PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI

Transkripsi

1 PROSPEKTUS REKSA DANA TERPROTEKSI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI Masa Penawaran : November 2013 Jangka Waktu Investasi (Tanggal Jatuh : selambat-lambatnya pada 2016 (dua ribu enam belas) Tempo) Tanggal Penjualan Kembali : setiap 1 (satu) bulan sekali, dan untuk pertama kalinya akan dilaksanakan setelah 12 (dua belas) bulan setelah Tanggal Emisi Tanggal Pembagian Hasil Investasi : setiap 1 (satu) bulan sekali disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon/bunga dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi Tanggal Pembayaran Pelunasan : maksimum T+7 sejak Tanggal Jatuh Tempo, atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal REKSA DANA TERPROTEKSI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI (selanjutnya disebut TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI ) adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya. TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI bertujuan untuk memberikan proteksi minimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo dan memberikan potensi tambahan hasil investasi melalui investasi pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia serta instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo kurang dari satu tahun dan/atau deposito, yang diterbitkan sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. (Pengertian atas Pokok Investasi dan Tanggal Jatuh Tempo lihat Bab I mengenai Istilah dan Definisi). TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI akan berinvestasi sampai dengan Tanggal Jatuh Tempo dengan melakukan investasi minimum 80% (delapan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek yang telah terdaftar di OJK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade); minimum 0% (nol persen) dan maksimum 20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo kurang dari satu tahun dan/atau deposito; sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. PENAWARAN UMUM PT Trimegah Asset Management selaku Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya (dua puluh lima juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (satu miliar) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Unit Penyertaan tidak akan ditawarkan setelah berakhirnya Masa Penawaran. Setiap Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah) selama Masa Penawaran. Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian Unit Penyertaan. Keterangan lebih lanjut mengenai Masa Penawaran dapat dilihat pada Bab II Prospektus. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI. Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Tanggal Jatuh Tempo. 1

2 Manajer Investasi akan melakukan pembayaran pelunasan kepada semua para Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Para Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan penjualan kembali (redemption) atas Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang dimilikinya pada setiap Tanggal Penjualan Kembali. Para Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee), biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee) maupun biaya pelunasan Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Uraian lengkap mengenai biaya dapat dilihat pada Bab IX Prospektus tentang Alokasi Biaya dan Imbalan Jasa. MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN PT Trimegah Asset Management Gedung Artha Graha, Lantai 19 Jl. Jend. Sudirman Kav Jakarta Telepon : (021) (hunting) Faksimili: (021) cs_tram@trimegah.com website : PT Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk Gedung Landmark, Lantai 19 Jl. Jend. Sudirman Kav. 1 Jakarta Telepon : (021) / Faksimili: (021) / PENTING: SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN REKSA DANA INI ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI ISI PROSPEKTUS INI KHUSUSNYA PADA BAGIAN MANAJER INVESTASI (BAB III), TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI SERTA KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI (BAB V) DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO (BAB VIII). OJK TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI, TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM. Prospektus ini diterbitkan di Jakarta pada Juli

3 BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011 TENTANG OTORITAS JASA KEUANGAN ( UNDANG-UNDANG OJK ) Dengan berlakunya Undang-Undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012 fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas Jasa Keuangan, sehingga semua rujukan dan/atau kewajiban yang harus dipenuhi kepada dan/atau dirujuk kepada kewenangan BAPEPAM dan LK dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku, menjadi kepada Otoritas Jasa Keuangan. UNTUK DIPERHATIKAN TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI tidak termasuk produk investasi dengan penjaminan. Sebelum membeli Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI, calon Pemegang Unit Penyertaan harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saran baik dari sisi bisnis, hukum, maupun perpajakan. Oleh karena itu, calon Pemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasihat dari pihak-pihak yang kompeten sehubungan dengan investasi dalam TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, perpajakan, maupun aspek lain yang relevan. 3

4 DAFTAR ISI Halaman BAB I. ISTILAH DAN DEFINISI... 5 BAB II. KETERANGAN MENGENAI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI BAB III. MANAJER INVESTASI BAB IV. BANK KUSTODIAN BAB V. BAB VI. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI SERTA KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM PORTOFOLIO TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI BAB VII. PERPAJAKAN BAB VIII. MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA BAB IX. ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA BAB X. HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN BAB XI. PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI BAB XII. PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN BAB XIII. PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN BAB XIV. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO BAB XV. PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN BAB XVI. SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI BAB XVII. PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN 42 BAB XVIII. PENYELESAIAN SENGKETA 43 BAB XIX. PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN BAB XX. PENDAPAT AKUNTAN ATAS LAPORAN KEUANGAN

