MyProtection Prima RINGKASAN INFORMASI PRODUK. PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Apa saja Risiko yang terkait dengan produk ini?

Transkripsi

1 MyProtection Prima MyProtection Prima merupakan produk asuransi jiwa dengan pembayaran Premi Berkala yang memberikan perlindungan hingga usia 100 tahun sekaligus investasi dengan pilihan Dana Investasi yang sesuai dengan keperluan. Nama Produk MyProtection Prima Jenis Produk Produk Individu Non Tradisional PAYDI Unitized (Unit Link) Nama Penerbit Channel PT Bank Maybank Indonesia, Tbk Ringkasan Informasi Produk ini ditujukan untuk memberikan penjelasan singkat terkait manfaat dan halhal penting dari Polis yang akan Anda beli. Mohon untuk mendapatkan penjelasan langsung dari Tenaga Penjual Kami sebelum memutuskan untuk membeli Polis ini. Kami adalah PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Anda adalah Calon Pemegang Polis. Apa saja Manfaat yang diberikan pada produk ini? Manfaat Investasi Manfaat Meninggal Dunia (Perlindungan Jiwa) Manfaat Akhir Kontrak (Maturity) Apa saja Risiko yang terkait dengan produk ini? Saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis ini akan Kami bayarkan dalam hal: Anda melakukan penarikan sebagian atau keseluruhan atas Polis ini; atau Polis Anda batal, di mana masih ada Nilai Investasi; atau Tertanggung meninggal dunia dalam Masa Asuransi; atau Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi. Apabila dalam Masa Asuransi Tertanggung meninggal dunia, maka Kami akan membayarkan manfaat Uang Pertanggungan ditambah manfaat investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis sampai dengan tanggal disetujuinya Klaim. Apabila Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi, maka Kami akan membayar manfaat investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi (apabila ada) pada tanggal berakhirnya Masa Asuransi. Tingkat Pengembalian yang tidak dijamin Produk ini memiliki risiko investasi. Nilai unit bervariasi, tergantung pada Dana Investasi yang Anda pilih. Tingkat pengembaliannya tidak dijamin. Hasil investasi masa lalu tidak bisa digunakan sebagai indikasi untuk tingkat pengembalian di masa yang akan datang. Nilai Unit tidak mencukupi untuk membayar biaya asuransi Biaya Asuransi semakin meningkat seiring usia Anda, sehingga semakin besar pula Biaya Asuransi yang dikenakan yang berimbas kepada nilai unit. Produk ini adalah produk asuransi jangka panjang. Dengan pembayaran Premi yang berkelanjutan akan mencegah kemungkinan tidak cukupnya nilai unit untuk membayar Biaya Asuransi. Alokasi Premi: Rupiah Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3, dan seterusnya 50% 80% 110% Dolar Amerika Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3, dan seterusnya 40% 80% 110% PT ASURANSI ALLIANZ LIFE INDONESIA MY PROTECTION PRIMA Perlindungan Prima Dalam Mewujudkan Mimpi Hidup Anda

