Smart Money Management. For Better Life

Ukuran: px

Mulai penontonan dengan halaman:

Download "Smart Money Management. For Better Life"

Lanny Lie
7 tahun lalu
Tontonan:

1 Smart Money Management For Better Life

3 Our Belief System Quality of Personnel (Competency) Quality of Life Quality of Work Quality of Working Life Uang & Keuangan Parenting Keluarga Besar Kesetiaan & Seksualitas

4 Perubahan Zaman

5 Perubahan Zaman vs Perubahan Knowledge

6 Perubahan Zaman vs Perubahan Knowledge

8 But if you just learning only you start dying juga lah Take Action Miracles Happen

9 Tentang Kehebatan Anda Terdiri dari 100 miliar sel syaraf 1 sel syaraf terdapat cabang Kalau 100 miliar = Triliun cabang Genius = 6 % Pintar = 4 % Anda = % 2-3 Kita cenderung melakukan hal yang sama dengan cara yang sama alias tidak mau berubah atau mencoba hal yang. baru

10 Kesalahan terbesar orang dalam menghadapi masalah keuangan adalah mencari uang sebagai solusinya, padahal sebagian besar permasalahan keuangan terjadi karena ada mentalitas dan kebiasaan keuangan yang keliru. Andreas Hartono (Penulis Buku Wajib Perencanaan Keuangan Karyawan & Keluarga NASIBMU di DOMPETMU )

11 Kita akan saling belajar supaya : Hidup lebih bahagia Uang makin banyak Hutang makin berkurang Lebih disayang oleh istri atau suami Anak sukses Pensiun kaya, bahagia dan semoga mati masuk surga

12 Quiz Rezeki Nomplok Kalau anda saat ini mendapatkan uang sebesar juta maka uang tersebut akan anda gunakan untuk apa? No. Item Harga TOTAL juta

Quiz Check Up Dompet 1. Saat ini saya mempunyai uang cash atau tabungan di bank yang jumlahnya : A. Lebih dari (atau sama dengan) 2 kali pengeluaran bulanan B.

13 Quiz Check Up Dompet 1. Saat ini saya mempunyai uang cash atau tabungan di bank yang jumlahnya : A. Lebih dari (atau sama dengan) 2 kali pengeluaran bulanan B. Kurang dari 2 kali pengeluaran bulanan 2. Saat ini saya setiap bulan menabung secara rutin yang besarnya : A. Lebih dari (atau sama dengan) 10% dari pendapatan bulanan B. Kurang dari 10% dari pendapatan bulanan 3. Saat ini jumlah cicilan hutang saya per bulan besarnya : A. Kurang dari 30% dari pendapatan bulanan B. Lebih (atau sama dengan) 30% dari pendapatan bulanan

14 Persepsi Siapa Yang Lebih Bahagia?

Problematika Keuangan Tidak mempunyai tabungan yang cukup memadai Mengeluh penghasilan tidak cukup untuk hidup Gaji, THR, bonus selalu habis dalam waktu singkat Sering bertengkar dengan suami atau

15 Problematika Keuangan Tidak mempunyai tabungan yang cukup memadai Mengeluh penghasilan tidak cukup untuk hidup Gaji, THR, bonus selalu habis dalam waktu singkat Sering bertengkar dengan suami atau istri karena masalah uang Tidak mampu menabung secara rutin Terbelit pada permasalahan hutang (kartu kredit, KTA, Koperasi, rentenir, dll) Hidup cenderung boros dan konsumtif Tidak memiliki persiapan finansial yang memadai untuk pendidikan anak Tidak memiliki persiapan untuk pensiun mandiri yang tidak bergantung pada anak

16 Utang atau menabung yang akan membuat hidup bahagia?

18 Birth CHOICE Death Hidup adalah PILIHAN dan apapun yang terjadi ketika saya prioritas untuk memilih yang POSITIF maka saya percaya hidup saya akan BAHAGIA

19 Mindset Kaya vs Mindset Miskin Orang Miskin atau Calon Akan Miskin : Ketika mendapatkan uang selalu berpikir bagaimana cara menghabiskan uang. Orang Kaya atau Calon Akan Kaya : Ketika mendapatkan uang selalu berpikir bagaimana caranya supaya uangnya menjadi semakin banyak.