5 BAB I ISTILAH DAN DEFINISI 1.1. AFILIASI Adalah: a. hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai derajat kedua, baik secara horisontal maupun vertikal; b. hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau Komisaris dari pihak tersebut; c. hubungan antara 2 (dua) perusahaan dimana terdapat satu atau lebih anggota Direksi atau Dewan Komisaris yang sama; d. hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik langsung maupun tidak langsung, mengendalikan atau dikendalikan oleh perusahaan tersebut; e. hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang dikendalikan baik langsung maupun tidak langsung oleh pihak yang sama; atau f. hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama AGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA Adalah Agen Penjual Efek Reksa Dana yang telah memperoleh izin dari OJK sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi untuk melakukan penjualan Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI BANK KUSTODIAN Adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan OJK untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama oleh atau lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh Kustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. Dalam hal ini Bank Kustodian adalah PT Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk BAPEPAM dan LK Adalah lembaga yang melakukan pembinaan, pengaturan, dan pengawasan sehari-hari kegiatan Pasar Modal sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang Pasar Modal. Sesuai Undang-Undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012, fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK ke Otoritas Jasa Keuangan, sehingga semua rujukan dan/atau kewajiban yang harus dipenuhi kepada dan/atau dirujuk kepada kewenangan BAPEPAM dan LK dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku, menjadi kepada Otoritas Jasa Keuangan 1.5. DOKUMEN KETERBUKAAN PRODUK Adalah dokumen yang memuat keterangan mengenai target Efek-Efek dalam portofolio investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI serta ilustrasi imbal hasil yang diharapkan dari TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI serta dapat digunakan untuk menyampaikan informasi material lainnya berkenaan dengan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI. Dokumen ini akan disediakan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran EFEK Adalah Efek sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya yang dapat dibeli oleh Reksa Dana Terproteksi. 5

6 Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.B.1, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. KEP-552/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.B.1 ), Reksa Dana hanya dapat melakukan pembelian dan penjualan atas: a. Efek yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri; b. Efek bersifat utang seperti surat berharga komersial (commercial paper) yang sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek, Surat Utang Negara, dan/atau Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh lembaga internasional dimana Pemerintah Indonesia menjadi salah satu anggotanya; c. Efek Beragun Aset yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek; d. Instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun, meliputi Sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Pasar Uang, Surat Pengakuan Hutang, dan Sertifikat Deposito, baik dalam Rupiah maupun dalam mata uang asing; dan/atau e. Surat berharga komersial dalam negeri yang jatuh temponya di bawah 3 (tiga) tahun dan telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek 1.7. EFEKTIF Adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan Pernyataan Pendaftaran yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM dan LK No. IX.C.5., tentang Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. Kep-430/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IX.C.5. ). Surat Pernyataan Efektif Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh OJK FORMULIR PROFIL PEMODAL REKSA DANA Adalah formulir sebagaimana dipersyaratkan dalam Peraturan BAPEPAM No. IV.D.2 tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-20/PM/2004 tanggal 29 April 2004, yang harus diisi oleh pemegang Unit Penyertaan. Formulir Profil Pemodal Reksa Dana berisikan data dan informasi mengenai profil risiko Pemodal TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang pertama kali (pembelian awal) melalui Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) FORMULIR PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN Adalah formulir asli yang dipakai oleh calon pembeli untuk membeli Unit Penyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calon pembeli kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Adalah formulir asli yang dipakai oleh pemegang Unit Penyertaan untuk menjual kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya, yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh pemegang Unit Penyertaan kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) HARI BURSA Adalah hari diselenggarakannya perdagangan Efek di Bursa Efek, yaitu Senin hingga Jumat, kecuali hari tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek. 6

7 1.12. HARI KERJA Adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari libur nasional yang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF Adalah kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan kolektif LAPORAN BULANAN Adalah laporan yang akan diterbitkan dan disampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang Unit Penyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas) bulan berikut yang memuat sekurangkurangnya (a) nama, alamat, judul akun, dan Nomor akun dari Pemegang Unit Penyertaan, (b) Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada akhir bulan, (c) Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, (d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, (e) tanggal setiap pembagian uang tunai (jika ada), (f) rincian dari portofolio yang dimiliki dan (g) Informasi bahwa tidak terdapat mutasi (pembeliandan/atau penjualan kembali) atas Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada bulan sebelumnya. Apabila pada bulan sebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali) atas jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, maka Laporan Bulanan akan memuat tambahan informasi mengenai (a) jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki pada awal periode, (b) tanggal, Nilai Aktiva Bersih dan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli atau dijual kembali (dilunasi) pada setiap transaksi selama periode dan (c) rincian status pajak dari penghasilan yang diperoleh Pemegang Unit Penyertaan selama periode tertentu dengan tetap memperhatikan kategori penghasilan dan beban (jika ada) sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM No. X.D.1 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-06/PM/2004 tanggal (sembilan Februari dua ribu empat) tentang Laporan Reksa Dana ( Peraturan BAPEPAM No. X.D.1 ) MANAJER INVESTASI Manajer Investasi dalam hal ini PT Trimegah Asset Management adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk para nasabahnya atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah MASA PENAWARAN Adalah masa dimana Manajer Investasi akan melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI akan dimulai sejak tanggal Efektif dari OJK selama maksimum 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak tanggal Efektif METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Adalah metode yang digunakan dalam menghitung Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.2., tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal No. Kep-367/BL/2012 tanggal 9 Juli 2012 ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.2. ) beserta peraturan pelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua BAPEPAM dan LK NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Adalah nilai pasar wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya. Perhitungan Nilai Pasar Wajar dari suatu Efek dalam Reksa Dana harus dilakukan sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.2., beserta peraturan pelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran 7

