Business Internet Banking User guide

Transkripsi

1 Business Internet Banking User guide COMMERCIAL BANKING The worlds local bank

2 Daftar Isi Table of Content Pengantar / Introduction 4 Autopay 28 Cara memulai / Getting started Pendaftaran Business Internet Banking / Apply for Business Internet Banking Registrasi ke Business Internet Banking / Register for Business Internet Banking Login ke Business Internet Banking / Login to Business Internet Banking Pengguna Utama dan Sekunder / Primary and Secondary User Pengaturan awal untuk melakukan Transaksi / Initial set up for transactions Menentukan pengguna baru secara online (Pengguna Sekunder) / Create new user online (Secondary User) Fitur-fitur Business Internet Banking / Business Internet Banking Features Transfer / Transfers Layanan Ekspor Impor melalui Internet / Internet Trade Services Informasi Rekening / Account Information 32 Kredit Berdokumen Import / Import Documentary Credit 33 Templates and Lists / Template dan Daftar 33 Instruksi Wesel Impor / Import Bill Instructions 34 Transfer Ekspor DC / Export DC Transfer 34 Fasilitas Ekspor Impor / Trade Facilities 35 Otorisasi Ekspor Impor / Trade Authorisations Kendali Administrasi Ganda dan Tunggal / Dual and Sole Admin Control Kendali Administrasi Ganda / Dual Admin Control Kendali Administrasi Tunggal / Sole Admin Control Informasi Tarif dan Bunga / Rates Enquiry Informasi Suku Bunga / Interest Rate Enquiry Kalkulator nilai tukar / Currency Calculator Akses Pengguna, Limit Transaksi dan Kendali Rekening / User Access, Transaction Limits and Account Control Akses Pengguna dan Grup Penandatangan / User Access and Signature Group Limit Pengguna dan Transaksi / User Limit & Transaction Limit Kendali Rekening / Account Control Rekening / Account Kumpulan Transaksi atas Rekening / Account Summary Pembukaan Deposito Berjangka Baru / Open New Term Deposit Update Maturity Instruction / Memperbaharui Instruksi Jatuh Tempo Otorisasi /Authorisation Instruksi Yang Ditunda / Instructions Pending Access & Security / Akses dan Pengamanan Layanan / Services 38 Merubah Kata Kunci Internet / Change Internet Password 38 Asuransi / Insurance Pusat Kontak / Contact Center Tarif / Tariff Keamanan / Security Saran Pengamanan / Security Recommendations Akses dan Pengamanan / Access & Security 26 Rekaman Aktivitas / Activity Log 26 Melihat/Merubah/Menghapus Pengguna / View/Change/Delete User 26 Penentuan dan Perubahan Kendali Rekening / Account Control Setup and Change 27

3 Pengantar Introduction Cara memulai Getting started Business Internet Banking HSBC memberikan kemudahan dan cara yang cepat dalam melakukan transaksi perbankan, tanpa Anda harus mengantri di Bank. Layanan ini memudahkan Anda untuk melakukan transaksi pada rekening usaha Anda dengan cepat dan aman, yang dapat diakses 24 jam sehari, 7 hari seminggu. Lakukanlan transaksi perbankan sehari-hari Anda dari balik meja. Dengan rekening usaha Anda di ujung jari Anda, akan sangat mudah untuk melakukan transaksi pembayaran, melihat saldo rekening, melihat transaksi-transaksi, mentransfer dana, layanan ekspor impor dan banyak lagi. Business Internet Banking telah dikembangkan dengan digunakannya teknologi yang modern dan mudah untuk digunakan. Layanan baru ini memungkinkan akses yang fleksible kepada siapapun yang telah ditunjuk, dengan kontrol dari pemilik rekening. Panduan penguna ini memberikan informasi kepada Anda atas setiap hal yang adan harus ketahui berkenaan dengan Business Internet Banking HSBC. Bersiaplah untuk menikmati layanan perbankan terbaik secara online. HSBCs Business Internet Banking provides a fast and convenient way to do transaction without queueing at the bank. It allows you to carry out your business account banking transactions with fast and secure access 24 hours a day, 7 days a week. Take care of your everyday banking from the comfort of your desk. With your business accounts at your fingertips, its easy to create payments, check balances, view transactions, transfer funds, trade services and more. Business Internet Banking has been developed using modern technology and easy to use. It enables whoever else are nominated, flexible access rights which are controlled by the account holder. This user guide tells you everything you need to know about HSBCs Business Internet Banking. Get ready to enjoy the best online banking experience possible. Apabila perusahaan Anda telah memiki rekening usaha dengan Bank, memulai Business Internet Banking adalah cepat dan mudah. Once your company have a business account with the Bank, getting started with Business Internet Banking is quick and easy. Pendaftaran Business Internet Banking / Apply for Business Internet Banking Untuk mendaftar pada layanan Busines Internet Banking, Anda cukup mengikuti langkah sebagai berikut: To apply for Business Internet Banking, simply follow the steps below. Lengkapi dan serahkan formulir pendaftaran Business Internet Banking ke cabang kami yang terdekat; dengan menunjuk setidaknya 1 orang Pengguna Utama sebagai delegasi Anda dalam melakukan akses ke rekening usaha Anda yang terdaftar pada layanan. Complete and submit the Business Internet Banking Service Application Form to our nearest branch; appointing at least one Primary User as a delegate who will have access to the business accounts registered to the service. Pengguna Utama tersebut akan menerima suatu Electronic Banking Number (EBN) atau Internet Banking ID yang akan dikirimkan ke alamat perusahaan Anda. Nomor tersebut berbeda untuk setiap Pengguna dan oleh karenanya membedakan satu Pengguna dengan Pengguna yang lain. The Primary User will receive an Electronic Banking Number (EBN) or Internet Banking ID which will be mailed to your companys address. This number will be unique for each User hence differentiates one User from another. Setelah menerima EBN tersebut, Pengguna Utama harus mengambil Nomor Pengenal Pribadi (Personal Identification Number PIN) di cabang kami yang terdekat dan mengisi formulir penerimaan. After receiving the EBN, the Primary User should collect the Personal Identification Number (PIN) at our nearest branch and complete the acknowledgement form. Pengguna Utama selanjutnya akan menerima online Security Device (Alat Pengaman) yang akan dikirimkan ke alamat perusahaan Anda. Primary User will then receive the online Security Device which will be mailed to your companys address. 4 5