2 Data Ringkas Termasuk karakteristik dan jangka waktu berlakunya produk. Usia Masuk 1 bulan 70 tahun Masa Asuransi Sampai dengan usia 100 tahun, dengan pemotongan Cost of Insurance (COI) dilakukan secara bulanan. Masa Pembayaran Premi Premi regular sampai dengan usia 99 tahun. Cara Bayar Premi Skema pembayaran Premi adalah Premi Berkala (Tahunan, Semesteran, Triwulanan, dan Bulanan) Premi Minimum Premi Berkala Tahunan : Rp , / USD 500 Semesteran : Rp ,/ USD 200 Kuartalan : Rp , / USD 600 Bulanan : Rp ,/USD 200 Minimum TopUp Berkala Tahunan : Rp , / USD 500 Semesteran : Rp ,/ USD 250 Kuartalan : Rp , / USD 125 Bulanan : Rp , / USD 40 Maksimum = 3 x Premi Berkala Minimum Single Top Up Rp /USD 200 Maksimum Single Top Up Tidak ada Pilihan Dana Investasi Smartlink Rupiah Money Market Fund Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Rupiah Balanced Fund Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Equity Fund Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund Smartwealth Equity Indoconsumer Fund Smartwealth Equity Infrastructure Fund Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund Smartwealth Equity Indoglobal Fund Smartwealth Liquiflex LQ 45 Fund Smartlink Mytiger Aggressive Fund Smarlink Dollar Managed Fund Smartwealth US Dollar Equity IndoAsia Fund Smartwealth Dollar Asia Pacific Fund Smartwealth Dollar Multi Asset Fund Bagaimana Cara Mengajukan Polis Anda? Melengkapi Surat Permohonan Asuransi Jiwa. Menandatangani Ilustrasi Manfaat Asuransi. Fotocopy tanda bukti identitas diri yang masih berlaku dan dokumendokumen lain apabila diperlukan. Apakah Anda Boleh Membatalkan Polis? Dalam jangka waktu 14 (empat belas) hari kalender sejak tanggal Polis Anda terima. Anda berhak untuk mempelajari Polis dalam jangka waktu tersebut Anda berhak membatalkan dan mengembalikan Polis ini kepada Kami bila Anda tidak menyetujui SyaratSyarat Umum Polis. Atas pembatalan dan pengembalian Polis tersebut, Kami akan mengembalikan Premi yang telah Anda bayarkan dikurangi biaya, ditambah dengan hasil investasi atau dikurangi kerugian investasi (apabila ada), dan untuk selanjutnya pertanggungan secara otomatis batal sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku. Apa saja kewajiban Anda sebagai Pemegang Polis? Anda harus menjawab semua pertanyaan pada lembar aplikasi dengan lengkap dan benar. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan dan kelengkapan data yang Anda berikan kepada Kami, karena apabila terdapat kesalahan atau ketidak lengkapan data yang diminta dapat menyebabkan Polis Anda menjadi batal. Anda harus membaca dan memahami lembar aplikasi, lembar ilustrasi Manfaat Asuransi dan Ringkasan Informasi Produk ini sebelum menandatanganinya Anda harus membayar Premi tepat waktu.

3 PT Asuransi Allianz Life e Indonesia Bagaimana cara mengajukan Klaim Meninggal Dunia? Pengajuan klaim pembayaran manfaat meninggal wajib dilengkapi dengan berkasberkas antara lain: a. Polis asli b. Formulir Klaim Meninggal yang telah diisi lengkap. c. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Tertanggung, Penerima Manfaat dan Anda. d. Surat keterangan dari dokter mengenai sebab kematian Tertanggung e. Surat keterangan meninggal dari instansi pemerintah yang berwenang f. Surat keterangan dari kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, tidak diketahui atau karena kecelakaan. g. Dokumen lain (jika diperlukan). Pengajuan klaim dan berkasberkas klaim manfaat meninggal harus diterima dan dilaporkan ke Kantor Pusat Kami di Jakarta paling lambat 60 (enam puluh) hari setelah tanggal terjadinya risiko. Klaim manfaat meninggal akan Kami bayarkan selambatlambatnya 14 (empat belas) hari kerja sejak Klaim Kami setujui. Bagaimana cara mengajukan Klaim Penarikan Sebagian atau Penebusan Polis? Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penebusan Polis ini dapat diajukan kepada Kami, serta harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: a. Polis asli. b. Formulir Penebusan Polis yang telah diisi lengkap. c. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. d. Dokumen lain (jika diperlukan). Pengecualian Kami tidak berkewajiban untuk membayar manfaat meninggal atas Polis apabila: Dalam jangka waktu 1 (satu) tahun sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku atau tanggal pemulihan Polis, Tertanggung meninggal karena bunuh diri. Tertanggung meninggal dalam Masa Asuransi karena dihukum mati oleh pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini. Bagaimana cara mengajukan Klaim Pembayaran Manfaat Akhir Kontrak? Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penarikan sebagian atas Polis ini dapat diajukan kepada Kami, serta harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: a. Formulir transaksi Penarikan yang telah diisi lengkap. b. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. c. Dokumen lain (jika diperlukan). Pengajuan klaim pembayaran manfaat akhir kontrak (maturity) harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dan harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: 4. Polis asli Formulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda Dokumen lain (jika diperlukan)