8 Ketua BAPEPAM dan LK, dimana perhitungan NAB wajib menggunakan nilai pasar wajar yang ditentukan oleh Manajer Investasi NILAI PASAR WAJAR Adalah nilai yang dapat diperoleh melalui transaksi Efek yang dilakukan antar para pihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi OTORITAS JASA KEUANGAN ( OJK ) Adalah lembaga yang independen dan bebas dari campur tangan pihak lain, yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan, pengawasan, pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang OJK. Sesuai Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012, fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor Pasar Modal beralih dari BAPEPAM dan LK ke OJK, sehingga semua rujukan dan/atau kewajiban yang harus dipenuhi kepada dan/atau dirujuk kepada kewenangan BAPEPAM dan LK dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku, menjadi kepada Otoritas Jasa Keuangan PELUNASAN LEBIH AWAL Adalah suatu tindakan (dari Manajer Investasi) membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sebelum Tanggal Jatuh Tempo yang wajib dilaksanakan dalam waktu yang bersamaan dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut. Apabila tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal tersebut bukan merupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melaksanakan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan secara lebih rinci dalam Bab V. butir 5.3 huruf f dan Bab XVI Prospektus ini PEMEGANG UNIT PENYERTAAN Adalah pihak-pihak yang membeli dan memiliki Unit Penyertaan dalam TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI PENAWARAN UMUM Adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual Unit Penyertaan kepada masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak Investasi Kolektif PERNYATAAN PENDAFTARAN Adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh Manajer Investasi kepada OJK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM dan LK No. IX.C POKOK INVESTASI Adalah uang yang diinvestasikan membeli Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Masa Penawaran. 8

9 1.26. PROSPEKTUS Adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan pemegang Unit Penyertaan membeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yang berdasarkan peraturan OJK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus REKSA DANA Adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk (i) Perseroan Tertutup atau Terbuka atau; (ii) Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalah Kontrak Investasi Kolektif REKSA DANA TERPROTEKSI Adalah Reksa Dana sebagaimana dimaksud dalam Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.4 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. KEP-262/BL/2011 tanggal 31 Mei 2011) ( Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.4 ) beserta peraturan pelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran Ketua BAPEPAM dan LK SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN Adalah surat yang mengkonfirmasikan telah dilaksanakannya instruksi pembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan dan pelunasan Unit Penyertaan serta menunjukkan jumlah Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, yang akan dikirimkan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah (i) Tanggal Emisi, dengan ketentuan aplikasi pembelian Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) paling lambat pada pukul WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) pada hari terakhir Masa Penawaran dan pembayaran diterima dengan baik oleh Bank Kustodian paling lambat pukul WIB (enam belas Waktu Indonesia Barat) pada Hari Bursa terakhir Masa Penawaran (in good fund and in complete application); (ii) Tanggal Penjualan Kembali, dengan ketentuan aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada), (iii) Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan bukti kepemilikan Unit Penyertaan TANGGAL EMISI Adalah tanggal dimana Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI diterbitkan dan pertama kali Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI dihitung sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah). Tanggal Emisi jatuh selambat-lambatnya pada Hari Bursa ke02 (dua) setelah berakhirnya Masa Penawaran TANGGAL JATUH TEMPO Tanggal Jatuh Tempo adalah tanggal dimana Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak (dalam waktu bersamaan) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Tanggal Jatuh Tempo tersebut. Apabila Tanggal Jatuh Tempo tersebut bukan merupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Jatuh Tempo. Tanggal Jatuh Tempo TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo Efek bersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi dalam portofolio investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yaitu maksimum berkisar 3 (tiga) tahun sejak Tanggal Emisi. 9

