LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) PT BANK MAYBANK SYARIAH INDONESIA TAHUN 2012

Transkripsi

1 LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) PT BANK MAYBANK SYARIAH INDONESIA TAHUN L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

2 DAFTAR ISI A. KESIMPULAN UMUM a. Gambaran umum pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) termasuk peringkat masing-masing faktor serta nilai komposit dan predikatnya b. Kelemahan dan Kekuatan Pelaksanaan GCG Secara Umum c. Langkah Perbaikan Beserta Target Waktu Pelaksanaannya d. Realisasi Pelaksanaan Langkah Perbaikan Periode Sebelumnya Beserta Waktu Penyelesaian dan Kendala Penyelesaiannya B. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS YANG MENCAPAI 5% (LIMA PERSEN) ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI JENIS DAN JUMLAH LEMBAR SAHAM PADA MSI C. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI YANG MENCAPAI 5% (LIMA PERSEN) ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI JENIS DAN JUMLAH LEMBAR SAHAM PADA MSI, BANK LAIN, DAN PERUSAHAAN LAIN YANG BERKEDUDUKAN BAIK DI DALAM MAUPUN DI LUAR NEGERI D. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI E. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI LAINNYA F. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI G. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI LAINNYA 1 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

3 H. RANGKAP JABATAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS PADA PERUSAHAAN ATAU LEMBAGA LAIN I. RANGKAP JABATAN SEBAGAI ANGGOTA DEWAN PENGAWAS SYARIAH PADA LEMBAGA KEUANGAN SYARIAH LAINNYA J. STRUKTUR KOMITE, ANGGOTA KOMITE, KEANGGOTAAN KOMITE, DAN KEAHLIAN ANGGOTA KOMITE K. DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN ITU YANG DIGUNAKAN OLEH MSI L. KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAINNYA (REMUNERATION PACKAGE) YANG DITETAPKAN RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM BAGI DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, DAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH. M. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH N. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS O. FREKUENSI RAPAT DEWAN PENGAWAS SYARIAH P. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADI DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH MSI Q. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH MSI R. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN S. BUY BACK SHARES DAN/ATAU BUY BACK OBLIGASI MSI T. PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL U. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA 2 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

4 LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) PT BANK MAYBANK SYARIAH INDONESIA TAHUN 2012 A. KESIMPULAN UMUM a. Gambaran umum pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) termasuk peringkat masing-masing faktor serta nilai komposit dan predikatnya PT Bank Maybank Syariah Indonesia (MSI) resmi beroperasi sebagai Bank Umum Syariah pada tanggal 11 Oktober 2010 berdasarkan Keputusan Gubernur Bank Indonesia Nomor: 12/60/KEP.GBI/DpG/2010 tentang Pemberian Izin Perubahan Kegiatan Usaha Bank Umum Konvensional Menjadi Bank Umum Syariah PT Bank Maybank Syariah Indonesia. Susunan pemegang saham MSI berdasarkan hasil RUPS tanggal 19 Desember 2011 sebagaimana tertuang dalam Akta Notaris No.27 tanggal 19 Desember 2011 dan perubahan Anggaran Dasarnya telah dicatat oleh Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia pada tanggal 28 Desember 2011 dalam Surat No.AHU- AH perihal Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan PT Bank Maybank Syariah Indonesia, yang juga telah dilaporkan kepada Bank Indonesia melalui surat No.010/LGL/XII/2011 tanggal 22 Desember 2011 tentang Laporan Perubahan Komposisi Kepemilikan Bank dan surat tanggal No.001/LGL/I/2012 tanggal 6 Januari 2012 tentang Laporan Perubahan Anggaran Dasar PT Bank Maybank Syariah Indonesia adalah sebagai berikut: 1. Malayan Banking Berhad (99%) 2. PT Prosperindo (1%) Berdasarkan hasil self assessment posisi tahun 2011, MSI memperoleh Nilai Komposit 2,00 atau predikat Baik. Sedangkan untuk posisi tahun 2012 Nilai Komposit yang dihasilkan berdasarkan self assessment adalah 2.30 atau predikat Baik, dimana rincian peringkat masing-masing faktor serta Nilai Komposit hasil self assessment adalah sbb.: 3 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

