 3 berjalan - (942,747) - (395,046) Pembentukan (pemulihan) lainnya pada 4 periode berjalan (1,986) (536) (1,957) (2,665) Saldo akhir CKPN 482,463 1,252, ,851 1,595,216

7 PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT (dalam jutaaan Rupiah) 30 Juni 2017 Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Tanpa Peringkat Total Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d ida- idbbb+ s.d idbbb- id BB+ s.d idbb- id B+ s.d idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah ,283, ,161,462 16,445,357 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,047,143 1,419, ,091,841 4,558,341 Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 215, ,875 62, , ,786,684 3,449,476 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi 754, ,500 1,381,955 31, ,250,769 28,621, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total 2,017,409 1,722,733 1,443,959 7,599, ,290,757 53,074, Juni 2016 Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Tanpa Peringkat Total Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d ida- idbbb+ s.d idbbb- id BB+ s.d idbb- id B+ s.d idb- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 1 Tagihan Kepada Pemerintah ,925, ,007,303 14,933,201 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 715, , , ,172 1,604,187 Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 109, ,161 42, , ,066,703 1,452,569 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi 488, , ,864 50, ,842,462 26,895, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total 1,314, , ,368 5,093, ,333,640 44,885,041

8 PENGUNGKAPAN RISIKO KREDIT PIHAK LAWAN (COUNTERPARTY CREDIT RISK) (1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter No 1 Shariah Compliant Profit Rate Swap 2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap 3 Lainnya TOTAL Variabel yang Mendasari Nilai Notional Nilai Notional Tagihan Lindung Kewajiban Lindung Nilai Tagihan Bersih Tagihan Bersih > 1 Tahun - MRK 1 Tahun > 5 Tahun Nilai Syariah Syariah sebelum MRK setelah MRK 1 Tahun > 1 Tahun - > 5 Tahun 5 Tahun 5 Tahun (2) Transaksi Repo No Nilai Wajar SSB Kewajiban Tagihan Tagihan ATMR Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Repo Repo Bersih Bersih ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multi lateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi TOTAL (3) Transaksi Reverse Repo Tagihan Tagihan No Bersih ATMR Setelah Bersih ATMR Setelah Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih Nilai MRK Setelah MRK Setelah MRK MRK MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 525, Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multi lateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi TOTAL 525, Tagihan Lindung Nilai Syariah Kewajiban Lindung Nilai Syariah Tagihan Bersih sebelum MRK MRK Tagihan Bersih setelah MRK

9 PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN BOBOT RISIKO SETELAH MEMPERHITUNGKAN DAMPAK MITIGASI RISIKO KREDIT (dalam jutaaan Rupiah) Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Mitigasi Resiko Kredit ATMR Beban Modal Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Mitigasi Resiko Kredit ATMR Beban Modal (0%) (20%) (35%) (40%) (45%) (50%) (75%) (100%) (150%) (Lainnya) (0%) (20%) (35%) (40%) (45%) (50%) (75%) (100%) (150%) (Lainnya) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - 493, , ,364, , , , ,622 43,019 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank - 641, , ,367 74, , , ,552 41,214 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - 204,978 2,550, ,755, , ,395 2,361, ,602, ,946 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan ,923, ,923, , ,697, ,697, ,594 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel ,615, ,615, , ,959, ,959, ,339 9 Tagihan kepada Korporasi - 191, ,978-24,082, ,964,398 2,493, , ,432-24,640, ,924,991 2,490, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo ,376, ,376, , ,715, ,715, , Aset Lainnya ,842, ,842, , ,711, ,711,494 0 Total Eksposur Neraca - 1,530,886 2,550, ,593,887 5,615,946 28,300, ,591,562 4,254, ,659 2,361, ,270,706 5,959, B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik , ,489 16, , Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel , ,906 2, , Tagihan kepada Korporasi , ,321 21, , Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Total Eksposur TRA ,489 24, , ,716 40, C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi Total Eksposur Counterparty Credit Risk