10 1.32. TANGGAL PEMBAGIAN HASIL INVESTASI Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah tanggal dimana Manajer Investasi akan membagikan hasil investasi sesuai Kebijakan Pembagian Hasil Investasi yaitu 1 (satu) bulan sekali yang disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon/bunga dari Efek bersifat utang dalam portofolio investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi dan tanggal-tanggalnya secara rinci akan dicantumkan dalam dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Apabila Tanggal Pembagian Hasil Investasi bukan merupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pembagian Hasil Investasi TANGGAL PENGUMUMAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB) Adalah Tanggal NAB TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang akan diumumkan dan dipublikasikan di harian tertentu sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan pada Hari Bursa pertama setiap bulan berikutnya. NAB yang diumumkan merupakan NAB pada Hari Bursa terakhir setiap bulan TANGGAL PENJUALAN KEMBALI Adalah tanggal dimana Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya yaitu setiap 1 (satu) bulan sekali, dan untuk pertama kalinya akan dilaksanakan setelah 12 (dua belas) bulan setelah Tanggal Emisi, yang tanggal-tanggalnya secara rinci akan dicantumkan dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya dan Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaan tersebut dengan harga yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Tanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan sesuai dengan prosedur dan ketentuan yang tertera baik dalam Prospektus ini maupun dalam Dokumen Keterbukaan Produk. Apabila Tanggal Penjualan Kembali tersebut bukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali. Adapun perincian mengenai Tanggal Penjualan Kembali akan disediakan di dalam Dokumen Keterbukaan Produk TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan-peraturan pelaksanaannya sebagaimana termaktub dalam akta Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana TERPROTEKSI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI No. 40 tanggal 23 September 2013, dibuat di hadapan Leolin Jayayanti, SH., notaris di Jakarta antara PT Trimegah Asset Management sebagai Manajer Investasi dan PT Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk sebagai Bank Kustodian UNDANG-UNDANG PASAR MODAL Undang-Undang Pasar Modal adalah Undang-Undang Republik Indonesia No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal tanggal 10 November UNIT PENYERTAAN Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif. 10

11 BAB II KETERANGAN MENGENAI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI 2.1. PEMBENTUKAN TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktub dalam Akta No. 40 tanggal 23 September 2013, dibuat di hadapan Leolin Jayayanti, SH., notaris di Jakarta antara PT Trimegah Asset Management sebagai Manajer Investasi dengan dan PT Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk sebagai Bank Kustodian. TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI memperoleh pernyataan Efektif dari OJK sesuai dengan Surat No. S- 360/D.04/2013 tanggal 15 November PENAWARAN UMUM PT Trimegah Asset Management sebagai Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya (dua puluh lima juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya (satu miliar) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Masa Penawaran TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI adalah selama maksimum 90 (sembilan puluh) Hari Bursa terhitung sejak Tanggal Efektif, yang tanggalnya secara lebih rinci tercantum pada halaman muka (cover) Prospektus ini. Selama Masa Penawaran, setiap Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah). Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian Unit Penyertaan dengan memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku, kebijakan dan/atau persetujuan OJK. Manajer Investasi wajib membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI apabila sampai dengan akhir Masa Penawaran jumlah Unit Penyertaan yang terjual kurang dari jumlah minimum Unit Penyertaan sebagaimana ditentukan dan Manajer Investasi dapat membatalkan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI apabila dalam Masa Penawaran terdapat kondisi yang dianggap tidak menguntungkan atau dapat merugikan calon Pemegang Unit Penyertaan. Dalam hal Penawaran Umum dibatalkan, dana investasi milik Pemegang Unit Penyertaan akan dikembalikan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa oleh Bank Kustodian atas perintah/instruksi Manajer Investasi tanpa bunga dengan pemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftar atas nama calon Pemegang Unit Penyertaan dan dengan biaya bank menjadi tanggungan Manajer Investasi. Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI. Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI akan diterbitkan pada Tanggal Emisi PENEMPATAN DANA AWAL Tidak ada penempatan dana awal PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat menjual kembali sebagian atau seluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya dalam TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI dan Manajer Investasi wajib melakukan pembelian kembali Unit Penyertaan tersebut pada Tanggal Penjualan Kembali. 11

