Formulir Aplikasi Rekening Usaha

Transkripsi

1 Formulir Aplikasi Rekening Usaha

2 FORMULIR APLIKASI REKENING USAHA PANDUAN ANDA UNTUK MEMBUKA REKENING USAHA Langkah 1 Siapkan semua dokumen perusahaan yang diperlukan sesuai dengan bentuk perusahaan Anda. Langkah 2 Anda dimohon untuk melengkapi Formulir Aplikasi Rekening Usaha yang terdiri dari: - Informasi mengenai Perusahaan dan Rekening - Informasi Layanan - Pernyataan Nasabah - Surat Kuasa - Kartu Langkah 3 Serahkan Formulir Aplikasi Rekening Usaha beserta seluruh dokumen yang dipersyaratkan kepada Customer Service kami. Untuk bantuan dalam mengisi Formulir Pembukaan Rekening ini, silahkan hubungi: Relationship Manager cabang, atau hubungi BE Care di / (021) atau BEcare@support.bankekonomi.co.id Penting! - Anda dimohon untuk membaca Persyaratan dan Ketentuan Umum yang mengatur pembukaan dan pengoperasian rekening usaha pada kami sebelum mengisi formulir aplikasi. - Anda dimohon untuk mencoret semua kolom atau baris yang tidak digunakan. DOKUMEN YANG DIPERLUKAN UNTUK MEMBUKA REKENING No. Dokumen Perseroan Terbatas Perusahaan Asing Kantor Perwakilan Asing Firma / CV Usaha Perorangan 1 Anggaran Dasar lengkap (termasuk perubahannya hingga yang terakhir, bila ada) 2 Setiap pengesahan/persetujuan/pemberitahuan Anggaran Dasar dari/ke instansi terkait (khusus untuk perusahaan asing, termasuk Certificate of Incorporation) 3 Izin usaha dari Institusi yang terkait 4 Komposisi terakhir dari Direksi, Komisaris, Sekutu atau orang lain yang berwenang 5 NPWP atau pernyataan tertulis dari pejabat berwenang bahwa nasabah tidak wajib NPWP 6 Surat Penunjukan (Kepala Kantor Perwakilan Asing/Duta Besar /Konsulat Jendral) 7 Daftar Pemegang Saham terakhir 8 Kartu identitas Direksi, Komisaris, Pemegang Saham, Beneficial Owner 9 Pernyataan tertulis Direksi tentang struktur kepemilikan pemegang saham nasabah hingga mencapai individu pemegang kendali tidak langsung nasabah >= 10% (untuk nasabah dengan struktur kepemilikan saham berlapis) 10 Letter of Incumbency (hanya untuk nasabah yang didirikan di negara bebas pajak) Catatan penting atas dokumen-dokumen yang diperlukan: A. Surat penunjukan Kepala Kantor Perwakilan dan setiap surat kuasa penunjukkan orang yang berwenang harus dengan tegas menyebutkan kuasa dan kewenangan yang diberikan. B. Seluruh foto kopi dokumen harus dinyatakan sebagai salinan sebenarnya oleh staf Bank Ekonomi ATAU (untuk dokumen asing) oleh seorang notaris publik, yang kemudian harus dikonulerisasi di Kedutaan Besar Indonesia/Konsulat Jendral Indonesia di negara yang bersangkutan. C. Persyaratan dokumen-dokumen untuk membuka rekening tersebut di atas dapat berubah sewaktu-waktu. D. Bank Ekonomi atas kebijakannya semata dapat meminta dokumen(-dokumen) tambahan lain untuk dilengkapi. 01