10 PENGUNGKAPAN TAGIHAN BERSIH DAN TEKNIK MITIGASI RISIKO KREDIT Friday, June 30, 2017 Thursday, June 30, 2016 Bagian Yang Dijamin Dengan Bagian Yang Tidak Dijamin Bagian Yang Dijamin Dengan Bagian Yang Tidak Dijamin Tagihan Bersih Agunan Garansi Asuransi Pembiayaan Lainnya Tagihan Bersih Agunan Garansi Asuransi Pembiayaan Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (15) (16) (17) (18) (19) (20) A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,445, ,445,357 14,407,484 14,407, Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 4,231,363 23, ,207,922 1,604, , ,477,747 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 3,449,476 25, ,424,298 1,452,569 15, ,437,217 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 8,351,799 39, ,311,910 8,111, , ,949,604 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 5,846, ,846,039 3,517, , ,395,276 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,719,931 2,232, ,487,927 10,234,974 2,289, ,945,798 9 Tagihan kepada Korporasi 28,408,739 1,987, ,421,054 26,733,750 1,090, ,643, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,378,229 2, ,376,004 1,748,308 32, ,715, Aset Lainnya 4,400, ,400,628 4,003, ,003,212 Total Eksposur Neraca 82,232,007 20,756, ,921,139 71,813,264 18,245, ,567,961 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 326, , Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 34,221 1, ,208 65,921 37, ,063 9 Tagihan kepada Korporasi 212, , ,333 9, , Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Total Eksposur TRA 573,520 1, , ,403 47, ,912 C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah , Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Total Eksposur Counterparty Credit Risk ,

11 PENGUNGKAPAN TRANSAKSI SEKURITISASI ASET Nilai Aset yang Disekuritisasi Laba/Rugi dari Aktivitas ATMR Pengurang Nilai Aset yang Disekuritisasi Laba/Rugi dari No. Eksposur Sekuritisasi Nilai Aset yang yang Mengalami Penurunan Nilai Aset yang yang Mengalami Penurunan Aktivitas ATMR Pengurang Disekuritisasi Telah Jatuh Belum Jatuh Modal Disekuritisasi Telah Jatuh Belum Jatuh Modal Sekuritisasi Sekuritisasi Tempo Tempo Tempo Tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) 6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior trache - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

12 PENGUNGKAPAN RINGKASAN AKTIVITAS TRANSAKSI SEKURITISASI ASET DALAM HAL BUS BERTINDAK SEBAGAI KREDITUR ASAL No. Underlying Asset Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Aset Lainnya Total

13 PENGUNGKAPAN PERHITUNGAN ATMR UNTUK RISIKO KREDIT DENGAN MENGGUNAKAN PENDEKATAN STANDAR (1) Eksposur Aset di Neraca 30 Juni Juni 2016 Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,445, ,407, Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 4,231,363 1,375,731 1,364,011 1,604, , ,622 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank 3,449, , ,367 1,452, , ,552 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 8,351,799 2,769,127 2,755,435 8,111,114 2,654,150 2,602,065 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan 5,846,486 2,923,243 2,923,019 3,517,666 1,758,833 1,697,638 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,719,931 7,289,948 5,615,946 10,234,974 7,676,231 5,959,349 9 Tagihan kepada Korporasi 28,408,739 26,952,084 24,964,398 26,733,750 26,015,415 24,924, Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,378,229 1,378,229 1,376,004 1,748,308 1,748,308 1,715, Aset Lainnya 4,400,628-2,842,381 4,003,235-2,711,494 Total 82,232,007 43,451,317 42,591,562 71,813,287 40,767,004 40,454,493 (2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 326, , , , ,320 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal Pembiayaan Beragun Properti Komersial Pembiayaan Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 34,221 25,666 24,906 65, ,456 72,062 9 Tagihan kepada Korporasi 212, , , , , , Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Total 573, , , , , ,810 (3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah , Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Total (4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari ) b. Beban Modal 50% (16-30 hari ) c. Beban Modal 75% (31-45 hari ) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari ) 2 Non-delivery versus payment TOTAL (5) Eksposur Sekuritisasi Jenis Transaksi Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Fasilitas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan 2 Fasilitas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan 3 Fasilitas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan 4 Fasilitas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan 7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas TOTAL (6) Total Pengukuran Risiko Kredit TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 42,992,278 40,945,303 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

14 PENGUNGKAPAN RISIKO PASAR MENGGUNAKAN METODE STANDAR No. Jenis Risiko Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Risiko Benchmark Suku Bunga a. Risiko Spesifik b. Risiko Umum Risiko Nilai Tukar 21, ,085 17, ,794 3 Risiko Ekuitas *) 4 Risiko Komoditas *) TOTAL 21, ,944 17, ,546 *) Untuk BUS yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