4 Registrasi ke Business Internet Banking / Register for Business Internet Banking Apabila Pengguna Utama telah menerima Internet Banking ID, PIN dan Online Security Device, Pengguna tersebut telah siap untuk melakukan registrasi pada Business Internet Banking. Once the Primary User(s) have their Internet Banking ID, PIN, and Online Security Device on hand, they are ready to register for Business Internet Banking: Halaman penerimaan registrasi Pengguna akan muncul. The User registration acknowledgement page will be displayed. Pengguna Utama tersebut harus meng-akses > login The Primary User will need to go to > login Masukkan EBN/Internet Banking ID dan PIN-nya Enter the Primary Users EBN/ Internet Banking ID and PIN Ini mengakhiri proses registrasi untuk para Pengguna yang baru pertama kalinya mengakses Business Internet Banking. This completes one-time process for first-time Users. Login ke Business Internet Banking / Login to Business Internet Banking Tentukan Username dan kata kunci Set up a Username and Password Setelah Pengguna Utama melakukan registrasi, mereka dapat dengan segera melakukan login ke Business Internet Banking: After the Primary User has registered, they can login to Business Internet Banking immediately: Penguna Utama tersebut harus mengakses > login The Primary User will need to go to > login Masukkan Username dan kata kunci dari Penguna Utama tersebut sebagaimana yang telah dia tentukan pada langkah ke-3 proses registrasi tersebut di atas. Enter the Primary Users personalised Username and Password as entered in the step 3 of registration process 6 7

5 Aktifkan security device online dengan mengikuti petunjuk sebagai berikut: Activate the online security device by following the simple prompts: Klik tombol Continue Click Continue button Hal ini mengakhiri prosedur login dan Pengguna kini dapat melakukan sesi dalam Business Internet Banking This completes the login procedure and User will now enter the Business Internet Banking session. Pengguna Utama dan Sekunder Primary and Secondary User Masukkan 10 digit nomor serial yang ada pada bagian belakang dari alat pengaman dan 6 digit kode pengaman yang dihasilkan oleh alat pengaman tersebut. Enter 10-digit serial number at the back of the security device and 6-digit security code generated from the security device Business Internet Banking memiliki 2 jenis fungsi: There are 2 types of Business Internet Banking roles: Pengguna Utama / Primary User Pengguna Sekunder / Secondary User Bagan berikut ini menerangkan perbedaan diantara 2 fungsi tersebut: The table below outlines the difference between the 2 roles. Layanan Services Pengguna Utama Primary User Pengguna Sekunder Secondary User Kewenangan Administratif / Administrative Entitlement Baca dan terimalah persyaratan dan ketentuan yang diberlakukan. Read and accept the terms and conditions applied Penentuan / Otorisasi Pengguna Baru - (termasuk menentukan limit transaksi) Create / Authorise New User (including defining transaction limits) Mendelegasikan / Merubah / Mengotorisasi Kendali Rekening (termasuk batas otorisasi setiap grup penandatangan dari setiap rekening) Assign / Modify / Authorise Account Control (including authorization limits per signature group per account) Merubah / Mengotorisasi Perubahan Profil Pengguna yang Telah Ada (termasuk memodifikasi batas transaksi) Modify / Authorise Modification of Existing User Profile (including modifying transactions limits) 8 9

6 Melihat Activity Log dari masing-masing Pengguna View Activity Log of all Users Kewenangan Non - Administratif / Non-Administrative Entitlements Melihat Saldo Rekening dan Riwayat Transaksi View Account Balance and Transaction History Melakukan / Mengotorisasi Transaksi Transfer Make/ Authorise Transfer Transactions Melakukan / Mengotorisasi Transaksi Autopay Make/ Authorise Autopay Transactions Informasi Suku Bunga Rate Enquiry Pemberitahuan Transaksi Advices Melihat Activity Log (diri sendiri) View Activity Log (self) Melihat Profil (diri sendiri termasuk batas transaksi, grup penandatangan, dll) View Profile (self including transaction limits, signature groups, etc) Layanan Internet Ekspor Impor Internet Trade Services Catatan : Seluruh layanan akan dapat digunakan oleh Pengguna hanya apabila penggunaan atas layanan tersebut telah ditentukan sebelumnya Note: All services are available to the User only if the services are applied for. Pengguna Utama memiliki kewenangan tertinggi di antara para Pengguna Business Internet Banking. Seorang Pengguna Utama dapat: Primary Users has the highest authority among Business Internet Banking Users. A Primary User can: Melakukan transaksi pada rekening-rekening perusahaan / Perform transactions on accounts Memiliki limit kendali atas rekening / Maintain account control limits Menentukan Pengguna dan kewenangan-kewenangan mereka / Create Users and assign their entitlements Pengguna Sekunder adalah para Pengguna selain dari Pengguna Utama, dari portofolio Business Internet Banking perusahaan Anda. Seorang Pengguna Sekunder dapat: Secondary Users are Users other than Primary User, of your companys Business Internet Banking portfolio. A Secondary User can: Melakukan transaksi-transaksi atas rekening sesuai dengan limit transaksi yang telah diberikan padanya Perform transactions on accounts according to their transaction assigned limit Fungsi akses sesuai dengan hak akses yang telah diberikan kepadanya oleh Pengguna Utama Access functions according to the access rights assigned to them by Primary User Pengaturan awal untuk melakukan Transaksi / Initial set up for transactions Sebelum melakukan transaksi, penting untuk Anda melakukan pengaturan kendali atas rekening dan limit grup penandatangan para Pengguna Anda. Prior to performing transactions, it is important to set up the Users account control and signature group limits. Fitur ini hanya tersedia untuk Pengguna Utama This feature is available for Primary Users only. Pergi ke menu Access & Security > View / Change / Delete user Go to Access & Security > View/ Change/ Delete user. Ubahlah grup penandatangan Pengguna dari I (Input & Enquiry) menjadi grup penandatangan A atau B (Silakan Anda merujuk pada bagian Akses Pengguna dan Grup Pendatangan) Change the User Signature Group from I (Input & Enquiry) to the Signature Group A or B. (Please refer to User Access and Signature Group section) Tentukan limit Grup Penandatangan (Simple, Dual One Group, Dual Two Group) untuk setiap rekening yang terhubung pada BIB melalui menu ini (silakan Anda merujuk pada bagian Kendali atas Rekening). Set Account Signature Group limits (Simple, Dual One Group, Dual Two Group) for all accounts linked to Business Interent Banking through this menu. (Please refer to Account Control section) Seluruh pengaturan untuk nasabah baru Business Internet Banking telah selesai dan Anda dapat mulai bertransaksi secara online. All set-ups for new Business Internet Banking customers are now complete and you may now start transacting online