3 INFORMASI MENGENAI PERUSAHAAN DAN REKENING Hanya untuk Kepentingan Bank Nomor Nasabah Tipe Rekening Super Ultra Perusahaan Eko Giro 1. Informasi Mengenai Perusahaan Terdaftar dari Perusahaan Bentuk Perusahaan Perseroan Terbatas (PT) Firma CV Koperasi Yayasan Kantoran Perwakilan Lainnya Rincian Perizinan Perusahaan Nomor Surat Ijin Usaha Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) Nomor Tanda Daftar Perusahaan (TDP) Nomor Akta Tanggal Pendirian Perusahaan Negara dimana Perusahaan terdaftar Alamat Terdaftar Perusahaan Kode Pos Alamat Korepondensi (jika berbeda dengan Alamat Terdaftar) Kode Pos Nomor Telepon ( ) - kode area Nomor Fax ( ) - kode area Alamat Perusahaan Induk (jika ada) Negara Domisili Perusahaan Induk (jika ada) 2. Informasi Mengenai Usaha Kegiatan Usaha Manufaktur Ritel Keuangan Konsultan Ekspor/Impor Komoditas / Jasa yang disediakan (mohon dirinci) Distributor Jasa Agen Lainnya Negara tempat menjalankan usaha Jumlah Karyawan Penyetoran Tunai /bulan Penarikan Tunai /bulan Pengiriman Dana /bulan Transaksi Produk Investasi /bulan Transaksi yang akan sering dilakukan Penempatan Deposito Lainnya /bulan Pembayaran Kartu Kredit/ Pinjaman Lainnya /bulan Penjualan (Omset) per bulan < Rp1 Milyar Rp10 Milyar - Rp200 Milyar Rp1 Milyar - < Rp10 Milyar > Rp200 Milyar 02

4 3. Data Pemegang Saham Langsung Sesuai Akta 4. Ultimate Beneficial Owner 03

5 5. Data Pengurus Direksi, Sekutu / Rekan Direktur Rekan Lainnya Direktur Rekan Lainnya Direktur Rekan Lainnya 6. Data Orang yang Dapat Dihubungi untuk Keperluan Transaksi Telepon/HP Jabatan Telepon/HP Jabatan Telepon/HP Jabatan 04

6 7. Rekening-Rekening yang Dibutuhkan Mohon beri tanda ( ) di kolom yang relevan dengan pilihan nasabah dan silang ( X ) di kolom yang tidak relevan Mata Uang Kegunaan Rekening Sumber Dana yang Diharapkan Jumlah (mohon tentukan jumlah buku yang dipesan di kolom yang tersedia) Buku Cek A Buku Bilyet Giro B Letter of Authorization C 1.* Investasi Pembayaran Utang Rekening Operasi Harian Layanan Ekspor-Impor Lain-lain Usaha Sendiri Komisi Lain-lain 2. Investasi Pembayaran Utang Rekening Operasi Harian Layanan Ekspor-Impor Lain-lain Usaha Sendiri Komisi Lain-lain 3. Investasi Pembayaran Utang Rekening Operasi Harian Layanan Ekspor-Impor Lain-lain Usaha Sendiri Komisi Lain-lain Catatan: * Ini akan menjadi Rekening Utama Anda A Untuk mata uang Rupiah B Cek non-tunai untuk mata uang Rupiah C Untuk penarikan mata uang asing INFORMASI MENGENAI LAYANAN 1. Layanan Fasilitas Autosave Rekening yang di Debet Rekening Giro yang di Kredit No. Rekening No. Rekening Dengan ini memberi kuasa kepada Bank Ekonomi untuk melakukan Autosave ke rekening giro saya sebesar kekurangan dana (sampai batas saldo minimum rekening giro) sepanjang dana pada rekening yang di debet mencukupi, dan bersedia didebet rekening saya untuk pembayaran biaya administrasi Autosave setiap bulan sebesar yang jumlahnya sesuai dengan ketentuan Bank Ekonomi. 2. Layanan Fasilitas Perintah Berjangka / Standing Instruction Rekening yang di Debet No. Rekening Tgl. Mulai Tgl. Berakhir