5 Ringkasan Perhitungan Nilai Komposit No. Faktor Peringkat (a) Bobot (b) Nilai (a) X (b) 1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris 2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi 3 Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite 4 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas Syariah 5 Pelaksanaan prinsip syariah dalam kegiatan penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa % 0, % 0, % 0, % 0, % 0,10 6 Penanganan benturan kepentingan % 0,20 7 Penerapan fungsi kepatuhan Bank % 0,10 8 Penerapan fungsi audit intern % 0,15 9 Penerapan fungsi audit ekstern % 0,10 10 Batas Maksimum Penyaluran Dana % 0,10 11 Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan GCG dan pelaporan internal % 0,30 Nilai Komposit % 2,30 Predikat: Baik b. Kelemahan dan Kekuatan Pelaksanaan GCG Secara Umum 1) Kekuatan Pelaksanaan GCG Secara Umum PT Bank Maybank Syariah (MSI) merupakan anak perusahaan dari Malayan Banking Berhad, sebuah group keuangan yang berkedudukan di Malaysia. Sebagai sebuah group keuangan terbesar di Malaysia, Malayan Banking Berhad ( Maybank ) sangat menjunjung tinggi penerapan GCG bagi seluruh group Maybank. Bagi Maybank, Corporate Governance bukan hanya semata-mata merupakan pernyataan kepatuhan tetapi juga merupakan komitmen untuk mencapai dan mempertahankan standar tertinggi untuk business integrity, 4 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

6 ethics, dan profesinalisme pada seluruh aktivitas yang dijalankan oleh Group. Komitmen Group ini merupakan landasan yang kuat bagi MSI untuk senantiasa memastikan terselenggaranya pelaksanaan GCG dalam setiap kegiatan usaha MSI. Sesuai Peraturan Bank Indonesia No.11/33/PBI/2009 tanggal 7 Desember 2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, Pelaksanaan GCG oleh MSI berlandaskan pada 5 (lima) prinsip dasar. Pertama, transparansi (transparency), yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan. Kedua, akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan pertanggungjawaban organ bank sehingga pengelolaannya berjalan secara efektif. Ketiga, pertanggungjawaban (responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan bank dengan peraturan perundangundangan yang berlaku dan prinsip-prinsip pengelolaan bank yang sehat. Keempat, profesional (professional) yaitu memiliki kompetensi, mampu bertindak obyektif, dan bebas dari pengaruh/tekanan dari pihak manapun (independen) serta memiliki komitmen yang tinggi untuk mengembangkan bank syariah. Kelima, kewajaran (fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak stakeholders berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-undangan yang berlaku 2) Kelemahan Pelaksanaan GCG Secara Umum MSI senantiasa berupaya meningkatkan kualitas pelaksanaan GCG dan menindaklanjuti kelemahan-kelemahan yang ada dengan melakukan perbaikan segera sesuai ketentuan yang berlaku. Beberapa hal yang menjadi perhatian khusus dalam self assessment periode tahun 2012 adalah sebagai berikut: i. Kekosongan jabatan Komisaris Utama (Presiden Komisaris) Pelaksanaan GCG Bank untuk faktor Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Dewan Komisaris kurang sesuai dengan Kriteria/Indikator dikarenakan masih adanya kekosongan pada posisi Komisaris Utama sehingga komposisi Dewan Komisaris belum sesuai dengan ketentuan yang berlaku. ii. Kekurangan personil pada fungsi audit intern Selama beberapa waktu fungsi audit intern tidak didukung oleh jumlah personil yang memadai dikarenakan 2 (dua) dari 3 (tiga) personil yang ada mengundurkan diri dari MSI dalam jarak waktu yang saling berdekatan, 5 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

7 yaitu masing-masing Kepala Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) efektif mengundurkan diri pada tanggal 27 Juli 2012 kemudian disusul oleh 1 (satu) staff/officer efektif mengundurkan diri pada tanggal 13 Agustus Hal ini mengakibatkan untuk sementara waktu fungsi audit intern hanya didukung oleh 1 (satu) orang staff. c. Langkah Perbaikan Beserta Target Waktu Pelaksanaannya 1) Kekosongan jabatan Komisaris Utama (Presiden Komisaris) Menindaklanjuti kondisi kekosongan posisi Komisaris Utama, Bank akan mengajukan permohonan persetujuan kepada Bank Indonesia untuk calon Komisaris Utama atas nama Mohamed Rafique Merican Mohd Wahiduddin Merican selambatnya pada bulan Maret Saat ini kelengkapan dokumen persyaratan administratif yang bersangkutan masih dalam proses. 2) Kekurangan personil pada fungsi audit intern Bank telah mengambil tindakan perbaikan segera untuk mengatasi kekurangan jumlah personil pada fungsi audit intern, dimana kekosongan dua posisi tersebut di atas akhirnya terisi kembali masing-masing pada tanggal 1 November 2012 (untuk posisi staff/officer) dan 5 Desember 2012 (untuk posisi Kepala SKAI). Dengan terisinya kekosongan posisi tersebut maka komposisi personil audit intern kembali menjadi 3 (tiga) orang dimana ketiganya telah memiliki pengetahuan dan kompetensi mengenai internal audit. d. Realisasi Pelaksanaan Langkah Perbaikan Periode Sebelumnya Beserta Waktu Penyelesaian dan Kendala Penyelesaiannya. Langkah perbaikan atas hasil self assessment periode tahun 2011 adalah sebagai berikut: 1) Kekosongan jabatan Komisaris Utama (Presiden Komisaris) Sebagaimana telah dijelaskan di atas, selambat-lambatnya pada bulan Maret 2013 Bank akan mengajukan permohonan persetujuan kepada Bank Indonesia untuk calon Komisaris Utama atas nama Mohamed Rafique Merican Mohd Wahiduddin Merican. Saat ini kelengkapan dokumen persyaratan administratif yang bersangkutan masih dalam proses. 6 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