7 Menentukan pengguna baru secara online (Pengguna Sekunder) / Create new user online (Secondary User) Pergi ke menu Access & Security > Create new user Go to Access & Security > Create new user Masukkan data pribadi, alamat dan nomor yang dapat dihubungi dari penguna baru yang akan ditunjuk,berikut akses Internet Banking mereka termasuk rekening-rekening dan layanan-layanan yang dapat mereka akses dan limit transaksi mereka. Enter the new users personal details, contact details and address, and their Internet Banking access - including the accounts and services they can access and transactional limits Setelah Pengguna baru tersebut berhasil diciptakan, nomor EBN akan muncul pada layar penerimaan. Once the User is successfully created, an EBN will be displayed on the acknowledgement screen. Agar Pengguna Sekunder tersebut dapat bertransaksi secara online, Formulir Konfirmasi Pengguna Sekunder (tersedia di atau pada cabang Bank manapun) harus diserahkan atau dikirimkan kembali kepada kami. Pengguna Sekunder tersebut selanjutnya dapat mengambil PIN pada cabang kami yang terdekat, menyerahkan formulir penerimaan dan menunggu Alat Pengaman yang akan dikirimkan ke alamat perusahaan Anda. In order for the Secondary User to be able to transact online, a Secondary User Confirmation Form (available at or at any the Bank branch) should be returned/mailed to us. The Secondary User can then collect the PIN at the nearest branch, submit the acknowledgement form and wait for the Security Device to be mailed to your companys address. Setelah Penguna Sekunder menerima PIN dan Alat Pengaman, dia dapat melakukan registrasi ke layanan Business Internet Banking. Silakan Anda merujuk pada bagian Registrasi Internet Banking. Once the Secondary User has the PIN and Security Device on hand, he/she can register to Business Internet Banking service. Please refer to Register for Business Internet Banking section

8 Fitur-fitur Business Internet Banking Business Internet Banking Features Berikut adalah layanan dalam Business Internet Banking: The following Business Internet Banking services are: Rekening (Account) Melihat saldo rekening dan riwayat transaksi (View account balances and transaction histories) Men-download data-data transaksi pada rekening menjadi Quiken/Money/Text file/common Spreadsheet (Download account history into Quicken/Money/Text file/common Spreadsheet) Memperbaharui instruksi jatuh tempo deposito berjangka (Update term deposit maturity instruction) Laporan saldo rekening (Net Worth Statement) Informasi mengenai suku bunga (Interest rate inquiry) Kalkulator Nilai Tukar (Currency calculator) autopay Pembukaan deposito berjangka baru (Open new term deposit) Transfer Transfer antar sesama rekening HSBC di Indonesia (In-house transfer) Penerima domestik atau transfer dalam Rupiah (Pembayaran Domestik) (Local beneficiary or Indonesian rupiah transfer (Local Payment)) Penerima di luar negeri atau transfer dalam mata uang asing (Transfer Telegrafik) (Overseas beneficiary or foreign currency transfer (Telegraphic Transfer) Asuransi (Insurance) Business Shield Homeowner Insurance Otorisasi (Authorisation) Instruksi Transaksi Keuangan yang ditunda (Financial Transaction Pending Instruction) Instruksi Akses dan Pengamanan yang ditunda (Access & Security Pending Instruction) Akses dan pengamanan (Access & Security) Rekaman aktivitas (Activity Log) Penentuan pengguna baru (Create new users) Melihat/merubah/menghapus pengguna (View/Modify/Delete users) penentuan dan perubahan kendali atas rekening (Account control set up and change) Layanan ekspor impor melalui internet (Internet Trade Services) Pusat informasi (Contact Center) Tarif (Tariff) Fungsi Help tersedia pada layar Business Internet Banking. Apabila Anda memiliki pertanyaan, silakan menghubungi kami di nomor Phone Banking kami dari Senin hingga Jumat, pukul 8:30 hingga pukul 17:00. The Help function is available on Business Internet Banking screens. If you have any questions, please contact us on our Phone Banking numbers at from Monday to Friday at 8:30 to 17:00. Kendali Administrasi Ganda dan Tunggal Dual and Sole Admin Control Kendali Administrasi hanya dapat digunakan oleh Pengguna Utama untuk mengatur seluruh kewenangan administratif. Jenis Kendali Administrasi ditentukan pada tingkat perusahaan pada saat dilakukannnya pendaftaran pada Business Internet Banking. Terdapat 2 jenis Kendali Administrasi: Admin Control is only applicable for Primary Users for managing all administrative entitlements. The type of Admin Control is selected at Corporate level at the time of applying for BIB. There can be 2 types of Admin Control: Kendali Administrasi Ganda / Dual Admin Control 2 Pengguna Utama dibutuhkan untuk melakukan suatu perubahan atas kewenangan administratif yang tersedia dalam Business Internet Banking. Sebagai contoh: 2 Primary Users are required to make a change in the administrative entitlements available on Business Internet Banking. For example: Seorang Pengguna Utama menciptakan seorang Pengguna Sekunder yang baru, akan tetapi Pengguna Sekunder tersebut hanya akan diciptakan dalam sistem bila Pengguna Utama kedua telah mengotorisasi pembuatan tersebut. One Primary User creates a new Secondary User however the Secondary User is created in the system only after the second Primary User authorises the creation. Bila seorang Pengguna Utama merubah limit transaksi dari seorang Pengguna, maka perubahan limit transaksi Pengguna tersebut baru akan berlaku setelah perubahan tersebut diotorisasi oleh Pengguna Utama yang kedua. If one Primary User modifies the limit amount of an existing User, the modified limit of the User will come into effect only after this change is authorised by a second Primary User