7 Standing Instruction (Rekening yang di Kredit) Sesuai Tanggal Ke Rekening Setiap Tgl. Sebesar Keterangan Sesuai Saldo Ke Rekening Sisa Saldo yang ditinggalkan Sebesar Keterangan Sesuai Transaksi Ke Rekening Kode / Jenis Transaksi Sebesar Keterangan - Dengan ini memberi kuasa kepada Bank Ekonomi untuk melakukan instruksi pembayaran berjangka tersebut diatas sepanjang dana pada rekening saya mencukupi dan bersedia di debet rekening saya untuk pembayaran biaya administrasi setiap bulan sebesar jumlahnya sesuai dengan ketentuan Bank Ekonomi. - Namun apabila selama 3 (tiga) bulan berturut-turut, Bank Ekonomi gagal untuk mendebet rekening saya sesuai dengan instruksi tersebut diatas, maka dengan ini Saya menyetujui dari waktu ke waktu bahwa Bank Ekonomi berhak untuk membatalkan layanan standing instruction sebagaimana tersebut diatas 3. Layanan Autodebet Atas Alamat Kota Kode Pos Tanggal Mulai Layanan Autodebet yang diinginkan Telkom (PSTN) No Telepon PLN ID Pelanggan Halo No HP XL pasca bayar No HP Esia pasca bayar No Telepon Star One No Telepon Telkom Speedy ID Pelanggan Telkom Flexy No Telepon Telkom Vision ID Pelanggan Lainnya Siklus / Tanggal Pembayaran *Coret yang tidak perlu - Bank hanya menyediakan bukti kwitansi pembayaran selama 3 (tiga) bulan terakhir. - Siklus/ tanggal pembayaran tergantung dari masing-masing wilayah Proses Autodebet akan dijalankan secara otomatis oleh Bank. Data yang diproses adalah data yang tersedia dari billers/ Provider. - Dengan ini memberi kuasa kepada Bank Ekonomi untuk proses transfer ke rekening tersebut diatas sepanjang dana pada rekening saya mencukupi dan bersedia di debet rekening saya untuk pembayaran biaya administrasi setiap bulan sebesar yang jumlahnya sesuai dengan ketentuan Bank Ekonomi. 06

8 PERNYATAAN NASABAH Saya/Kami, untuk dan atas nama perusahaan tersebut diatas, menyatakan dan menyetujui hal sebagai berikut: Saya/Kami memberi kuasa kepada Bank Ekonomi untuk mendebit rekening perusahaan Saya/Kami (segera setelah dibuka) dengan setiap biaya yang berkaitan dengan pembukaan dan penatausahaan rekening tersebut serta penggunaan layanan perbankan yang disediakan oleh Bank Ekonomi dari waktu ke waktu oleh perusahaan Saya/Kami. Saya/Kami wajib untuk memberikan seluruh data dan dokumen yang diperlukan untuk tujuan pembukaan rekening pada Bank Ekonomi dan selama Saya/Kami belum melengkapi data dan/atau dokumen tersebut, maka Bank Ekonomi berhak untuk melakukan tindakan apapun yang dianggap perlu olehnya, termasuk untuk membatasi transaksi debit dan/atau menutup rekening tersebut. Saya/Kami berwenang untuk menandatangani formulir ini berikut dokumen lain yang berkaitan dengannya, dan oleh karenanya untuk mengikat perusahaan Saya/Kami dengan Bank Ekonomi. Setiap data dan informasi dalam formulir ini adalah benar, lengkap dan akurat dan Bank Ekonomi berhak untuk memeriksa dan melakukan verifikasi atas kebenaran, kelengkapan dan keaslian setiap data dan informasi tersebut melalui sarana dan dari sumber yang dipandang sesuai oleh Bank Ekonomi. Bank Ekonomi telah memberikan informasi yang layak dan cukup atas ciri dan karakteristik layanan perbankan Bank Ekonomi yang Saya/Kami tentukan disini dan Saya/Kami telah memahami fitur dan karakteristik tersebut dan menerima seluruh akibat yang mungkin timbul daripadanya, termasuk manfaat, resiko dan biaya-biaya yang melekat padanya. Saya/Kami telah menerima, membaca, mengerti dan setuju untuk terikat pada Persyaratan dan Ketentuan Umum Rekening Usaha Bank Ekonomi (sebagaimana dari waktu ke waktu diubah), yang mengatur penatausahaan rekening usaha pada Bank Ekonomi dan/atau penggunaan setiap layanan perbankan yang dari waktu ke waktu disediakan oleh Bank Ekonomi, termasuk layanan perbankan yang Saya/Kami ajukan permohonan penggunaannya melalui formulir ini. Jabatan Tanggal Materai IDR Jabatan Tanggal 07

