KINERJA BANK OCBC NISP. Per 31 Maret 2009 EXECUTIVE SUMMARY

Transkripsi

1 KINERJA BANK OCBC NISP Per 31 Maret Mar Mar Mar Mar-08 - Jawa Barat Jakarta Jawa Tengah Jawa Timur Sumatera (Batam, Medan, Palembang, Pekan Baru, Jambi, Lampung, Padang, Pematang Siantar, Tanjung Pinang, Pangkal Pinang) - Kalimantan (Balikpapan, Pontianak, Banjarmasin, Samarinda) Sulawesi (Makassar, Manado, Pare-Pare, Bitung, Kendari) Bali Lombok 1 1 Total Jumlah karyawan EXECUTIVE SUMMARY JARINGAN KANTOR DAN ATM KANTOR Orang ATM PEMEGANG SAHAM 31-Mar Mar-08 Jumlah Saham % Jumlah Saham % OCBC Overseas Investment Pte Ltd ,73% ,40% International Finance Corporation ,17% ,17% Lainnya ,10% ,43% Total ,00% ,00% IKHTISAR DATA KEUANGAN 31-Mar Mar-08 % Kenaikan (dalam jutaan Rupiah) (unaudited) (unaudited) Total Aktiva % Kredit (gross) % Penyisihan penghapusan kredit % Kredit (net) % Dana pihak ketiga % Total dana % Total ekuitas % Pendapatan bunga bersih % Pendapatan non-bunga % Laba sebelum pajak % Laba bersih % Kurs 1 USD = Rp USD = Rp % RASIO 31-Mar Mar-08 (unaudited) (unaudited) CAR 18,58% 18,51% LDR 71,02% 91,29% ROA 1,17% 1,10% ROE 8,18% 6,51% Net Interest Margin (NIM) 5,04% 4,99% Cost to Income Ratio (G&A, Personnel & Other Exp / (NII+FBI)) 64,62% 77,77% Pendapatan non-bunga / pendapatan operasional 22,97% 22,50% NPL vs kredit (net) 2,21% 2,14% DANA PIHAK KE-III 31-Mar Mar-08 Rp. Juta % terhadap Rp. Juta % terhadap % Kenaikan Total dana Dana pihak ke-iii Total dana Dana pihak ke-iii Giro ,5% 17,9% ,0% 20,5% 15,6% Tabungan ,5% 25,5% ,7% 26,7% 26,8% Deposito ,1% 56,6% ,9% 52,8% 41,9% DANA PIHAK KE-III ,1% 100,0% ,6% 100,0% 32,5% Simpanan pada bank lain ,9% ,6% Obligasi ,0% ,7% Pinjaman yang diterima ,0% ,1% TOTAL DANA ,0% ,0% KOMPOSISI PINJAMAN Per 31 Maret 2009 JANGKA WAKTU s/d 1 tahun 8,8% JENIS Modal kerja 43,7% > 1 s/d 2 tahun 18,8% PENGGUNAAN Investasi 26,7% > 2 tahun 72,4% Konsumtif 29,6% MATA UANG Rp 79,2% SEKTOR USAHA Perindustrian 24,5% Valuta asing 20,8% Perdagangan 23,3% JATUH TEMPO s/d 1 tahun 43,5% Jasa 17,8% > 1 sd 2 tahun 9,2% Konsumtif 29,6% > 2 tahun 47,3% Lain-lain 4,8%

2 - Per (Unaudited) DAFTAR ISI Sheet 1 Sheet 2 Sheet 3 Sheet 4 Sheet 5 Sheet 6 Sheet 7 Sheet 8 NERACA - AKTIVA NERACA - PASIVA PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

3 N E R A C A N0. POS-POS AKTIVA 1. Kas Penempatan Pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro Pada Bank Lain - a. R u p i a h b. Valuta asing Penempatan Pada Bank Lain - a. R u p i a h PPA - Penempatan pada bank lain -/- - (1.051) b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/- (22.047) (10.613) 5. Surat Berharga yang dimiliki a. R u p i a h i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual - - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - surat berharga yang dimiliki -/- (8.028) (14.940) b. Valuta asing i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual - - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - surat berharga yang dimiliki -/- (1.859) (823) 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. R u p i a h - - PPA - Reverse Repo -/- - - b. Valuta asing - - PPA - Reverse Repo -/ Tagihan Derivatif PPA - Tagihan derivatif -/- (461) (111) 10. Kredit yang diberikan a. R u p i a h - pihak terkait dengan bank pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/- ( ) ( ) b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/- (76.163) (37.465) 11. Tagihan Akseptasi PPA - Tagihan Akseptasi -/- (9.147) (8.016) 12. Penyertaan PPA - Penyertaan -/- (724) (703) 13. Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- ( ) ( ) 18. Properti terbengkalai - - PPA - Properti terbengkalai -/ Aktiva sewa guna - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/ Agunan yang diambil alih PPA - Agunan Yang diambil alih -/- (50.700) (15.160) 21. Aktiva lain-lain TOTAL AKTIVA

4 N E R A C A N0. POS-POS PASIVA 1. G i r o a. R u p i a h b. Valuta asing Kewajiban Segera Lainnya Tabungan Simpanan Berjangka a. R u p i a h - pihak terkait dengan bank pihak lain b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank pihak lain Sertifikat Deposito a. R u p i a h b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dgn syarat repo Kewajiban Derivatif Kewajiban Akseptasi Surat Berharga yang Diterbitkan a. R u p i a h b. Valuta asing Pinjaman yang Diterima a. Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia - - b. Lainnya - R u p i a h a. pihak terkait dengan bank - b. pihak lain Valuta asing a. pihak terkait dengan bank - b. pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban Sewa Guna Usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran Pajak Penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban Lain-lain Pinjaman Subordinasi - - a. pihak terkait dengan bank - - b. pihak lain Modal Pinjaman - - a. pihak terkait dengan bank - - b. pihak lain Hak Minoritas Ekuitas a. Modal Disetor b. A g i o (disagio) c. Modal Sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan - - f. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap - - g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga (58.347) (60.454) h. Pendapatan komprehensif lainnya - - i. Saldo laba (rugi) j. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan (3.027) (3.027) TOTAL PASIVA