9 Kendali Administrasi Tunggal / Sole Admin Control Hanya 1 Pengguna Utama saja yang diperlukan untuk melakukan perubahan pada kewenangan administratif dari Pengguna Sekunder. Sebagai contoh: Only 1 Primary User is required to make a change in the administrative entitlements available to the Secondary Users. For example: Seorang Penguna Utama menciptakan Pengguna Sekunder yang baru, Pengguna Sekunder mana akan diciptakan dalam sistem segera tanpa harus menunggu Pengguna Utama kedua mengotorisasi penciptaan tersebut. One Primary User creates a new Secondary User, then this Secondary User is created in the system immediately without any need for a second Primary User to authorise the new user creation. Apabila seorang Pengguna Utama merubah limit transaksi dari seorang Penguna, maka limit transaksi yang diubah tersebut akan berlaku segera tanpa mensyaratkan otorisasi apapun dari Pengguna Utama kedua. If one Primary User modifies the limit of an existing User, the modified limit of the User will come into effect immediately without requiring any authorisation by a second Primary User. Seluruh Pengguna yang memiliki akses Transaction & View harus ditetapkan sebagai grup penandatangan A atau grup penandatangan B. All Users having Transaction & View access have to be assigned to Signature Group A or Signature Group B. Seluruh Pengguna yang memiliki akses Input & View harus ditetapkan sebagai grup penandatangan I. All Users having Input & View access have to be assigned Signature Group I. Para Pengguna yang hanya memiliki akses Input & View tidak dapat mengotorisasi suatu transaksi tetapi dapat melakukan suatu transaksi, yang kemudian harus diotorisasi oleh seorang Pengguna dari grup penandatangan A atau grup penandatangan B (bergantung pada limit transaksi yang dijelaskan di atas) Users having only Input & View access cannot authorise a transaction but can enter a transaction, which then needs to be authorised by a user from Signature Group A or Signature Group B (depending on the transaction limit explained below). Akses Pengguna, Limit Transaksi dan Kendali Rekening User Access, Transaction Limits and Account Control Matriks otorisasi memungkinkan pengaturan atas limit transaksi finansial. Untuk memastikan bahwa transaksi-transaksi finansial dilakukan sesuai dengan limit transaksi yang telah ditentukan, langkah-langkah berikut harus dilakukan: The authorisation matrix enables setting up of financial transaction limit. To ensure that financial transactions happen as per pre-defined transaction limits, the following steps have to be completed: Akses Pengguna dan Grup Penandatangan / User Access and Signature Group Para Pengguna (Utama dan Sekunder) dapat memiliki akses Transaction & View (transaksi dan melihat) atau hanya memiliki akses Input & View (input dan melihat). Users (Primary and Secondary) can have Transaction & View access or may have only Input & View access. Penentuan grup penandatangan dapat dilakukan oleh Pengguna Utama pada saat penciptaan Pengguna yang baru (harap merujuk pada bagian Create new user online) atau dengan merubah profil Pengguna yang ada dengan menggunakan pilihan menu Access & Security> View/Modify/Delete User. The selection of signature group can be done by the Primary User at the time of creation of a new User (Please refer to Create new user online section) or by changing an existing user profile by using the option in Access & Security > View/Modify/Delete user menu. Limit Pengguna dan Transaksi / User Limit & Transaction Limit Seluruh Pengguna yang memiliki akses transaksi harus memiliki limit yang ditentukan terhadap mereka untuk transaksi sebagai berikut: All Users having transaction access should have the limits assigned to them for the following type of transactions: Transfer ke rekening HSBC yang terhubung (termasuk pembuatan deposito berjangka) / Linked Account (In-house) Transfers (including creation of term deposits) Pembayaran yang telah ditentukan / Designated Payments Pembayaran yang belum ditentukan / Non-Designated Payments pembayaran autopay / autopay Payments 16 17

10 Hal ini dapat dilakukan oleh Pengguna Utama pada saat penciptaan Pengguna baru atau dengan merubah profil Pengguna yang ada dengan menggunakan pilihan menu Access & Security> View/Modify/Delete user. Limit Pengguna tidak dapat melebihi limit perusahaan sebagaimana yang ditentukan dalam formulir aplikasi Business Internet Banking yang diserahkan kepada Bank. This can be done by the Primary User at the time of creation of a new User or by changing an existing User profile by using the option Access & Security > View/Modify/Delete user menu. The User limits cannot exceed the corporate limits as provided in the Business Internet Banking Application Form and submitted to the Bank. Akses Pengguna, grup penandatangan dan limit transaksi dapat dilihat atau diubah hanya oleh Pengguna Utama dengan melalui pilihan menu Access & Security>View/Modify/Delete user. The User access, signature group and transaction limits can be viewed or modified only by Primary User(s) by option Access & Security > View/Modify/Delete user menu. Matriks otorisasi ganda dalam 1 grup Para Pengguna, baik secara individu maupun bersama-sama, dari grup A dapat mengotorisasi transaksi. Contoh : A, AA Dual One Group Authorisation Matrix - Users, either individually or jointly, from Group A only can authorise the transaction. For example: A, AA Matriks otorisasi ganda dari 2 grup Para Pengguna, baik secara individu maupun secara bersama-sama dari grup A dan/atau grup B dapat mengotorisasi transaksi. Contoh : A, B, AA, BB, AB Dual Two Group Authorisation Matrix - Users, either individually or jointly, from Group A and/or Group B can authorise the transaction. For example: A, B, AA, BB, AB. Kendali Rekening / Account Control Pengguna Utama harus menentukan limit grup penandatangan untuk setiap rekening melalui menu Access & Security > Account Control setup & change. Bergantung pada matriks otorisasi yang telah di-set oleh Bank berdasarkan formulir permohonan pendaftaran yang diserahkan oleh perusahaan Anda kepada Bank, grup penandatangan yang bersangkutan akan terlihat di layar Account Control. The Primary User has to set signature group limits for each account through the Access & Security > Account Control setup & change. Depending on the authorisation matrix set by the Bank, based on the application form submitted by your company to the Bank at the time of applying for Business Internet Banking, the relevant signature groups will be shown in the Account Control screen. Terdapat 3 jenis matriks otorisasi, yaitu: There are 3 types of authorisation matrix, these are: Matriks otorisasi sederhana Pengguna (dari grup A atau grup B) secara individu dapat mengotorisasi suatu transaksi finansial. Contoh : A, B Simple Authorisation Matrix - User (from Group A or Group B) individually can authorise a financial transaction. For example: A, B Para Pengguna Utama dapat merubah limit kendali rekening setiap saat. Apabila limit telah ditentukan, pembayaran dan transfer dapat dilakukan secara online. Berikut adalah contoh yang dapat memberikan penjelasan lebih berkenaan dengan otorisasi ganda : Primary Users can change account control limits at any time. Once limits have been set up, payments and transfers can be performed online. The following example will explain more about dual authorisation: Asumsikan bahwa perusahaan ABC memiliki 2 Pengguna : X dan Y Assumes Company ABC has 2 Users: X and Y Pengguna User X Y Grup penandatangan Signature Group A A 18 19