8 B. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS YANG MENCAPAI 5% (LIMA PERSEN) ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI JENIS DAN JUMLAH LEMBAR SAHAM PADA MSI Komposisi Dewan Komisaris MSI pada periode tahun 2012 adalah sbb.: 1. Randolph Latumahina (Komisaris Independen); 2. Fransisca Ekawati (Komisaris Independen); Seluruh anggota Dewan Komisaris tersebut di atas tidak mempunyai kepemilikan saham pada MSI. C. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI YANG MENCAPAI 5% (LIMA PERSEN) ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI JENIS DAN JUMLAH LEMBAR SAHAM PADA MSI, BANK LAIN, DAN PERUSAHAAN LAIN YANG BERKEDUDUKAN BAIK DI DALAM MAUPUN DI LUAR NEGERI Komposisi anggota Direksi MSI pada periode tahun 2012 berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Pemegang Saham yang Diambil di Luar Rapat (Sirkuler) Pemegang Saham sebagaimana tertuang dalam Akta Notaris No. 10 tanggal 12 November 2012, adalah sbb.: 1. Ibrahim Hassan (Presiden Direktur); 2. Dharma Setyadjaja Ksatryo (Direktur Pengembangan Bisnis); 3. Baiq Nadea Dzurriatin (Direktur Kepatuhan). Seluruh anggota Direksi tersebut di atas tidak mempunyai kepemilikan saham pada MSI, maupun di bank lain dan perusahaan lain yang berkedudukan baik di dalam negeri maupun di luar negeri. D. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI Seluruh anggota Dewan Komisaris MSI tidak mempunyai hubungan keuangan dengan Pemegang Saham Pengendali MSI, anggota Dewan Komisaris lainnya dan/atau anggota Direksi MSI. E. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI LAINNYA 7 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

9 Seluruh anggota Direksi MSI tidak mempunyai hubungan keuangan dengan Pemegang Saham Pengendali MSI, anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota Direksi MSI lainnya. F. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI Seluruh anggota Dewan Komisaris MSI tidak mempunyai hubungan keluarga dengan Pemegang Saham Pengendali MSI, anggota Dewan Komisaris lainnya dan/atau anggota Direksi MSI. G. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI LAINNYA Seluruh anggota Direksi tidak mempunyai hubungan keluarga dengan Pemegang Saham Pengendali MSI, anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota Direksi MSI lainnya. H. RANGKAP JABATAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS PADA PERUSAHAAN ATAU LEMBAGA LAIN Anggota Dewan Komisaris yang mempunyai rangkap jabatan adalah sbb.: Nama Jabatan lainnya (selain sebagai Perusahaan Komisaris Independen di MSI) Randolph Latumahina Direktur PT Metropolis Propertindo Utama Fransisca Ekawati Kepala Grup Pemantauan dan Pemulihan PT Perusahaan Pengelola Aset (Persero) Kondisi rangkap jabatan anggota Dewan Komisaris tersebut di atas tidak bertentangan dengan ketentuan Pasal 26 ayat (1) PBI No.11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009 tentang Bank Umum Syariah yang membatasi rangkap jabatan anggota Dewan Komisaris sbb.: (1) Anggota Dewan Komisaris hanya dapat merangkap jabatan sebagai: a. Anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada 1 (satu) lembaga/perusahaan bukan lembaga keuangan; b. Anggota Dewan Komisaris atau Direksi yang melaksanakan fungsi pengawasan pada 1 (satu) perusahaan anak lembaga keuangan bukan Bank yang dimiliki oleh Bank; c. Anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada 1 (satu) perusahaan yang merupakan pemegang saham Bank; atau d. Pejabat pada paling banyak 3 (tiga) lembaga nirlaba. 8 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