15 PENGUNGKAPAN PROFIL MATURITAS RUPIAH DAN VALUTA ASING a) Profil Maturitas Rupiah POS-POS Saldo Friday, June 30, 2017 Jatuh Tempo 1 Bulan >1 s.d.3 Bulan >3 s.d.6 Bulan >6 s.d.12 Bulan >12 bulan 1 Bulan >1 s.d.3 Bulan >3 s.d.6 Bulan >6 s.d.12 Bulan >12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I Neraca A. Aset 1. Kas 1,446,418 1,446, ,232,436 1,232, Penempatan pada Bank Indonesia 8,287,178 5,587,178 1,250,000 1,250, ,000-7,525,852 5,525, , ,000 1,100, Penempatan pada bank lain 354, , ,351 79, Surat Berharga yang Dimiliki 9,559, ,358 1,297, ,800 2,422,582 4,306,959 6,430, , , ,219 24,393 4,919, Piutang Murabahah (gross) 50,769, , , ,746 1,609,134 47,867,098 48,170, , , ,848 1,416,733 45,113, Piutang Salam Piutang Istishna 3,946 2, ,038 7,147 5, , Piutang Qardh 1,994, , , ,863 21, ,842 1,755, , , ,754 40, , Pembiayaan Mudharabah 3,503,390 23,042 22,687 36, ,026 2,919,766 3,597,104 31, ,625 49, ,404 3,135, Pembiayaan Musyarakah 13,937,606 1,224, ,166 1,258,292 3,473,283 7,278,785 9,979,825 1,089, ,317 1,160,550 2,747,690 4,322, Ijarah 684, ,021 7, , , ,653 10, , Aset lainnya 110, , , , B. Liabilitas 1. DPK a. Giro Wadiah 5,385,764 5,385, ,826,082 4,826, b. Deposito Mudharabah 31,926,849 25,224,018 3,891,760 1,386,848 1,357,606 66,618 27,900,023 21,935,705 3,374,357 1,226,897 1,282,087 80,977 c. Tabungan Wadiah 2,789,864 2,789, ,335,566 2,335, d. Tabungan Mudharabah 25,002,629 24,521,223 22,718 26,924 55, ,283 22,191,113 21,710,347 19,148 26,213 53, ,046 e. Lainnya Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain 762, ,225 2,498 1,850 4, , ,115 2,000 1,650 3, Surat Berharga yang Diterbitkan Pembiayaan yang Diterima Liabilitas lainnya C. REK. ADMINISTRATIF Kewajiban Komitmen 11,672 11, Kewajiban Kontinjensi 35,836 35, ,897 93, D. SELISIH (A-B) 24,783,231 (48,324,259) 574,361 2,978,970 6,817,121 62,737,039 22,277,119 (41,730,978) (193,282) 2,060,432 4,280,492 57,860,454 Saldo Thursday, June 30, 2016 Jatuh Tempo

16 b) Profil Maturitas Valas POS-POS Saldo Friday, June 30, 2017 Jatuh Tempo 1 Bulan >1 s.d.3 Bulan >3 s.d.6 Bulan >6 s.d.12 Bulan >12 bulan 1 Bulan >1 s.d.3 Bulan >3 s.d.6 Bulan >6 s.d.12 Bulan >12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I Neraca A. Aset 1. Kas 8,391 8, ,450 4, Penempatan pada Bank Indonesia 65,600 65, , ,029 4, Penempatan pada bank lain 128, , ,376 44, Surat Berharga yang Dimiliki 10, ,482 10, , Piutang Murabahah (gross) 219,541 13,510-5, , , ,217 32, , Piutang Salam Piutang Istishna Piutang Qardh 5,636 2,856 1, ,620-9, Pembiayaan Mudharabah Pembiayaan Musyarakah 114,513 2, ,046 1,259 87,827 94, , , Ijarah 14, ,883 12, , Aset lainnya B. Liabilitas DPK a. Giro Wadiah 273, , , , b. Deposito Mudharabah 266, ,257 48,168 10,759 12, , ,064 16,036 10,142 4, c. Tabungan Wadiah d. Tabungan Mudharabah e. Lainnya Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Surat Berharga yang Diterbitkan Pembiayaan yang Diterima Liabilitas lainnya C. REK. ADMINISTRATIF Kewajiban Komitmen 1,290 1, Kewajiban Kontinjensi 50,873 49, , ,921 24, D. SELISIH (A-B) 27,807 (246,849) (46,147) 18,974 (11,308) 313,137 50,427 (286,604) 2,095 (7,362) 29, ,024 Saldo Thursday, June 30, 2016 Jatuh Tempo

17 RISIKO OPERASIONAL Pendapatan Bruto Pendapatan Bruto No. Pendekatan Yang Digunakan Beban Beban (Rata-rata 3 tahun ATMR (Rata-rata 3 tahun Modal Modal terakhir) terakhir) ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Pendekatan Indikator Standar 3,771, ,754 7,071,920 3,594, ,240 6,740,505 TOTAL 3,771, ,754 7,071,920 3,594, ,240 6,740,505