20 Mindset Keuangan 1 Ketika mendapatkan uang selalu berpikir bagaimana caranya membuat uang yang dimiliki bertambah menjadi semakin banyak Caranya : Prioritaskan membeli barang yang nilainya bertambah di masa mendatang

21 Mindset Keuangan 2 Berani untuk menunda kesenangan Caranya : Prioritaskan membeli barang sesuai kebutuhan bukan keinginan

22 Mengejar atau Dikejar Uang ❶ ❷ ❸ Tanpa Anda bekerja untuk mengejar uang Anda bekerja dan sedang dikejar-kejar oleh uang harus bekerja anda tetap dikejar-kejar oleh uang

23 Mindset Keuangan 3 Tujuan finansial adalah dengan bekerja (ataupun tidak bekerja), uang harus terus mengejar-ngejar saya Caranya : 1. Ciptakan nilai tambah dimanapun anda berada (give give give give give and give ) 2. Ciptakan ide dan realisasikan 3. Ciptakan passive income

24 Mindset Keuangan 4 Uang Yang Ada Di Dompet Saya Adalah Milik Sang Maha Pencipta Rahasia Banyak Uang Bersyukur atas uang yang diterima dan mengelolanya dengan baik dan benar untuk kemanfaatan bagi banyak orang

Prinsip Bahagia Finansial... 1.Prioritas membeli barang yang nilainya bertambah di masa mendatang 2.Prioritas membeli barang sesuai kebutuhan bukan keinginan 3.

25 Prinsip Bahagia Finansial... 1.Prioritas membeli barang yang nilainya bertambah di masa mendatang 2.Prioritas membeli barang sesuai kebutuhan bukan keinginan 3.Ciptakan nilai tambah dimanapun berada (memberi... memberi... memberi... memberi... and memberi...) 4.Berapapun uang di dompet saya adalah milik Sang Maha Pencipta yang harus saya syukuri & kelola dengan benar untuk kemanfaatan banyak orang

26 Aliran Dana Keuangan Pemasukan : Harian Bulanan Tahunan Pengeluaran : Tabungan/Investasi (10-30%) Rutin Bulanan (40%) Premi Asuransi Rumah Tangga Transportasi Anak Bantuan Keluarga/ Sosial Pekerja Rumah Pribadi (20%) Cicilan/Angsuran (10-30%)

27 Mengatur Aliran Dana Keuangan Buat Anggaran Bulanan Turunkan Menjadi Anggaran Mingguan Fokus dan Konsisten Pada Anggaran Review & Sempurnakan Anggaran

Hutang Hutang Baik Hutang yang nilai benda yang menjadi objek hutang bertambah di masa mendatang Objek hutang mendukung produktifitas dan mampu menambah penghasilan Hutang Jahat Hutang yang nilai

28 Hutang Hutang Baik Hutang yang nilai benda yang menjadi objek hutang bertambah di masa mendatang Objek hutang mendukung produktifitas dan mampu menambah penghasilan Hutang Jahat Hutang yang nilai benda yang menjadi objek hutang berkurang di masa mendatang Hutang yang bersifat konsumtif Hati hati karena sebaik baiknya hutang baik dia bisa menjadi jahat ketika sudah melebihi batas kemampuan anda membayarnya setiap bulan!!!

29 Uang Jajan Berapa uang jajan anda sewaktu masih SD dahulu? Dengan uang itu anda dapat beli apa saja? Dengan uang tersebut sekarang anda dapat beli apa? Koq berkurang yang dapat dibeli? Karena... INFLASI

30 Realitas : Inflasi rata2 per komoditi ( ) Bahan Makanan Makanan Jadi, Minuman, Rokok, dan Tembakau Perumahan, Air, Listrik, Gas, dan Bahan Bakar Sandang Kesehatan Pendidikan, Rekreasi dan Olahraga Transpor, Komunikasi, dan Jasa Keuangan Indeks Umum Data dari Bank Indonesia

31 Realitas : Biaya pendidikan di perguruan tinggi unggulan di Jakarta Fakultas Kenaikan Rata2 Per Tahun Management/ Akuntansi % Elektro/Industri/ Mesin % Sipil/Arsitektur % Hukum % Kedokteran Umum % Estimasi total biaya kuliah selama 8 semester dikutip dari situs Universitas Trisakti

32 Dengan menabung saja tidak cukup tetapi kebiasan untuk menabung menjadi kunci kebahagiaan finansial

Peternakan Uang Peternakan Uang : Prinsip bunga ber bunga Tahun Nominal Nominal Plus Bunga 10% 1 100.000 110.000 2 110.

33 Peternakan Uang Peternakan Uang : Prinsip bunga ber bunga Tahun Nominal Nominal Plus Bunga 10%

34 Keajaiban Peternakan Uang Sejak Dini Pak Awal Pak Telat Bunga Bunga Tahun Setoran Modal Saldo Setoran Modal Saldo (15%) (15%)

Produk Investasi Instrumen Investasi Nilai Periode Awal (1 Okt 2002) Nilai Periode Akhir (1 Okt 2013) Lama Periode (thn) Pertumbuhan Per Tahun Logam Mulia Emas (troy ounce) 321 1,287 11 13.