12 Permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI (redemption) dari Pemegang Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang dilakukan tidak pada Tanggal Penjualan Kembali dan/atau tidak sesuai dengan syarat dan ketentuan dalam Prospektus ini akan ditolak oleh Manajer Investasi. Penjelasan lengkap mengenai Penjualan Kembali Unit Penyertaan ini diuraikan dalam Bab XIV PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Tanggal Jatuh Tempo. Penjelasan lengkap mengenai Pelunasan Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo ini diuraikan pada Bab XV Prospektus ini PELUNASAN LEBIH AWAL Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal untuk menghindari keadaan yang dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI. Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal ini diuraikan lengkap dalam Bab V butir 5.3 huruf f dan Bab XVI Prospektus ini PEMBAYARAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI DAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN Pembayaran pembagian hasil investasi atau pelunasan Unit Penyertaan kepada seluruh Pemegang Unit Penyertaan dilakukan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Pembagian Hasil Investasi dan Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal PENGELOLA TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI PT Trimegah Asset Management sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi. a. Komite Investasi Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi. Anggota Komite Investasi terdiri dari: N Wahyudi Salasa, Komite Investasi dan juga Komisaris Independen PT Trimegah Asset Management. Dilahirkan di Madiun pada tahun Mendapatkan gelar Sarjana Ekonomi Akuntansi dari Universitas Gajahmada, Yogyakarta. Berpengalaman mengikuti berbagai pelatihan di dalam dan luar negeri serta pernah mendapatkan penghargaan Satyalancana Wirakarya dari Presiden RI. Beliau memiliki pengalaman bekerja kurang lebih 20 tahun di berbagai unit di PT Telekomunikasi Indonesia Tbk. Menjabat sebagai Direktur Investasi Dana Pensiun Telkom dari tahun Pada tahun menjabat sebagai Komisaris Utama PT Bangtelindo, mewakili Dana Pensiun Telkom, dan pada tahun menjabat sebagai Komisaris Utama PT Telekomindo Primakarya, mewakili Dana Pensiun Telkom. Kemudian pada tahun 2010 hingga saat ini beliau menjabat sebagai Komisaris PT Bangtelindo, mewakili PT Focus Infestama Mondial. Sejak Februari 2011 beliau menjabat sebagai Komisaris Independen PT Trimegah Asset Management. Ariani Vidya Sofjan, Komite Investasi dan juga Komisaris PT Trimegah Asset Management. Dilahirkan di Bandung pada tahun Mendapatkan gelar Bachelor of Science, Finance dari Oklahoma State 12

13 University, Amerika Serikat pada tahun Telah memiliki izin sebagai Wakil Perantara Pedagang Efek (WPPE) dari otoritas Pasar Modal melalui Surat Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. KEP- 31/BL/WPPE/2007 pada tanggal 22 Maret Menjabat sebagai Komisaris PT Trimegah Asset Management sejak Juli Antony Dirga, Komite Investasi dan juga Direktur PT Trimegah Asset Management. Dilahirkan di Jakarta pada tahun Mendapatkan gelar Bachelor of Science, Electrical Engineering pada tahun 1996 dan mendapatkan gelar Master of Engineering in Engineering Management pada tahun 1997, keduanya dari Cornell University, Amerika Serikat. Telah memegang sertifikat Chartered Financial Analyst (CFA). Sejak Desember 2013 Maret 2015 beliau menjabat sebagai Komisaris PT Trimegah Asset Management dan per tanggal 5 Maret 2015, beliau diangkat menjadi Direktur PT Trimegah Asset Management. b. Tim Pengelola Investasi Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian atas kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikan bersama dengan Komite Investasi. Tim Pengelola Investasi terdiri dari: Arfan Karniody, Warga Negara Indonesia, dilahirkan di Jakarta pada tahun Lulus dari Ekonomi Akuntansi, Universitas Indonesia. Mengawali karir di PT AIG Lippo sebagai Investment Analyst pada tahun 2003 sampai dengan tahun Kemudian melanjutkan karir sebagai Fund Manajer di PT Niaga Aset Manajemen pada tahun , sebagai Senior Fund Manager di PT CIMB Principal Asset Management pada tahun , kemudian menjabat sebagai Head of Equity di PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen pada tahun Bergabung dengan Trimegah Asset Management pada tahun 2013 sebagai Head of Equity, kemudian menjabat sebagai Chief Investment Officer pada tahun Memiliki pengalaman lebih dari 10 tahun di bidang pasar modal. Telah memiliki izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal dengan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep- 107/PM/WMI/2004 tanggal 19 Oktober Darma Yudha, Warga Negara Indonesia, dilahirkan di Jakarta pada tahun Lulus dari Manajemen Keuangan dan Perbankan, Indonesia Banking School, Jakarta. Mengawali karir di bidang pasar modal sebagai Investment Analyst di Dana Pensiun Astra pada tahun 2009 sampai dengan tahun Kemudian melanjutkan karir sebagai Budget Analyst di PT United Tractors, Tbk pada tahun Bergabung dengan Trimegah Asset Management pada tahun 2013 sebagai Investment Specialist dan menjadi Fixed Income Manager pada bulan November Memiliki pengalaman lebih dari 7 tahun di bidang pasar modal. Telah memiliki izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari Otoritas Jasa Keuangan dengan No. KEP-105/PM.21/WMI/2013 tanggal 3 Oktober Adi Gemilang Gumiwang, Warga Negara Indonesia, dilahirkan di Jakarta pada tahun Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi (S1) Manajemen Keuangan, dari Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia pada tahun Mengawali karir di Bank BNI sebagai Fixed Income Banking Book Trader, Treasury Division pada tahun 2010 sampai dengan September Kemudian melanjutkan karir sebagai Fixed Income Fund Manager di Trimegah Asset Management dari September 2015 sampai dengan saat ini. Telah memperoleh izin sebagai Wakil Manajer Investasi dari Otoritas Jasa Keuangan dengan No. KEP-47/PM.211/WMI/2016 tanggal 28 Maret IKHTISAR LAPORAN KEUANGAN Berikut ini adalah ikhtisar laporan keuangan Reksa Dana TRAM Terproteksi Prima XI untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 yang telah diperiksa oleh Akuntan Publik Lianny Leo dari Kantor Akuntan Publik Moore Stephen, Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny Hasil Investasi 6,69% 8,69% Hasil investasi setelah memperhitungkan beban pemasaran 6,69% 8,69% Beban investasi 0,38% 0,69% Perputaran portfolio 0,45% 0,003% Persentase kenaikan aset neto yang dapat didistribusikan kepada pemegang unit kena pajak - - Tujuan tabel ini adalah semata-mata untuk membantu memahami kinerja masa lalu dari Reksa Dana. Tabel ini seharusnya tidak dianggap sebagai indikasi kinerja masa depan akan sama dengan kinerja masa lalu. 13

