Pendapatan Bunga Bersih 9,175,987 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,266,864

Transkripsi

1 No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2015 POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 16,534,161 b. Valuta Asing 1,269, Beban Bunga a. Rupiah 8,130,477 b. Valuta Asing 496,727 Pendapatan Bunga Bersih 9,175,987 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,266,864 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 129,868 iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1,295,871 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen 722 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,689,411 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - i. Pendapatan lainnya 150, Beban Operasional Selain Bunga 11,974,786 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 6,778 iii. Spot dan derivatif 607,032 iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 621,759 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 1,668 ii. Kredit 4,161,077 iii. Pembiayaan Syariah 211 iv. Aset keuangan lainnya 4,362 f. Kerugian terkait risiko operasional 2,783 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 429,788 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 8,259 j. Beban tenaga kerja 3,242,725 k. Beban promosi 229,282 l. Beban lainnya 2,659,062 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (8,707,922) LABA OPERASIONAL 468,065

2 No. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2015 POS-POS 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3, Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (31,900) LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (28,320) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 439,745 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (170,799) b. Beban pajak tangguhan 20,910 LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 289,856 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (21,120) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - d. Lainnya - e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 7,041 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (185,320) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (247,093) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. Lainnya - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 61,773 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait (206,440) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 83,416 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 289,856 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 289,856 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (206,440) TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN (206,440) Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 83,416 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 83,416 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp Juta (Year-to-date )

3 KOMITMEN DAN KONTINJENSI I. TAGIHAN KOMITMEN II. III. IV. 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 31,682, Lainnya 279,238 Jumlah Tagihan Komitmen 31,962,102 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah 160,964 - Valuta asing 77,813 b. Lainnya i. Committed 10,023,658 ii. Uncommitted 48,190, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7,660 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah 861,780 ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,766,513 b. L/C dalam negeri 496, Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 24,120, Lainnya 218,311 Jumlah Kewajiban Komitmen 85,924,339 TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 68,503 b. Valuta asing 1,106, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1,201,870 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,376,779 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,119,588 b. Valuta asing 1,079, Lainnya - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,198,714 Mengetahui, Wan Razly Abdullah Direktur Tigor M. Siahaan CEO

4 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA ASET 1. K a s 3,067, Penempatan pada Bank Indonesia 25,351, Penempatan pada bank lain 3,217, Tagihan spot dan derivatif 738, Surat berharga 5a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,743,471 5b b. Tersedia untuk dijual 15,971,321 5c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,477,611 5d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 837, Tagihan akseptasi 4,100, Kredit 9a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 9b b. Tersedia untuk dijual - 9c c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 9d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 161,209, Pembiayaan Syariah 6,903, Penyertaan 792, Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2a a. Surat berharga (40,705) 2b b. Kredit (6,510,320) 2c c. Lainnya (444,515) 13. Aset tidak berwujud 929,093 3a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (553,527) 14. Aset tetap dan inventaris 4,491,668 4a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,320,922) 15. Aset non produktif 5a a. Properti terbengkalai 8,443 5b b. Aset yang diambil alih 888,254 5c c. Rekening tunda 10,374 5d d. Aset antar kantor d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,473) 17. Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 479, Aset lainnya 6,187,458 TOTAL ASET 235,526,141

5 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 42,578, Tabungan 39,831, Simpanan berjangka 92,808, Dana investasi revenue sharing 8,136, Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain 2,744, Liabilitas spot dan derivatif 1,089, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 176, Utang akseptasi 4,066, Surat berharga yang diterbitkan 4,161, Pinjaman yang diterima 7,176, Setoran jaminan 187, Liabilitas antar kantor 3a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 71,141 3b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 4,192, Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 207,219,185 EKUITAS 17. Modal disetor 7a a. Modal dasar 2,900,000 7b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 7c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor 8a a. Agio 7,033,450 8b b. Disagio -/- - 8c c. Modal sumbangan - 8d d. Dana setoran modal - 8e e. Lainnya 57, Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 9a uang asing - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 9b dalam kelompok tersedia untuk dijual (786,159) 9c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - 9d d. Keuntungan revaluasi aset tetap - 9e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - 49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) 9g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 203,581 9h h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan 3a a. Cadangan umum 351,538 3b b. Cadangan tujuan Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Laba/rugi 4a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583 4b b. Tahun berjalan 289,856 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28,306, Kepentingan nonpengendali - TOTAL EKUITAS 28,306,956 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 235,526,141