35 Produk Investasi Instrumen Investasi Nilai Periode Awal (1 Okt 2002) Nilai Periode Akhir (1 Okt 2013) Lama Periode (thn) Pertumbuhan Per Tahun Logam Mulia Emas (troy ounce) 321 1, % Perak (troy ounce) % Saham IHSG (poin) 410 4, % Astra International (per lembar saham) 265 6, % Bank BCA (per lembar saham) , % Reksadana Saham Schroder Dana Prestasi Plus (per unit) 1,546 21, % Manulife Dana Saham (per unit)* 1,000 10, % Properti Rumah Regensi Melati Mas Serpong (LT 90 LB 46) * Mulai dijual 1 Agustus ,000, ,000, %

Produk Investasi Logam Mulia Emas Properti Saham Mudah dibeli dan dijual kembali Membutuhkan modal yang relatif kecil Mudah dipahami Investasi bersifat pasif Repot untuk penyimpanannya Mudah hilang

36 Produk Investasi Logam Mulia Emas Properti Saham Mudah dibeli dan dijual kembali Membutuhkan modal yang relatif kecil Mudah dipahami Investasi bersifat pasif Repot untuk penyimpanannya Mudah hilang dan dicuri Nilai cenderung selalu naik Bisa menghasilkan passive income Aman karena tidak mudah dicuri Tidak mudah untuk diperjual belikan Permasalahan sengketa tanah relatif sering terjadi Memerlukan dana yang relatif besar Pertumbuhan sangat tinggi Membutuhkan modal yang relatif kecil Mudah dibeli dan dijual kembali Perlu pengetahuan yang cukup tinggi Potensi kerugian sangat besar Mudah terjebak dalam konsep spekulasi atau judi

37 Kategori Investor Konservatif, cara berpikirnya adalah untung kecil tidak apa asalkan tidak rugi Moderat, cara berpikirnya adalah untung sedang tapi kalau rugi kecil saja Agresif, cara berpikirnya adalah untung besar kalau rugi tidak masalah Investor tidak sama dengan Trader

Prinsip Dasar Investasi High Return High Risk (Semakin besar pertumbuhan investasi maka semakin berisiko) Jangan tempatkan uang anda hanya di satu

38 Prinsip Dasar Investasi High Return High Risk (Semakin besar pertumbuhan investasi maka semakin berisiko) Jangan tempatkan uang anda hanya di satu jenis instrumen investasi saja Lebih menguntungkan mana? Jual narkoba atau jual beras? Bagaimana risikonya? High Return High Risk High Knowledge Low Risk

39 Instrumen Investasi Investasi yang mudah, murah & tanpa banyak mikir? Reksadana Pasar Uang Return : 7% per tahun Reksadana Pendapatan Tetap Return : 10% per tahun Reksadana Campuran Return : 15% per tahun Reksadana Saham Return : 25% per tahun high return high risk High Knowledge low risk

40 Murah Pembalian awal cukup 500 ribu atau 1 juta dan selanjutnya bisa investasi rutin bulanan mulai dari 100 ribu Mudah Cukup datang ke Bank Agen Penjual atau Manager Investasi dan bisa sistem autodebet otomatis setiap bulannya Tanpa Perlu Banyak Mikir Fungsi mikir dialihkan kepada Manager Investasi yang memang ahlinya di bidang investasi

41 Cara Kerja Investasi Reksadana Jumlah Manager Investasi : 80 Jumlah agen penjual : 21 Jumlah produk reksadana : 750 reksadana

Mengelola Risiko Reksadana Lama Investasi (Thn) Konservatif Moderat Agresif < 1 Tab / Deposito Tab / Deposito Tab / Deposito 1 2 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pasar Uang 3 5

42 Mengelola Risiko Reksadana Lama Investasi (Thn) Konservatif Moderat Agresif < 1 Tab / Deposito Tab / Deposito Tab / Deposito 1 2 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pasar Uang 3 5 RD Pasar Uang RD Pasar Uang RD Pendapatan Tetap 6 10 RD Pendapatan Tetap RD Pendapatan Tetap RD Campuran RD Campuran RD Campuran RD Saham > 15 RD Campuran RD Saham RD Saham

43 TERIMA KASIH Sampai Jumpa Kembali Untuk training lainnya atau inhouse hubungi : Phone : (021) Mobile : Private : BBM : 7651BF9C YM : hartono.andreas andreas@andreashartono.com

dokumen-dokumen yang mirip

Program Melek Finansial Karyawan

Program Melek Finansial Karyawan For Better Life Karya Andreas Hartono KALKULATOR PERENCANA KEUANGAN Google Play Store Search : Andreas-Hartono Academy atau http://bit.ly/kal365 Available @ Gramediana