14 BAB III MANAJER INVESTASI 3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI PT Trimegah Asset Management selaku Perusahaan Efek didirikan dengan Akta No. 131 tanggal 28 Oktober 2010 yang dibuat dihadapan Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, Notaris di Jakarta dan telah mendapatkan persetujuan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia No. AHU AH Tahun 2010 tertanggal 4 November Anggaran Dasar PT Trimegah Asset Management terakhir diubah dengan Akta No. 09 tanggal 4 Maret 2011, dibuat di hadapan Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH., notaris di Jakarta yang telah diterima dan dicatat dalam database Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Surat No. AHU-AH tanggal 9 September PT Trimegah Asset Management telah memperoleh izin usaha sebagai Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal melalui Surat Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. 02/BL/MI/2011 tanggal 31 Januari Susunan Anggota Direksi dan Komisaris Manajer Investasi: Susunan anggota Direksi dan Komisaris PT Trimegah Asset Management pada saat Prospektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut: Direksi Direktur Direktur : Antony Dirga : Hendra Wijaya Harahap Dewan Komisaris Komisaris Independen : N. Wahyudi Salasa Komisaris : Ariani Vidya Sofjan Komisaris : Togu Cornetius Simanjuntak 3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI PT Trimegah Asset Management (Trimegah AM) sebagai Manajer Investasi didukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari tim analis dan penasehat investasi. Pada awal kegiatannya Trimegah AM mulai mengelola dana dari para investor kurang lebih sebesar Rp 2,5 triliun (dua koma lima triliunrupiah) yang dihasilkan dari 16 Reksa Dana. Sampai dengan bulan Februari 2016, dana kelolaan Trimegah AM mencapai Rp 7,3 triliun (tujuh koma tiga Triliun Rupiah) yang berasal dari 35 Reksa Dana PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi, adalah PT Trimegah Securities, Tbk, dan pihak lainnya sebagaimana didefinisikan dalam Undang-Undang Pasar Modal. 14

15 BAB IV BANK KUSTODIAN 4.1. KETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIAN PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (selanjutnya disebut BNI ), didirikan di Jakarta pada tanggal 5 Juli 1946 dengan nama Bank Negara Indonesia berdasarkan Peraturan Pemerintah Pengganti Undang- Undang No. 2 Tahun Sejak tahun 1950, BNI ditunjuk oleh Pemerintah sebagai Bank Devisa, dan pada tahun 1952, BNI telah ikut aktif dalam pengembangan bursa efek yang dibuka tanggal 3 Juni Dengan dikeluarkannya Penetapan Presiden No. 17 Tahun 1965 tentang Integrasi Bank-Bank Pemerintah, terhitung tanggal 17 Agustus 1965, BNI berubah nama menjadi Bank Negara Indonesia Unit III. Kemudian pada tahun 1967 dikeluarkan Undang-Undang No. 14 tentang Pokok-Pokok Perbankan yang menetapkan kembalinya Bank-Bank Pemerintah kepada fungsi semula seperti sebelum adanya integrasi. Selanjutnya dengan Undang-Undang No. 17 Tahun 1968, BNI ditetapkan menjadi bank yang berfungsi sebagai Bank Umum Milik Negara Republik Indonesia, dengan tugas pokok diarahkan kepada perbaikan ekonomi rakyat dan pembangunan ekonomi nasional dengan mengutamakan sektor industri. Sejalan dengan Undang-Undang No. 7 Tahun 1992 tentang Perbankan dan berdasarkan Peraturan Pemerintah No. 19 Tahun 1992 tentang Penyesuaian Bentuk Hukum Bank Negara Indonesia 1946, maka BNI disesuaikan bentuk hukumnya menjadi Perusahan Perseroan (Persero) PT Bank Negara Indonesia disingkat PT Bank Negara Indonesia (Persero) dengan tujuan untuk melakukan tugas dan usaha di bidang perbankan dalam arti kata seluas-luasnya untuk menunjang pelaksanaan pembangunan nasional dalam rangka meningkatkan pemerataan pertumbuhan ekonomi dan stabilitas nasional di bidang ekonomi ke arah peningkatan kesejahteraan rakyat banyak. BNI memiliki lebih dari kantor cabang baik di dalam maupun di luar negeri disamping sejumlah perusahaan anak yang bergerak dibidang jasa keuangan, sekuritas, asuransi dan modal ventura. BNI telah memperoleh persetujuan dari Badan Pengawas Pasar Modal untuk menjalankan usaha sebagai kustodian di bidang pasar modal sebagaimana ternyata dari Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal No. Kep-162/PM/1991 tanggal 9 Desember PENGALAMAN BANK KUSTODIAN Pada akhir bulan Agustus tahun 2013 telah mendapat kepercayaan dari 200 nasabah baik dari dalam negeri maupun luar negeri untuk mengadministrasikan surat berharganya. BNI juga telah dipercaya untuk bertindak sebagai bank kustodian yang melaksanakan penitipan kolektif untuk penerbitan lebih dari 35 Reksa Dana, antara lain dalam : Reksa Dana Nikko Saham Nusantara Reksa Dana Dhanawibawa Kas Reksa Dana Dhanawibawa Stabil Reksa Dana Sulut Fund Stabil Reksa Dana BIG Dana Likuid Reksa Dana BIG Dana Syariah Reksa Dana BIG Dana Syariah Terproteksi Reksa Dana MNC Dana Syariah (d/h BIG Dana Muamalah) Reksa Dana MNC Dana Likuid (d/h BIG Dana Likuid Satu) Reksa Dana Dhanawibawa Progresif Reksa Dana Nikko Kalbar Fund Reksa Dana Terproteksi Valbury Terproteksi I Reksa Dana Terproteksi Valbury Terproteksi II Reksa Dana Terproteksi Cipta Proteksi I Reksa Dana Terproteksi Cipta Proteksi II Reksa Dana Trim Syariah Terproteksi Prima II Reksa Dana Si Dana Proteksi Batavia XI Reksa Dana Si Dana Proteksi Batavia XII Reksa Dana Si Dana Proteksi Batavia USD I 15

16 Reksa Dana Si Dana Proteksi Batavia USD II Reksa Dana Terproteksi Sucorinvest Proteksi 1 (d/h Gani Proteksi 1) Reksa Dana Terproteksi Gani Proteksi 2 Reksa Dana Terproteksi Sucorinvest Proteksi 3 (d/h Gani Proteksi 3) Reksa Dana Terproteksi Aim Trust Monarch Reksa Dana Penyertaan Terbatas Dhanawibawa Eksklusif Terbatas I Reksa Dana Lautandhana Proteksi Dollar Reksa Dana HPAM Proteksi Dollar-1 Reksa Dana AAA Premium Proteksi V Reksa Dana AAA Premium Proteksi VI Reksa Dana Lautandhana Proteksi VII Reksa Dana HPAM Proteksi 2 Reksa Dana Lautandhana Proteksi VIII Reksa Dana AAA Premium Proteksi VII Reksa Dana AAA Premium Proteksi VIII Reksa Dana AAA Premium Proteksi IX Reksa Dana AAA Premium Proteksi X Reksa Dana Insight-METI Renewable Energy Fund Reksa Dana Terproteksi Sucorinvest Proteksi 4 Reksa Dana Lautandhana Proteksi Dollar III 4.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di pasar modal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan di Indonesia adalah PT Bank Finconesia, PT BNI Multi Finance, PT BNI Life, PT BNI Securities dan PT BNI Asset Managament. 16