11 Seluruh Transaksi Hingga (IDR) All Transaction Amount up to (IDR) 100, ,000 Ketentuan Tanda Tangan Signature Required A AA Transfer dan Deposito Berjangka Hingga (IDR), apabila diperlukan Transfers and Term Deposit Amount up to (IDR) if required 100, ,000 Berdasarkan contoh tersebut di atas, setiap transaksi atas rekening ini harus tunduk pada ketentuan di atas. Beberapa prosedur transaksi adalah sebagaimana berikut: Based on the above example any transaction in this account will need to adhere to the above set rules. A few transaction procedures are given below: Nilai Transaksi Hingga (IDR) Transaction Amount up to (IDR) 100,000 Grup Penandatangan Signature Group A Pengguna User X or Y Komentar Comments Setiap Pengguna dapat secara individu mengotorisasi transaksi Any User can individually authorize transaction 200,000 AA X and Y Transaksi ini membutuhkan otorisasi dari kedua Pengguna. Hal ini dikarenakan Kendali Rekening mensyaratkan 2 Pengguna dari grup A untuk mengotorisasi transaksi. This transaction would require to be authorized by both Users. This is because the Account Control requires 2 Users from Group A to authorize the transaction. 300,000 AA X and Y Transaksi ini membutuhkan otorisasi dari 2 Pengguna. Hal ini dikarenakan Kendali Rekening mensyaratkan 2 Pengguna dari grup A untuk mengotorisasi transaksi. This transaction would require to be authorized by both Users. This is because the Account Control requires 2 Users from Group A to authorize the transaction. 300,000 N/A N/A Tidak ada Pengguna yang dapat mengotorisasi transaksi. Hal ini dikarenakan nilai transaksi melebihi limit grup penandatangan. No Users can authorize transaction. It is because the transaction amount exceeds signature group limit. Tips untuk penentuan matriks: Tips for matrix set-up: Limit transaksi yang ditentukan untuk grup penandatangan A harus lebih kecil dari limit untuk AB dan AA The transaction limit set-up for Signature Group A must be lower than the limit for AB and AA. Limit transaksi yang ditentukan untuk grup penandatangan B harus lebih kecil dari limit untuk AB dan BB. The transaction limit set-up for Signature Group B must be lower than the limit for AB and BB. Tidak ada perbedaan hirarki antara grup penandatangan A dan B, dan limit transaksi untuk tanda tangan. There is no hierarchy between the Signature Groups A and B, and the transaction limit set-up for signature 20 21

12 Grup A dapat lebih tinggi dari limit untuk B begitu juga sebaliknya. Group A can be higher than the limit for B or vice versa. Harap dicatat bahwa setiap perubahan pada kendali rekening adalah berkenaan dengan hal administrasi dan memerlukan otorisasi apabila perusahaan Anda telah menentukan kendali administrasi ganda. Please note, that any changes in account control is admin related and would need authorisation if you have selected Dual Admin control. Rekening Account Pembukaan Deposito Berjangka Baru / Open New Term Deposit Untuk membuka rekening deposito berjangka yang baru, pengguna harus memiliki otorisasi untuk mengakses layanan deposito berjangka. Dana dapat di debit dari rekening yang ada (yang telah ditentukan dalam kendali atas rekening). Pengguna juga harus membaca persyaratan dan ketentuan untuk rekening berjangka (Terms and Conditions) dengan meng-klik link yang tersedia sebelum mengajukan transaksi tersebut untuk diproses. To create a new term deposit, a user should be authorised to have access to time deposit service. The fund can be debited from the existing account(s) (already defined in the account control). User must also read the Terms and Conditions for term deposit, by clicking the link provided, before submitting the transaction. Memperbaharui Instruksi Jatuh Tempo / Update Maturity Instruction Kumpulan Transaksi atas Rekening / Account Summary Seluruh Pengguna dapat melihat saldo dan riwayat transaksi pada rekening-rekening yang telah dipetakan kepada mereka. Pengguna dapat melihat transaksi yang telah dilakukan atas rekening tersebut selama 90 hari kebelakang. Pengguna juga dapat men-download laporan rekening ke komputer mereka. All Users can view balances and transaction histories in accounts that have been mapped to them. Users can view transactions done, in such accounts, during the past 90 days. Users can also download account statement on their computers. Dengan meng-klik menu Update Maturity Instruction, pengguna yang memiliki hak akses atas layanan deposito berjangka dapat memperbaharui instruksi jatuh tempo deposito berjangka dengan memilih salah satu pilihan yang tersedia pada bagian New Maturity Option: By clicking the Update Maturity Instruction menu, User assigned to time deposit service is able to update the maturity instruction of terms deposit by selecting one of the option under New Maturity Option section: 1. Hanya perbaharui saldo untuk periode berikutnya dan ambil bunga 2. Jangan perbaharui. Ambil total saldo (pokok + bunga) dan kredit ke rekening yang Anda pilih. 1. Renew the balance only for a new term and withdraw the interest 2. Do not renew. Withdraw the total balance (principal + interest) and credit to your selected account