10 I. RANGKAP JABATAN SEBAGAI ANGGOTA DEWAN PENGAWAS SYARIAH PADA LEMBAGA KEUANGAN SYARIAH LAINNYA Komposisi anggota DPS periode tahun 2012 adalah sbb.: 1. Ichwan Sam (Ketua); 2. Asrorun Ni am Sholeh (Anggota). Adapun rangkap jabatan yang dimiliki oleh anggota DPS tersebut adalah sebagai berikut: Nama Jabatan lain (selain sebagai anggota DPS di MSI) Perusahaan Ichwan Sam Anggota DPS - PT Great Eastern Life Indonesia; - PT Reasuransi Internasional Indonesia (ReINDO); - AIA Asrorun Ni am Sholeh Anggota DPS PT BESS Finance Kondisi rangkap jabatan tersebut telah sesuai dengan ketentuan Peraturan Bank Indonesia No.11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009 tentang Bank Umum Syariah yang membatasi rangkap jabatan sebagai anggota DPS paling banyak pada 4 (empat) lembaga keuangan syariah. J. STRUKTUR KOMITE, ANGGOTA KOMITE, KEANGGOTAAN KOMITE, DAN KEAHLIAN ANGGOTA KOMITE Sesuai ketentuan Peraturan Bank Indonesia No.11/33/PBI/2009 tanggal 7 Desember 2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, dalam rangka mendukung efektitivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris MSI telah membentuk Komite Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi, dan Komite Audit. 1. Komite Pemantau Risiko Anggota Komite Pemantau Risiko MSI pada periode tahun 2012 adalah sbb.: - Randolph Latumahina (Ketua/Komisaris Independen); - Fransisca Ekawati (Anggota/Komisaris Independen); - Richard Chang (Anggota/Pihak Independen); - Reynold Batubara (Anggota/Pihak Independen). Komposisi anggota komite ini telah mewakili keahlian di bidang perbankan syariah dan manajemen risiko. 9 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

11 2. Komite Remunerasi dan Nominasi Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi MSI pada periode tahun 2012 adalah sbb.: - Fransisca Ekawati (Ketua/Komisaris Independen); - Randolph Latumahina (Anggota/Komisaris Independen); - Togi F. Pardede (Anggota/Pejabat Eksekutif/Head of Human Resource Department). 3. Komite Audit Anggota Komite Audit MSI pada periode tahun 2012 adalah sbb.: - Randolph Latumahina (Ketua/Komisaris Independen); - Richard Chang (Anggota/Pihak Independen); - Reynold Batubara (Anggota/Pihak Independen). Komposisi tersebut di atas telah mewakili keahlian di bidang akuntansi keuangan dan bidang perbankan. Selain itu seluruh anggota Komite Audit telah memiliki integritas dan reputasi keuangan yang baik. K. DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN ITU YANG DIGUNAKAN OLEH MSI Konsultan yang digunakan oleh MSI selama periode tahun 2012 adalah sbb.: 1. Purwantono, Suherman & Surja (Ernst & Young) Penunjukan konsultan ini adalah untuk melakukan audit dan menerbitkan laporan audit atas laporan keuangan MSI untuk satu tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember PSS Consult (Ernst & Young) Penunjukan konsultan ini adalah untuk memberikan jasa konsultasi perpajakan yang mencakup review perpajakan untuk 2012 Annual Corporate Income Tax Return dan December 2012 Monthly Employee Income Tax Return. 3. PT Mercer Indonesia Penunjukan konsultan ini adalah untuk melakukan Actuarial Valuation Report berdasarkan PSAK 24 Revisi Karim Business Consulting (KBC) Penunjukan konsultan ini adalah dalam rangka konversi kegiatan usaha PT Bank Maybank Indocorp dari sebuah BUK menjadi BUS. Sampai dengan periode tahun 10 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