5 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan Bunga 1.1 Hasil Bunga a. R u p i a h b. Valuta asing Provisi dan komisi a. R u p i a h b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga Beban Bunga 2.1 Beban Bunga a. R u p i a h b. Valuta asing Komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih Pendapatan Operasional Lainnya 3.1 Pendapatan Provisi, komisi, fee Pendapatan transaksi valuta asing Pendapatan kenaikan nilai surat berharga Pendapatan Lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva Beban Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi Beban Operasional Lainnya 6.1 Beban Administrasi dan Umum Beban Personalia Beban penurunan nilai surat berharga Beban Transaksi valas Beban Promosi Beban Lainnya Jumlah Beban Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan non operasional Beban non operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional (1.370) Pendapatan/Beban Luar Biasa LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran Pajak Penghasilan -/ LABA/RUGI TAHUN BERJALAN Hak Minoritas -/ Saldo laba (rugi) awal tahun Dividen - - Lainnya Saldo laba (rugi) akhir periode Laba Bersih per Saham 12,59 9,33

6 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS-POS KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. R u p i a h - - b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. R u p i a h b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH ( ) ( ) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. R u p i a h b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. R u p i a h b. Valuta asing Lainnya - - Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - R u p i a h Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya - - Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH ( ) ( ) P E N G U R U S B A N K Komisaris - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Lelarati Lukman - Komisaris : Roy A. Karaoglan Ph.D. *) - Komisaris : David P. Conner - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Goh Kim Bun, Benny *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Direktur - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Wakil Presiden Direktur : Na Wu Beng - Direktur : Hardi Juganda - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama P. Kusumaputra - Direktur : Louis Sudarmana (Luianto Sudarmana) - Direktur : Rudy N. Hamdani (Rudy Hamdani) - Direktur : Alan Jenviphakul **) P E M I L I K B A N K OCBC Overseas Investment Pte.Ltd (Pemegang Saham Pengendali) 74,73% International Finance Corporation 7,17 % Lainnya 18,10% *) Independen **) Efektif setelah mendapat persetetujuan dari Bank Indonesia

7 KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK OCBC NISP Tbk. No. Pos - Pos L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada Bank lain Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga Kredit kepada Pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada pihak ketiga - a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada Bank lain Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia Kredit kepada Pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan Lain kepada pihak ketiga Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH a. PPA Produktif yang wajib dibentuk b. PPA Non Produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk a. PPA Produktif yang telah dibentuk b. PPA Non Produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk Total Aset Bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Bank Lain Persentase KUK terhadap total kredit 2,73% 1,98% 8 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 15,63% 4,54% 9 Persentase UMKM terhadap total kredit 58,16% 58,32% 10 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99,17% 99,26%

8 TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF 31 MARET 2009 No. Transaksi Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya C. Lainnya JUMLAH

9 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM K E T E R A N G A N I KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI Modal Disetor Cadangan Tambahan Modal a. Agio Saham b. Disagio /- - - c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum & Tujuan e. Laba tahun tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun tahun lalu.... -/- - - g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan /- - - i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor cabang luar negeri 1. Selisih lebih Selisih kurang /- - - j. Dana setoran modal k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual - - l. Penyertaan /- (50%) (36.217) - 3 Goodwill / Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi -/- - - B. MODAL PELENGKAP (maks. 100% dari modal inti) 1 Cadangan revaluasi aktiva tetap Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi -/- 3 Cadangan umum PPAP (maks.1,25% dari ATMR) Modal pinjaman Pinjaman subordinasi (maks. 50% dari modal inti ) Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) Penyertaan /- (50%) (36.217) - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A+B+D ) IV. PENYERTAAN -/ V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 18,92% 18,95% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII) 18,58% 18,51% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

10 No. RASIO (%) TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN I. PERMODALAN 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 18,92% 18,95% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 18,58% 18,51% 3. Aktiva tetap terhadap modal 22,55% 22,59% II. KUALITAS AKTIVA 1. Aktiva produktif bermasalah 2,02% 1,89% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 1,55% 1,19% 3. Pemenuhan PPA produktif 101,38% 100,02% 4. Pemenuhan PPA non produktif 101,37% 108,37% 5. NPL gross 3,56% 2,56% NPL net 2,21% 2,14% III. RENTABILITAS 1. ROA 1,17% 1,10% 2. ROE 8,18% 6,51% 3. NIM 5,04% 4,99% 4. BOPO 89,94% 89,31% IV. LIKUIDITAS LDR 71,02% 91,29% V. KEPATUHAN (COMPLIANCE) a. Persentase pelanggaran BMPK 1. Pihak terkait Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK 1. Pihak terkait Pihak tidak terkait - - c. GWM Rupiah 5,05% 8,07% d. PDN 2,02% 1,54%

11 Catatan : - Penyajian Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tanggal dan periode yang berakhir (tidak diaudit), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan untuk tanggal dan periode yang berakhir 31 Maret 2008 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan untuk tanggal dan periode yang berakhir 31 Maret Kurs USD 31 Maret 2009: 1 USD = Rp (2008: 1 USD = Rp 9.205).