13 Otorisasi Authorisation Harap diingat bahwa instruksi berkenaan dengan layanan ekspor impor melalui internet yang ditangguhkan tidak akan terlihat melalui menu ini. Transaksi tersebut hanya dapat dilihat melalui menu ITS. Note that pending Internet Trade Service instruction will not be displayed on this menu. They can be viewed through the ITS menu. Otorisasi bukanlah layanan yang dapat dialihkan. Pengguna Utama dan Pengguna Sekunder memiliki akses ke layanan otorisasi ini. Terdapat 2 jenis instruksi yang dapat memerlukan otorisasi: instruksi finansial sepert autopay dan transfer dan instruksi berkenaan dengan hak akses pengguna atau kendali rekening. Hanya Pengguna Utama dan yang memiliki akses ke layanan otorisasi yang berkenaan dengan hak akses pengguna atau kendali rekening. Authorisation is not an assigned service. Primary User(s) and Secondary User(s) have access to authorization. There are 2 types of instruction that could require authorisation: financial instruction such as autopay and transfer and user access or account control instruction. Only Primary User(s) have access to the User access Authorisation service. Instruksi Yang Ditunda / Instructions Pending Instruksi finansial akan memerlukan otorisasi apabila pembuatnya tidak memiliki limit transaksi yang memadai atau ketentuan tanda tangan minimal sesuai dengan matriks otorisasi atas instruksi tersebut tidak terpenuhi. Sesuai dengan ketentuan tanda tangan grup, instruksi dapat saja tunduk pada otorisasi tunggal atau ganda. Financial instructions are subject to authorisation when the creator has insufficient limit or the minimum signature requirement as per the authorisation matrix on the instruction is not met. Depending on the signature group requirements, instructions can also be subject to simple authorisation or dual authorisation. Apabila suatu transaksi memerlukan otorisasi sesuai dengan matriks otorisasi, maka transaksi tersebut akan diperlihatkan sebagai transaksi yang memerlukan otorisasi pada menu Authorisation > Instruction Pending. Harap diingat bahwa transaksi tersebut tidak akan diproses hingga mendapatkan otorisasi melalui pilihan ini. If a transaction entered by a user needs authorisation as per the authorisation matrix, then such transactions will be shown as pending authorisation under the Authorisation > Instruction Pending menu. Please do note that such transactions will not be processed until they are authorised through this option. Access & Security / Akses dan Pengamanan Fungsi Access and Security dalam menu Authorisation ini mengatur instruksi yang berkenaan dengan hak akses pengguna dan kendali rekening. Access and Security function under this Authorisation menu deals with instructions related to User access rights and account control. Apabila Dual Admin Control (kontrol administrasi ganda) telah diaktifkan, maka perubahanperubahan administratif pada User Profile / Account Control (profil Pengguna / kendali rekening) yang dilakukan oleh seorang Pengguna Utama harus diotorisasi oleh Pengguna Utama lainnya. Hal ini tidak berlaku apabila Admin Control yang diaktifkan adalah simple (tunggal). If Dual Admin Control has been activated for the corporate, then the administrative changes in User Profile/Account Control done by a Primary User need to be authorised by another (different) Primary User. This will not be applicable if the Admin Control activated is simple. Seluruh perubahan yang berkenaan dengan Access & Security (akses dan pengamanan administratif) yang masih memerlukan otorisasi akan diperlihatkan pada menu Authorisation > Access and Security. All the Access & Security (Admin) related changes pending authorisation would be shown under the Authorisation > Access & Security menu

14 Akses dan Pengamanan Access & Security Rekaman Aktivitas / Activity Log Seorang Pengguna Utama dapat melihat aktivitas/transaksi yang dilakukan oleh Pengguna lainnya (Pengguna Utama dan Pengguna Sekunder), termasuk juga transaksi yang dilakukannya sendiri melalui Business Internet Banking. Seorang Pengguna Sekunder have dapat melihat aktivitas/transaksi yang dilakukannya sendiri melalui Business Internet Banking. A Primary User will be able to view the activities/transactions done by any User (Primary & Secondary Users) including himself/herself through Business Internet Banking. A Secondary User will be able to review only activities/transactions done by themselves through Business Internet Banking. Melihat/Merubah/Menghapus Pengguna / View/Change/Delete User Selain dari kewenangan untuk membuat Pengguna baru (Create New User), Pengguna Utama juga dapat melihat profil Pengguna lainnya (Utama dan Sekunder) dan untuk merubah/menghapus Pengguna Sekunder dalam portofolio perusahaan; sedangkan Pengguna Sekunder hanya dapat melihat profil dirinya sendiri. In addition to Create new User, Primary User are also able to view other Users (Primary Users and Secondary Users) profile and to change/delete existing Secondary Users within a company s portfolio; whilst Secondary Users can only view their own profile. Penentuan dan Perubahan Kendali Rekening / Account Control Setup and Change Kendali rekening secara eksklusif hanya diberikan kepada Pengguna Utama, untuk menentukan ketentuan tanda tangan suatu transaksi yang dilakukan atas suatu rekening perusahaan. Ketentuan tanda tangan menentukan grup penandatangan mana yang dapat mengotorisasi transaksi dengan limit jumlah tertentu. Account Control service is available exclusively to PUs to define the transaction signature requirements for company s transactable accounts. Signature requirements define which signature groups can authorize transactions for certain amount limit. Concisely, different Users can perform following functions on all the company s transactable accounts via account control service. Terdapat 2 jenis kendali rekening: kontrol administrasi dan matriks otorisasi. Kendali administrasi merupakan kewenangan untuk membuat/merubah/menghapus pengaturan administrasi Pengguna. Matriks otorisasi merupakan kewenangan untuk melakukan transaksi sesuai dengan pengaturan grup penandatangan. Otorisasi berkaitan dengan limit harian Pengguna. Harap Anda merujuk bagian Kendali Rekening Ganda dan Tunggal serta bagian Akses Pengguna, Limit Transaksi dan Kendali Rekening di atas. There are 2 kinds of account controls: administration control and authorisation matrix. Admin control is authorisation to create/change/delete Users administration setup. Authorisation matrix is authorisation to do transaction based on signature group settings. Authorisation is related to daily User s limit amount. Please refer to Dual and Sole Admin Control section as well as User Access, Transaction Limits and Account Control section provided above