12 2012 MSI masih memanfaatkan jasa KBC untuk pendampingan dalam rangka review dokumen-dokumen dan produk baru perbankan syariah. 5. Roosdiono & Partners Penunjukan konsultan ini adalah untuk memberikan jasa konsultasi hukum dan legal review atas dokumen-dokumen fasilitas pembiayaan yang diberikan oleh MSI. 6. DNC Advocates at Work Penunjukan konsultan ini adalah untuk memberikan jasa konsultasi hukum dan legal review atas dokumen-dokumen fasilitas pembiayaan yang diberikan oleh MSI. 7. Grant Thornton Penunjukan konsultan ini adalah dalam rangka pelaksanaan kaji ulang 3 (tiga) tahunan atas kinerja Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) untuk memenuhi ketentuan PBI No.1/6/PBI/1999 tanggal 20 September 1999 tentang Penugasan Direktur Kepatuhan (Compliance Director) dan Penerapan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank Umum. L. KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAINNYA (REMUNERATION PACKAGE) YANG DITETAPKAN RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM BAGI DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, DAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH Kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham bagi Dewan Komisaris, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah MSI adalah sebagaimana tabel di bawah ini: Jumlah Diterima dalam 1 Tahun Jenis Remunerasi dan Fasilitas lainnya Dewan Komisaris Direksi Dewan Pengawas Syariah Orang Jutaan Orang Jutaan Orang Jutaan Rupiah Rupiah Rupiah 1. Remunerasi Fasilitas lainnya*) 1 58 a. yang dapat dimiliki b. yang tidak dapat dimiliki Total *) dinilai dalam ekuivalen Rupiah Anggota Dewan Komisaris, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah yang menerima remunerasi dalam satu tahun berdasarkan kisaran tingkat penghasilan adalah sebagaimana tabel di bawah ini: 11 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

13 Jumlah Remunerasi*) per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan Komisaris Jumlah Direksi Jumlah Dewan Pengawas Syariah Di atas Rp 2 miliar Di atas Rp 1 miliar s.d. Rp 2 miliar Di atas Rp 500 juta s.d. Rp 1 miliar Rp 500 juta ke bawah *) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura) M. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah dalam skala perbandingan adalah sebagai berikut: 1) Rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah adalah 24,15:1. 2) Rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah adalah 2,79: 1. 3) Rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah adalah 1:1. 4) Rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi adalah 3,97:1. N. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS 1) Jumlah Rapat Dewan Komisaris yang diselenggarakan selama tahun 2012 adalah 6 (enam) kali. 2) Tingkat kehadiran masing-masing anggota Dewan Komisaris di setiap rapat adalah sebanyak 6 (enam) kali dihadiri lengkap oleh kedua anggota Dewan Komisaris. O. FREKUENSI RAPAT DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1) Selama periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2012 DPS telah melakukan rapat sebanyak 11 (sebelas) kali. Sedangkan rapat yang ke-12 untuk tahun 2012 diselenggarakan pada bulan Februari ) Tingkat kehadiran masing-masing anggota di setiap rapat adalah 100% dan dihadiri secara fisik oleh seluruh anggota. P. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADI DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH MSI Selama periode tahun 2012 tidak ada penyimpangan/kecurangan (internal fraud) yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi, pegawai tetap, dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan outsourcing), sebagaimana tabel di bawah ini: 12 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

14 Internal Fraud dalam 1 tahun Total Fraud Jumlah Kasus Yang Dilakukan Oleh Dewan Komisaris/Direksi Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap Tahun sebelumnya Tahun berjalan Tahun sebelumnya Tahun berjalan Tahun sebelumnya Tahun berjalan Telah diselesaikan Dalam proses penyelesaian di internal Bank Belum diupayakan penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum Q. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH MSI Jumlah permasalahan hukum selama periode tahun 2012 adalah sebagaimana tabel di bawah ini: Permasalahan Hukum Jumlah Perdata Pidana Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum - - yang tetap) Dalam proses penyelesaian 2 - Total 2 - R. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN Selama periode tahun 2012 tidak ada transaksi yang mengandung benturan kepentingan. S. BUY BACK SHARES DAN/ATAU BUY BACK OBLIGASI MSI Selama periode tahun 2012 MSI tidak melakukan buy back shares dan/atau buy back obligasi. 13 L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

15 T. PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL Pada periode tahun 2012 MSI telah melakukan kegiatan sosial berupa pemberian sumbangan mesin mixer untuk untuk pemberdayaan pertanian jamur tiram di lingkungan Pesantren Riyadhul Jannah, Tangerang, senilai Rp (dua puluh juta rupiah). U. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA Nilai pendapatan non halal pada posisi 31 Desember 2012 adalah Rp ,- (tiga ratus juta sembilan belas ribu sembilan ratus sembilan puluh lima rupiah) dan USD734 (tujuh ratus tiga puluh empat dollar US). Pendapatan non halal dalam rupiah telah digunakan selama periode tahun 2012, antara lain disalurkan untuk santunan dhuafa anak yatim dan donasi pesantren. Saldo per posisi 31 Desember 2012 adalah Rp (seratus delapan puluh sembilan juta sembilan belas ribu sembilan ratus sembilan puluh lima rupiah) dan USD734 (tujuh ratus tiga puluh empat dollar US). Jakarta, 18 Maret L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )