a. Rupiah 54,942 63,361 ii. Valuta asing 727, ,470 b. Valuta asing 5. Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah - -

Transkripsi

1 PT. BANK GANESHA N E R A C A ( AUDITED ) (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS Des Des No. POS-POS Des Des AKTIVA PASIVA 1. Kas 10,554 9, Giro 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Rupiah 54,942 63,361 a. Giro Bank Indonesia 63,820 39,195 31,266 17,110 b. Sertifikat Bank Indonesia 99,627 54, Kewajiban segera Lainnya 2,326 1,242 c. Lainnya 4,997 9, Tabungan 49,269 54, Giro pada bank lain 4. Simpanan Berjangka a. Rupiah a. Rupiah 9,966 5,562 i. Pihak terkait dengan bank 36,011 20, Penempatan pada bank lain ii. Pihak lain 727, ,470 a. Rupiah 46,500 66,000 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (876) (876) i. Pihak terkait dengan bank 11,708 12,570 39,320 - ii. Pihak lain 39,593 17,552 PPA - Penempatan pada bank lain -/- 5. Sertifikat Deposito 5. Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah a. Rupiah i. Diperdagangkan , Simpanan dari bank lain 7,000 3,176 ii. Tersedia untuk dijual 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 20,754 1,070 yang dijual dengan syarat repo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (831) (831) 8. Kewajiban Derivatif 9. Kewajiban Akseptasi 1, i. Diperdagangkan 10. Surat Berharga yang Diterbitkan ii. Tersedia untuk dijual a. Rupiah iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/ Pinjaman yang Diterima 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali a. Fas. Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan - 30,797 b. Lainnya i. Rupiah b. Tersedia untuk dijual - Pihak terkait dengan bank c. Dimiliki hingga jatuh tempo 34,021 pihak lain 8. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji ii. Valuta asing dijual kembali (reverse repo) - Pihak terkait dengan bank a. Rupiah - pihak lain PPA - Reverse Repo -/- 12. Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban Sewa Guna Usaha PPA - Reverse Repo -/- 9. Tagihan Derivatif 14. Beban yang masih harus dibayar 4,462 2,338 PPA - Tagihan Derivatif -/- 10. Kredit yang Diberikan 15. Taksiran pajak penghasilan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 5,967 3, Kewajiban Pajak Tangguhan ii. Pihak lain 658, ,817 PPA - Kredit yang diberikan -/- (10,451) (11,980) 17. Kewajiban lain-lain 2,914 2,248 i. Pihak terkait dengan bank 18. Pinjaman Subordinasi ii. Pihak lain 39,877 51,531 a. pihak terkait dengan bank PPA - Kredit yang diberikan -/- (6,537) (6,175) b. pihak lain 11. Tagihan Akseptasi 1, PPA - Tagihan Akseptasi -/- 19. Modal Pinjaman 12. Penyertaan a. pihak terkait dengan bank - 6,000 PPA - Penyertaan -/- b. pihak lain 13. Pendapatan yang masih akan diterima 7,417 5, Biaya dibayar dimuka 11,150 10, Hak Minoritas 15. Uang Muka Pajak 2,488 1, Aktiva Pajak Tangguhan Ekuitas 17. Aktiva Tetap 27,243 22,993 a. Modal disetor 301, ,609 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (9,253) (7,403) b. Agio (disagio) 18. Properti terbengkalai c. Modal sumbangan PPA - Properti terbengkalai d. Dana setoran modal 19. Aktiva Sewa Guna Usaha e. Selisih penjabaran laporan keuangan Akumulasi Penyusutan Aktiva Sewa Guna Usaha -/- f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 4,196 4, Agunan yang diambil alih 2,914 3,636 g. Laba (rugi) belum direaliasi dari surat berharga PPA - Agunan yang diambil alih -/- h. Pendapatan komprehensif lainnya 21. Aktiva lain-lain 4,675 4,363 i. Saldo Laba (rugi) (209,518) (211,622) TOTAL AKTIVA 1,065, ,255 TOTAL PASIVA 1,065, ,255

2 PT. BANK GANESHA PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA ( AUDITED ) (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS - POS Des Des PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan Bunga 1.1. Hasil Bunga a. Rupiah 95,997 81,416 2,280 2, Provisi dan Komisi a. Rupiah 3,088 2, Jumlah Pendapatan Bunga 101,438 86, Beban Bunga 2.1. Beban Bunga a. Rupiah 61,466 41,226 1, Komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga 62,716 41,818 Pendapatan Bunga Bersih 38,722 44, Pendapatan Operasional Lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 3.4. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 2,380 2,208 1,986 1,896-4,087 2,834 2,254 7,200 10, Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva (1,500) 6, Beban (Pendapatan) estimasi kerugian Komitmen dan Kontinjensi 6. Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban administrasi dan umum 15,987 13, Beban personalia 21,658 17, Beban penurunan nilai surat berharga 2, Beban Transaksi valas 6.5. Beban promosi 839 1, Beban lainnya 3,104 4,575 Jumlah Beban Operasional Lainnya 44,024 36,824 LABA (RUGI) OPERASIONAL 3,398 11,708 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional (484) (311) 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa 10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 2,914 11, Taksiran Pajak Penghasilan -/- - Tahun berjalan 1,675 1,822 - Pajak Tangguhan (865) 1, LABA/RUGI TAHUN BERJALAN 2,104 7, Hak Minoritas -/- 14. Saldo laba (rugi) awal tahun (211,622) (219,430) 15. Dividen Lainnya 16. SALDO LABA (RUGI) AKHIR PERIODE (209,518) (211,622)

3 PT. BANK GANESHA KOMITMEN DAN KONTINJENSI ( AUDITED ) No. POS - POS Des Des KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah 2. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen (Dalam Jutaan Rupiah) Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 97,046 88,215 2,592 1, Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 10,035 4, Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen 109,673 94,318 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (109,673) (94,318) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah Lainnya 88,811 88,811 Jumlah Tagihan Kontinjensi 89,794 89,425 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 17,418 16,985 - Valuta asing 1,310 10,195 b. Lainnya 25 1, Revocable L/C yang masih bejalan dalam rangka impor dan eskpor 3. Lainnya 23,165 10,992 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 41,918 39,529 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 47,876 49,896

4 PT. BINTANG TUNGGAL GEMILANG DAN ANAK PERUSAHAAN Per 31 Des 2005 (Dalam jutaan rupiah) Neraca Konsolidasi 31 Desember 2005 Kas dan setara kas Total Aktiva Total Kewajiban Modal Ditempatkan dan disetor penuh Total Ekuitas Laba rugi konsolidasi 31 Desember 2005 Pendapatan Biaya Laba Bersih Komitmen dan kontinjensi 31 Desember 2005 Total Tagihan Komitmen Total Kewajiban Komitmen Total Tagihan Kontinjensi Total Kewajiban Kontinjensi 84,738 1,171, , , , , ,784 2, ,673 89,794 41,918

5 PT BANK GANESHA KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS 31 DESEMBER DESEMBER 2004 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Surat-surat Berharga kepada pihak ketiga 3 Kredit kepada Pihak Ketiga 2,771 3,196-5, ,546-3,946 a. KUK b. Kredit properti - 3,196-3,196-3,546-3,546 - direstrukturisasi - tidak direstrukturisasi - 3,196-3,196-3,546-3,546 c. kredit lain yang direstrukturisasi d. lainnya 2,771 2,771 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit 5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga 6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 3,000 3,000 13,585 13,585 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih 3 Rekening antar kantor dan suspense account II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan Pada Bank Lain 104, ,409 77,713 77,713 2 Surat-surat Berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 155, , , ,532 3 Kredit kepada Pihak Ketiga 652,040 12, ,286 9, , ,492 21,855 1,451 23,422 9, ,348 a. KUK 18, ,215 28, ,288 b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. kredit lain yang direstrukturisasi ,264 3,936 24, ,992 6,216 27,547 d. lainnya 633,068 11, , , ,273 21,479 1,187 2,333 2, ,113 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit 5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga 1,785 1, Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 25,788 25,788 19,837 19,837 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih 2,914 2,914 3,636 3,636 3 Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH 948,122 15, ,286 9, , ,680 25,401 1,451 23,422 9, ,082 1 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 16,944 18,845 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk 16,944 18,845 2 a. PPA Produktif yang telah dibentuk 19,313 20,480 b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk 19,313 20,480 3 Total Aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain 4 Persentase KUK terhadap total kredit 2.74% 4.83% 5 Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 6.14% 12.22% 6 Persentase UMKM terhadap total kredit 68.57% 64.14% 7 Presentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99.48% 99.34%

6 PT BANK GANESHA PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) (Dalam Jutaan Rupiah) No. KETERANGAN 31-Dec Dec-04 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 91,182 79, Modal Disetor 301, , Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (211,147) (220,722) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 620 4,788 h. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana setoran modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill -/ - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 11,710 16, Cadangan revaluasi aktiva tetap 4,196 4, Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif / PPAP (Maks. 1,25% dari ATMR) 7,514 6, Modal Pinjaman - 6, Pinjaman subordinasi (Maks.50% dari Modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 102,892 96,703 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 102,892 96,703 IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 102,892 96,703 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 102,892 96,703 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 601, ,541 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 1,603 38,084 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 17.12% 17.96% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII) 17.07% 16.77% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0.00% 0.00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%

7 PT BANK GANESHA PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN No. Rasio (%) 31-Dec Dec-04 I. Permodalan 1 CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 17.12% 17.96% 2 CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 17.07% 16.77% 3 Aktiva Tetap terhadap modal 26.48% 16.12% II. Kualitas Aktiva 1 Aktiva produktif bermasalah 3.10% 3.95% 2 PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1.95% 2.38% 3 Pemenuhan PPA Produktif % % 4 Pemenuhan PPA Non Produktif 0.00% 0.00% 5 NPL Gros 4.39% 5.61% 6 NPL Net 2.85% 3.87% III. Rentabilitas 1 ROA 0.31% 1.45% 2 ROE 2.30% 10.07% 3 NIM 4.63% 6.34% 4 BOPO 98.25% 87.91% IV. Likuiditas LDR 73.81% 76.50% V. Kepatuhan (Compliance) 1 0% 0% 0% 0% a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0% 0% 0.00% 0.74% b.2. Pihak Tidak Terkait 2 GWM Rupiah 7.49% 5.56% 3 PDN 1.48% 6.60%

8 ALAMAT KANTOR BANK GANESHA KANTOR PUSAT Jl. Hayam Wuruk No.28 Jakarta 10120, Telp.(021) (10 lines) (10 lines) Fax.(021) , Telex GNS IA KANTOR CABANG Jl. Raya Bulevar Barat Blok LC 6 No Kelapa Gading Permai - Jakarta 14240, Telp.(021) (4 lines) Fax.(021) Wisma Eka Jiwa Kav.19 Jl. Mangga Dua Raya - Jakarta 10730, Telp.(021) /22, /54, Fax.(021) Jl. Kertajaya No Surabaya 60281, Telp.(031) (6 lines) Fax.(031) KANTOR CABANG PEMBANTU Jl. Kapasan No.206 Surabaya 60143, Telp.(031) (3 lines) Fax.(031) KANTOR KAS Pertokoan Mal Sunter Lantai Dasar No.8A, Jl. Danau Sunter Utara Blok G7, Jakarta 14350, Telp.(021) , /20, Fax.(021) Wisma Diners Club Annex Lt.1, Jl. Jend. Sudirman Kav. 34, Jakarta 10220, Telp.(021) , Fax.(021) Muara Karang, Jl. Muara Karang Raya No.191, Jakarta 14450, Telp.(021) , , Fax. (021) Fatmawati, Jl. R.S. Fatmawati, ITC Fatmawati Ruko No. 8, Jakarta 12150,Telp.(021) , , Fax.(021) Ext. 203 Ruko Golden Palace, Blok A-8, Jl. H.R. Muhammad Surabaya 60226, Telp.(031) , Fax.(031) Pertokoan Green Garden, Blok Z2 No. 24 Jl. Panjang - Kedoya Utara, Jakarta Barat Telp.(021) , , Fax.(021) Alamat

9 PT. BANK GANESHA PENGURUS BANK PRESIDEN KOMISARIS : M. SALEH BASARAH WAKIL PRESIDEN KOMISARIS : MARZUKI USMAN KOMISARIS : IRWANTA WANATIRTA PRESIDEN DIREKTUR : SUSANTO SETIONO WAKIL PRESIDEN DIREKTUR : GUNAWAN GOZALI DIREKTUR : ANDI KUSWARA : RUDI SUSANTO NARMADA Pemilik Bank : PT. Bintang Tunggal Gemilang PT. Equity Development Investment. Tbk : 63,21 % : 34,80 % Equity Global International Ltd : 1,99 %

10 Catatan : Laporan keuangan tersebut diatas disusun berdasarkan laporan bulanan PT. Bank Ganesha untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005 dan tanggal 31 Desember 2004 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan PublikPaul Hadiwinata, Hidajat, Arsono & Rekan (Partner in Charge Drs. Sikanto, Ak, MM) dengan pendapat "wajar tanpa pengecualian" Laporan keuangan dipublikasikan untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 Laporan keuangan tersebut telah disesuaikan dengan PSAK No. 46 tentang pajak tangguhan Laporan keuangan tersebut telah disesuaikan dengan PSAK No. 24 (Revisi 2004) tentang imbalan kerja PT. Bintang Tunggal Gemilang mayoritas dimiliki oleh Susilawati. PT Equity Development Investment Tbk mayoritas dimiliki oleh Equity Global International Limited Hongkong Kurs tengah BI 31 Desember 2005 dan 2004, 1 USD = Rp ,- dan Rp ,-