17 BAB V TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI SERTA KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI Dengan memperhatikan peraturan perundangan yang berlaku, dan ketentuan-ketentuan lain dalam Kontrak Investasi Kolektif, Tujuan Investasi, Kebijakan Investasi, Mekanisme Proteksi Pokok Investasi, dan Kebijakan Pembagian hasil investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI adalah sebagai berikut: 5.1. TUJUAN INVESTASI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI bertujuan untuk memberikan proteksi minimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo dan memberikan potensi tambahan hasil investasi melalui investasi pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia serta instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun dan/atau deposito dan diterbitkan sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia KEBIJAKAN INVESTASI TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI akan berinvestasi sampai dengan Tanggal Jatuh Tempo dengan melakukan investasi a. minimum 80% (delapan puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek yang telah terdaftar di OJK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade); b. minimum 0% (nol persen) dan maksimum 20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih pada instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun dan/atau deposito; sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia. Manajer Investasi dapat mengalokasikan kekayaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada kas hanya dalam rangka pengelolaan risiko investasi portofolio yang bersifat sementara, penyelesaian transaksi Efek, pemenuhan kewajiban pembayaran kepada Pemegang Unit Penyertaan dan biaya-biaya TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI berdasarkan Kontrak Investasi Kolektif TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI. Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia dalam kebijakan investasi butir 5.2.a. tersebut di atas merupakan Efek bersifat utang dalam portofolio investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi Kriteria pemilihan Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh korporasi yang telah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di OJK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade) yang menjadi basis nilai proteksi tersebut dalam Kebijakan Investasi sebagaimana ditentukan dalam butir 5.2.a. di atas adalah sebagai berikut: (i) dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia; dan (ii) berjatuh tempo tidak lebih dari 3 (tiga) tahun. Kriteria pemilihan instrumen pasar uang dalam negeri tersebut dalam Kebijakan Investasi di atas adalah sebagai berikut: (i) Sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Pasar Uang, Surat Pengakuan Hutang dan Sertifikat Deposito yang telah dan lazim diperdagangkan di pasar uang oleh perbankan; (ii) berjatuh tempo tidak lebih dari 1 (satu) tahun; dan (iii) dapat dialihkan/diperjualbelikan/ditransaksikan. Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi tersebut di atas dengan Peraturan OJK yang berlaku dan kebijakan-kebijakan yang dikeluarkan oleh OJK. Penjelasan lebih rinci mengenai Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi berbadan hukum Indonesia yang akan menjadi portofolio investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI, akan dijelaskan lebih lanjut di dalam Dokumen Keterbukaan Produk yang akan dibagikan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran. 17

18 5.3. MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI a. Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi atas Pokok Investasi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI ini sepenuhnya dilakukan melalui mekanisme investasi, dan bukan melalui mekanisme penjaminan oleh Manajer Investasi maupun pihak ketiga. Manajer Investasi akan melakukan investasi sesuai dengan Kebijakan Investasi dimana pada Tanggal Jatuh Tempo, pelunasan Efek bersifat utang akan memiliki Nilai Aktiva Bersih sekurang-kurangnya sama dengan Pokok Investasi yang terproteksi. b. Pokok Investasi yang Terproteksi Pokok Investasi yang diproteksi adalah sebesar 100% (seratus persen) dari Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo. Dalam hal Pemegang Unit Penyertaan telah melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya, maka Pokok Investasi yang terproteksi pada Tanggal Jatuh Tempo adalah Pokok Investasi sesuai jumlah Unit Penyertaan yang masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo. c. Jangka Waktu Berlakunya Ketentuan Proteksi Proteksi atas Pokok Investasi hanya akan berlaku pada Tanggal Jatuh Tempo. d. Ruang Lingkup dan Persyaratan Bagi Berlakunya Mekanisme Proteksi Mekanisme proteksi TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI hanya akan berlaku apabila: i. Tidak ada penerbit Efek bersifat utang dalam portofolio investasi yang menjadi basis nilai proteksi atas Pokok Investasi yang gagal dalam membayarkan kewajibannya baik pokok utang maupun bunga hingga Tanggal Jatuh Tempo; dan/atau ii. Tidak terdapat perubahan dan/atau penambahan peraturan perundang-undangan yang menyebabkan nilai yang diproteksi berkurang atau hilang; dan/atau iii. Tidak terjadinya Keadaan Kahar; dan/atau iv. Tidak terjadinya Risiko-risiko investasi sebagaimana dimaksud dalam Bab VIII, butir 8.2. Prospektus ini. e. Hilangnya atau Berkurangnya Hak Pemegang Unit Penyertaan atas Proteksi Hak Pemegang Unit Penyertaan atas proteksi Pokok Investasi dalam Unit Penyertaan yang dimilikinya dapat hilang atau berkurang apabila Pemegang Unit Penyertaan menjual kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya tersebut sebelum Tanggal Jatuh Tempo atau terjadinya Pelunasan Lebih Awal. Penjelasan lebih lanjut diuraikan dalam Bab XIV dan Bab XVI. f. Pelunasan Lebih Awal Sebelum Tanggal Jatuh Tempo, apabila terdapat perubahan yang material dalam peraturan di bidang perpajakan dan/atau perubahan yang material dalam interpretasi peraturan perpajakan oleh pejabat pajak dan atau terdapat perubahan politik, perubahan peraturan perundang-undangan yang berlaku, perubahan ekonomi dan keuangan yang ekstrim dimana berdasarkan pertimbangan terbaik Manajer Investasi dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI secara signifikan, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukan Pelunasan Lebih Awal atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih TRAM TERPROTEKSI PRIMA XI pada Tanggal Pelunasan Lebih Awal tersebut, hal mana harga Pelunasan Lebih Awal tersebut mungkin lebih rendah dari tingkat proteksi Pokok Investasi untuk setiap Unit Penyertaan. 18