9 MANDAT PENGOPERASIAN REKENING Kepada : PT Bank Ekonomi Raharja, Tbk. Saya/Kami, yang bertandatangan di bawah ini ( Pemberi Kuasa ): Jabatan dari : ( Perusahaan ) dalam kapasitas Saya/Kami masing-masing dan oleh karenanya berwenang mewakili Perusahaan, dengan ini menyampaikan ketentuan penandatanganan berkenaan dengan rekening(-rekening) Perusahaan yang ditatausahakan di Bank Ekonomi. Orang-orang dengan kewenangan tersebut contoh tanda tangannya adalah sebagaimana ternyata dalam Kartu Rekening Usaha dari Perusahaan: 1. Pengoperasian Rekening (-Rekening) Orang(-orang) sebagai berikut ( Penandatangan Rekening ): Grup Berwenang untuk: (I) mengoperasikan dan melakukan tindakan pengurusan, baik yang bersifat penggunaan maupun administrasi atas setiap: 1. rekening(-rekening) tunai dan/atau giro milik Perusahaan yang ditatausahakan pada Bank Ekonomi; 2. rekening(-rekening) yang diperlukan untuk menunjang aktivitas perdagangan Nasabah, termasuk untuk mengajukan permohonan penerbitan Bank Garansi dan/atau Surat Berdokumen Impor (L/C Impor) insidentil untuk Perusahaan*), termasuk untuk dari waktu ke waktu memberikan atau menyetujui pemberian margin tunai (pembayaran dimuka) dalam jumlah sebagaimana yang ditentukan oleh Bank Ekonomi dari waktu ke waktu yang akan didebit dari rekening manapun milik Perusahaan di Bank Ekonomi; 3. deposito berjangka atas nama Perusahaan pada Bank Ekonomi (termasuk untuk memberikan perintah penempatan, memperpanjang dan/atau mengakhiri setiap deposito berjangka tersebut (II) menandatangani setiap cek, bilyet giro, instruksi pembayaran, formulir transfer, formulir deposito berjangka dan/atau formulir, dokumen dan/atau perintah lainnya yang diperlukan untuk pelaksanaan setiap kewenangan di atas; (III) menutup rekening manapun milik Perusahaan pada Bank Ekonomi dan (termasuk tapi tidak terbatas) untuk menandatangani dan menyampaikan setiap formulir penutupan, pentransferan dan/atau dokumen apapun juga yang diperlukan untuk tujuan penutupan rekening(-rekening) tersebut. No. Ketentuan Penandatanganan *) Disertai dengan stempel Perusahaan Ya Tidak Catatan: *) dengan ketentuan bahwa total kewajiban Perusahaan kepada Bank Ekonomi berkenaan dengan Bank Garansi dan/atau L/C Impor tersebut setiap saat tidak melebihi 500,000 Dolar AS **) sendiri, ganda berbeda grup, atau ganda 1 grup, dst 08

10 2. Pengajuan Permohonan Penggunaan Layanan untuk Mengakses Rekening Masing-masing Penandatangan Rekening berwenang untuk mengajukan permohonan penggunaan layanan yang disediakan oleh Bank Ekonomi kepada nasabahnya dalam melakukan akses ke dan mengoperasikan rekening(-rekening) Perusahaan pada Bank Ekonomi, termasuk tapi tidak terbatas untuk: (I) menyetujui setiap persyaratan dan ketentuan yang diberlakukan oleh Bank Ekonomi atas setiap layanan yang dimohonkan; (II) menunjuk karyawan(-karyawan) Perusahaan untuk memiliki akses atas rekening(-rekening) Perusahaan serta menetapkan limit transaksi yang diberlakukan pada karyawan tersebut(bila ada); dan (III) menyampaikan setiap formulir permohonan, formulir pengakhiran dan/atau dokumen apapun juga yang diperlukan dalam rangka tujuan tersebut. 3. Pengambilan Instrumen Tertentu Orang(-orang) sebagai berikut untuk melakukan pengambilan atas: A B C Mohon beri tanda ( ) di kolom dengan keterangan di bawah ini: A. Buku Cek/Buku Bilyet Giro/Buku Letter of Authorization B. Cek/Bilyet Giro yang ditolak C. Laporan Rekening Koran/Bukti Transaksi/Surat Referensi Bank 4. Kewenangan Lainnya Untuk melakukan setiap tindakan yang diperlukan untuk efektifitas pelaksanaan kuasa yang diberikan dalam dokumen ini untuk kepentingan Perusahaan dan untuk mencapai tujuan dari kuasa tersebut, dengan cara yang dianggap sesuai oleh setiap Penerima Kuasa. Mandat ini diberikan dengan tunduk pada ketentuan-ketentuan sebagai berikut: 1. Perusahaan dengan ini meratifikasi dan menerima setiap tindakan yang dilakukan atau yang secara sah disebabkan untuk dilakukan oleh setiap orang sebagaimana tersebut di atas berdasarkan pada kewenangan atau yang dimaksudkan sebagai kewenangan dalam surat kuasa ini. 2. Mandat ini dan dokumen apapun yang ditandatangani dan/atau diajukan oleh setiap orang tersebut di atas untuk tujuan mandat ini merupakan bukti yang mutlak dan mengikat atas kewenangan setiap orang tersebut dalam melakukan hal-hal tersebut untuk dan atas nama Perusahaan. 3. Setiap kewenangan tersebut di atas berlaku terhitung sejak tanggal di bawah ini hingga pejabat berwenang dari Bank Ekonomi menerima surat pengakhiran atau suatu surat penunjukkan baru untuk satu atau seluruh kewenangan tersebut di atas dari pejabat yang berwenang dari Perusahaan...., Tanda tangan Pemberi Kuasa Materai IDR ( ) ( ) 09

11 KARTU TANDA TANGAN Nomor Rekening Hanya untuk Kepentingan Bank Nomor Nasabah Perusahaan Tanda tangan Penandatanganan Rekening dan Penerima Kuasa untuk pengambilan instrumen tertentu adalah sesuai dengan penerima kuasa pada Formulir Mandat Pengoperasian Rekening 1. Spesimen Penandatanganan Rekening 10

12 Spesimen Stempel Perusahaan Hanya diisi oleh Bank Nomor Rekening Nomor Nasabah Stempel Bank dan Tandatangan Pejabat Berwenang Pejabat Berwenang: 11

13 Nomor Rekening Hanya untuk Kepentingan Bank Nomor Nasabah 2. Penerima Kuasa untuk Pengambilan Instrumen Tertentu (untuk penunjukan selain Penandatangan Rekening) Mohon beri tanda ( ) di kolom dengan keterangan di bawah ini: A. Buku Cek/Buku Bilyet Giro/Letter of Authorization B. Cek/Bilyet Giro yang ditolak C. Laporan Rekening Koran/Bukti Transaksi/Surat Referensi Bank Mohon beri tanda ( ) di kolom dengan keterangan di bawah ini: A. Buku Cek/Buku Bilyet Giro/Letter of Authorization B. Cek/Bilyet Giro yang ditolak C. Laporan Rekening Koran/Bukti Transaksi/Surat Referensi Bank 12

14 KOLOM UNTUK BANK Tanggal Pembukaan: - - Cabang: Jenis Rekening: Relationship Manager Code: Detail Nasabah / Rekening: Nomor Nasabah: No. Rekening Utama: - - Nasabah: GHO: Market Sector [MSC]: Legal Type: BI Customer Code: BI Market Sector: Industry Code: CB Classification: Detail Staf Pembuka Rekening: Rekening dibuka oleh: (tanda tangan) Diperiksa oleh: (tanda tangan) Nasabah Payroll Ya Tidak RECORD CHECKING DHN - BI (khusus untuk giro) Ya Tidak (paraf) Persetujuan Kepala Cabang (khusus untuk pembukaan rekening giro) (tanda tangan) & Jabatan Pejabat Bank yang mengotorisasi HUBBL Ya Tidak (paraf) World Check Ya Tidak (paraf) HBAP Country Risk Ya Tidak (paraf) Catatan: Persetujuan Pengecualian Diperiksa oleh (tanda tangan) & Jabatan Pejabat Bank yang mengotorisasi (tanda tangan) & Jabatan Pejabat Bank yang mengotorisasi 13 Diinput oleh: (tanda tangan) Diotorisasi oleh: (tanda tangan) A-MAF

15 PT Bank Ekonomi Raharja, Tbk. Kantor Pusat Graha Ekonomi Jl. Setiabudi Selatan Kavling 7-8, Jakarta 12920, Indonesia Telp: (021) Fax: (021) Telex: BER IA