15 Pengaturan kendali rekening tidak dapat diubah apabila terdapat status Pending Authorisation atas rekening yang bersangkutan. Dengan perkataan lain, untuk merubah pengaturan kendali pada suatu rekening, rekening tersebut harus tidak memiliki hal-hal yang masih memerlukan otorisasi, yaitu suatu transaksi atau pengaturan kendali rekening yang masih ditangguhkan. Account Control setup cannot be changed if the account has a Pending Authorisation status. In other words, for the account control setup to be modified the account should not have pending authorisation account control setup record or outstanding pending transaction authorisation records. The Primary User, or User with autopay permissions are able to create, modify & delete the payment instructions within his/her daily limit, account transaction signature and accounts. Only Users with the appropriate signature requirement can initiate / authorize autopay instruction. The User is not required to meet the daily limit criteria to perform a deletion. Tanggal valuta dari suatu transaksi pembayaran tidak dapat dibuat mundur dan mata uang pembayaran adalah terbatas pada IDR. The value date of a payment cannot be backdated and the payment currency is restricted to IDR. Pengguna dapat membuat pembayaran pada di hari ini, pembayaran 1 kali di masa mendatang atau pembayaran yang berulang dalam frekuensi yang telah ditentukan. User can create current date payments, forward dated one-time payments or on a recurring basis in specified frequency. Autopay Fungsi ini dapat dilakukan untuk membuat pembayaran yang memerlukan debit tunggal pada rekening perusahaan dan kredit ganda ke beberapa rekening, sebagai contoh : pembayaran gaji, dll. Fasilitas ini hanya dapat digunakan untuk melakukan pembayaran dari dan ke rekening di Indonesia. Para penerima dapat didaftarkan melalui pilihan Autopay > Manage Beneficiaries yang tersedia pada menu tersebut. This function can be used for making payments that require single debit in the corporate account and multiple credits to various accounts, for example: Salary Payments, etc. This facility can be used for making payments from and to accounts held in Indonesia only. Beneficiaries can be registered through the Autopay > Manage Beneficiaries option available in the menu. Pengguna Utama atau Pengguna dengan kewenangan autopay dapat membuat, merubah dan menghapus instruksi pembayaran selama masih dalam limit hariannya, dan sesuai dengan ketentuan tanda tangan transaksi dan rekening yang bersangkutan. Hanya Pengguna dengan ketentuan tanda tangan yang memadai yang dapat melakukan atau mengotorisasi instruksi autopay. Pengguna tidak diharuskan untuk memenuhi kriteria limit perhari untuk melakukan perubahan. Apabila limit harian dari Pengguna telah terlampaui atau ketentuan tanda tangan untuk transaksi tersebut tidak terpenuhi, maka instruksi pembayaran akan dimasukkan ke dalam antrian transaksi yang ditangguhkan untuk otorisasi. Whenever the User s daily limit has been exceeded or the transaction signature requirement has not been fulfilled, the payment instruction will be dropped to the authorisation queue pending for approval. Transaksi autopay yang dibuat sebelum tenggat waktu akan diproses pada hari yang sama. Apabila transaksi autopay dibuat setelah tenggat waktu akan diproses pada hari kerja berikutnya. Autopay transaction created before cut off time, will be successfully processed at the same day. If otherwise, autopay transaction created after cut off time, will be processed on the next business day. Catatan: Pada seluruh transaksi finansial (termasuk transaksi di tanggal mendatang), limit harian dari Pengguna akan segera dikurangi dengan nilai transaksi. Note: For all types of financial transactions (including future dated transactions) the User Daily Limit is reduced by the transaction amount immediately

16 Transfer Transfers Pengguna Utama atau Pengguna Sekunder yang telah diberi kewenangan untuk melakukan transfer pembayaran dapat melihat, merubah atau membuat instruksi transfer sesuai dengan limit transaksinya dan pada rekening yang dapat dioperasikannya, yang atas mana mereka memiliki tanda tangan transaksi yang disyaratkan. The Primary User or Secondary User granted with transfer payment service is able to view, modify or create transfer instruction according to his/her limit and entitled accounts for which they have the required transaction signature. Pengguna dapat melakukan transfer dana ke rekening manapun, domestik maupun ke luar negeri. Terdapat 2 jenis metode tranfer dalam Business Internet Banking: Real Time Gross Settlement (RTGS) dan Sistem Kliring Nasional (SKN). Pengguna dapat pula menyimpan suatu transaksi, membuat transaksi pembayaran dimuka atau pembayaran yang dilakuan berulang dengan menu pilihan ini. User can transfer funds to any accounts in local or overseas country. Two kinds of transfer methods are available in Business Internet Banking: Real Time Gross Settlement (RTGS) and Sistem Kliring Nasional (SKN). The user can also save a transaction, create a future dated transfer or create a recurring payment using this option. Layanan Ekspor Impor melalui Internet Internet Trade Services Nasabah layanan ekspor impor kini dapat meng-akses rekening-rekening ekspor impor mereka melalui Business Internet Banking. Melalui fungsi Internet Trade Service (ITS) ini, nasabah dapat melengkapi, menyimpan dan mengirimkan dengan aman permohonan kredit berdokumen (documentary credit DC) dan perubahannya kepada Bank untuk proses lebih lanjut. Trade Customers can now access their import and export accounts through Business Internet Banking. Through the Internet Trade Services (ITS) function, customers can complete, save and securely transmit their Documentary Credit applications and amendments to the Bank for onward processing

17 Berikut adalah layanan yang tersedia secara online melalui ITS: The following services are available online through ITS: Informasi Rekening Account Information Pengguna dapat melihat: Allows User to view the following: Kredit Berdokumen Import / Import Documentary Credit Pengguna dapat membuat permohonan dan permintaan perubahan DC dan menyerahkannya secara online kepada Bank dengan pilihan yang tersedia adalah sebagai berikut: Allows User to create DC applications and DC amendment requests and submit them to the Bank online with the following available options. Membuat permohonan DC / Create a DC application Merubah atau menghapus suatu permohonan DC / Change or delete a DC application Membuat perubahan terhadap DC / Create a DC amendment Merubah atau menghapus perubahan terhadap DC / Change or delete a DC amendment Pending DC s Outstanding DC s Margin Deposits Outstanding Bills Paid Bills Loans Rincian seluruh DC yang masih dikerjakan oleh Pengguna dan belum dikirimkan kepada Bank untuk diproses. Details all DC s which the User is still working on and has not yet been delivered to the Bank for processing. Mencakup informasi dalam Pending DC s tetapi juga termasuk daftar DC yang telah diserahkan kepada Bank dan diproses. Termasuk pula perubahan DC, yang masih menunggu otorisasi maupun yang telah diserahkan kepada Bank. Includes information within Pending DC s but also lists DC s which have been submitted to the Bank and processed. Also includes DC amendments either pending authorisation or submitted to the Bank. Daftar seluruh Margin Deposit yang ada pada rekening Lists all Margin Deposits held on accounts Daftar wesel yang harus ditindak lanjuti Lists Bills requiring action Informasi pembayaran wesel yang telah dibayarkan, termasuk tanggal pembayaran. Payment details of paid bills including paid date Akses mudah ke rincian seluruh pinjaman dagang, termasuk nomor referensi yang berkaitan. Easy access to all Trade Loan details including related reference numbers Template dan Daftar / Templates and Lists Para Pengguna dapat membuat (dan menyimpan)/meng-edit/menghapus template dan klausulklausul yang sering digunakan untuk mengurangi waktu input. Template-template berikut ini dapat diciptakan (& disimpan)/di-edit/dihapus: Users can create (& save)/edit/ delete frequently used templates and clauses to reduce input time. The following templates can be created (& saved)/edited/deleted: Pemohon / Applicant Penerima / Beneficiary Template DC / DC Template Klausa Pembayaran / Payment Clauses Klaus Invoice / Invoice Clauses Klausa Transportasi / Transport Clauses Klause Packing List / Packing List Clauses Klausa berkenaan dengan dokumen lainnya / Other documents Clauses SG s/awr s/do s Seluruh informasi yang tersedia untuk dilihat oleh nasabah All details available for the customer to view 32 33

18 Fasilitas Ekspor Impor / Trade Facilities Instruksi Wesel Impor / Import Bill Instructions Fungsi ini dapat digunakan untuk melihat suatu daftar dari seluruh wesel yang menunggu instruksi (Bills Awaiting Instructions). Pengguna dapat menyerahkan kepada Bank instruksi akseptasi wesel (Bill Acceptance Instruction) dan instruksi pembayaran wesel (Bill Payment Instructions) dan melihat riwayat dari wesel tersebut dari pilihan ini. This function can be used to view a list of all Bills Awaiting Instructions. The User can submit to the Bank, Bill Acceptance Instructions and Bill Payment Instructions and view history of the Bill from this option. Suatu daftar yang berisi seluruh fasilitas akan tampak, termasuk jumlah total fasilitas dan jumlah yang terhutang serta limit yang tersedia. Dari sini, Pengguna dapat memilih untuk melihat (View) setiap rincian DC, Wesel, Pinjaman atau Shipping Guarantee yang terkait dengan fasilitas. A list of all facilities will be displayed including the total amount of the facility and the outstanding and available amounts. From here the User can select to View any the details screen on any DC s, Bills, Loans or Shipping Guarantee s attached to the facility. Transfer Ekspor DC / Export DC Transfer Fungsi ini dapat digunakan untuk melihat seluruh data mengenai DC pada rekening yang dipilih. Pengguna dapat menyerahkan kepada Bank instruksi pentransferan DC (Transfer DC Instructions) dengan pilihan sebagai berikut: This function can be used to view all details of the DC s for the selected accounts. The User can submit to the Bank, Transfer DC Instructions with the following options: Transfer sebagian dengan penggantian invoice / Partial transfer with substitution of invoices Transfer sebagian tanpa penggantian invoice / Partial transfer without substitution of invoices. Transfer kredit secara keseluruhan / Full transfer of credit in its entirety Otorisasi Ekspor Impor / Trade Authorisations Seluruh instruksi yang menunggu otorisasi akan tampak pada layar ini. Pemberi otorisasi akan ditentukan sesuai dengan matriks otorisasi tersebut di atas. Untuk menggunakan layanan ekspor import (Trade Service), Anda dapat mengakses pilihan Trade Service pada menu sebelah kiri dan memilik suatu rekening Impor atau Ekspor and kategori yang sesuai pada pilihan menu drop down. Setelah memilih suatu rekening dan kategori, klik Go untuk meminta informasi yang dibutuhkan. Jendela baru akan terbuka yang berisikan informasi yang Anda butuhkan

19 All instructions awaiting authorization will be displayed through this screen. The authoriser will be defined as per authorisation matrix defined above. To use this Trade Service, please access the Trade Service option on the left hand menu and select an Import or Export account and the appropriate Category from the drop down options. After selecting the account and category click on Go to request for the required information. A new window will open which contains the required information. Kalkulator nilai tukar / Currency Calculator Halaman ini memungkinkan Pengguna untuk menghitung nilai tukar mata uang. Isilah Convert Amount sebagai jumlah yang ingin Anda konversi. Pilihlah type dari daftar drop down untuk menggunakan nilai tukar. Klik calculate untuk mengkonversi jumlah yang di-input. This page gives User the ability to calculate currency exchange. Fill in the Convert Amount as the amount, which you want to convert. Select type from dropdown list menu to use the conversion rate. Click calculate button to convert the amount from first currency to second currency. Informasi Tarif dan Bunga Rates Enquiry Informasi Suku Bunga / Interest Rate Enquiry Halaman ini memberikan informasi suku bunga untuk pembukaan deposito berjangka baru. Pilihlah the other currency (mata uang lain) dari menu daftar drop down untuk mendapatkan informasi mengenai suku bunga yang sesuai dengan mata uang yang dipilih (pilihan ini akan berisikan informasi yang sama dengan informasi suku bunga pada pilihan Accounts > Interest rate enquiry). This page shows the interest rate information to open new term deposit. Select the other currency option from dropdown list menu and get the appropriate interest rate information for the currency selected. (It contains the same information as Interest rate enquiry in Accounts > Interest rate enquiry