4 Premi Berkala Premi TopUp Berkala Premi TopUp Tunggal Premi Berkala adalah sejumlah uang yang besarnya sama pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran, yang harus Anda bayarkan kepada Kami sesuai dengan yang telah diperjanjikan dalam Polis. Premi TopUp Berkala adalah sejumlah uang yang besarnya sama pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran yang Anda bayarkan kepada Kami secara berkala bersamaan dengan pembayaran Premi Berkala untuk memperoleh tambahan manfaat investasi. Premi TopUp Tunggal adalah sejumlah uang yang besarnya bervariasi dan Anda bayarkan kepada Kami setiap saat, untuk memperoleh tambahan manfaat investasi. Pelayanan, Penyelesaian Pengaduan & Klaim Apabila ada pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan Kami, silakan menyampaikan pertanyaan dan keluhan melalui Customer Center Kami: Alamat: Allianz Tower, Jl. H.R. Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980, Indonesia Ketahui biayabiaya yang terkait dengan Polis Anda Telepon: (Allianz Care) Biaya Asuransi (Cost of Insurance) Biaya Administrasi Biaya Asuransi ( Cost of Insurance) dihitung berdasarkan besarnya Uang Pertanggungan Asuransi Dasar dan Asuransi Tambahan (jika ada), usia Tertanggung dari waktu ke waktu, jenis kelamin Tertanggung, kondisi kesehatan, pekerjaan dan hobi. Dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku, untuk membiayai perlindungan yang Anda pilih. Pemotongan COI dilakukan setiap bulan pada tanggal yang sama dengan tanggal Polisnya. Biaya administrasi sebesar Rp , (tiga puluh lima ribu Rupiah) atau USD 5 (lima Dollar Amerika Serikat) dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan nilai Unit Premi Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku Fax: ContactUs@allianz.co.id Website: Facebook: Allianz Indonesia Biaya Akuisisi dan Pemeliharaan Biaya Pengalihan Dana (Switching) Sebesar 0.417% (nol koma empat satu tujuh persen) dari Nilai Investasi Premi Berkala dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan selama 5 (lima) tahun Polis pertama. Pengalihan Dana investasi hingga 5 (lima) kali per tahun bebas biaya, lebih dari 5 (lima) kali dikenakan biaya 1% (satu persen) dari dana yang dialihkan dengan minimum Rp , (seratus ribu rupiah) atau USD 20 (dua puluh Dollar Amerika Serikat). Biaya Pengelolaan Investasi Dikenakan terhadap total Dana Investasi sesuai dengan jenis investasi yang Anda pilih. Besarnya bervariasi berkisar antara 1%2% per tahun.

5 Biaya Penarikan Dana Biaya Penebusan Biaya Cuti Premi Biaya ini hanya akan dikenakan apabila penarikan dana dilakukan dari Nilai Investasi Premi Berkala. Biaya ini tidak akan dikenakan apabila penarikan dana hanya dilakukan dari Nilai Investasi. Biaya ini dikenakan melalui pemotongan Unit Premi Berkala dengan formula sebagai berikut: Faktor x Jumlah Penarikan Dana dari Nilai Investasi Dimana besar Faktor sebagai berikut: Tahun Polis dan seterusnya Biaya ini diperhitungkan dengan mengalihkan Nilai Investasi Premi Berkala dengan Faktor sebagai berikut: Tahun Polis dan seterusnya Faktor 75% 50% 30% 20% 10% 3,5% Faktor 75% 50% 30% 20% 10% 0% Biaya Cuti Premi hanya akan dikenakan apabila Unit Premi Top Up tidak mencukupi untuk membayar Premi Berkala selama Cuti Premi, melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan. Biaya Cuti Premi ini mengikuti ketentuan formula sebagai berikut: Faktor x (dikali) Jumlah dari Unit Premi Berkala yang dipotong untuk menutup Biaya Akuisisi dan Pemeliharaan, Biaya Asuransi, Biaya Administrasi, dan biaya lainnya selama Cuti Premi dimana besar faktor sebagai berikut: Tahun Polis dan seterusnya Faktor Not Allowed Not Allowed 30% 20% 10% 0% Catatan Penting: telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia. Penjelasan pertanggungan asuransi yang lengkap terdapat pada Polis. Pertanggungan asuransi berlaku ketentuan Pengecualian Polis yaitu halhal yang tidak ditanggung dalam Polis. MyProtection Prima adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. PT Bank Maybank Indonesia, Tbk ( Bank ) hanya bertindak sebagai pemberi referensi MyProtection Prima. MyProtection Prima bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan segala risiko apapun atas Polis Asuransi yang diterbitkan oleh. MyProtection Prima tidak dijamin oleh Bank dan afiliasiafiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan ( LPS ). Bank tidak bertanggung jawab atas Polis asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Pengelolaan Dana Investasi MyProtection Prima dilakukan oleh dan merupakan tanggung jawab. Kinerja Dana Investasi dari dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan. Bank juga tidak bertanggung jawab atas segala risiko apapun atas Polis asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Anda harus mengevaluasi pilihan Dana Investasi Anda dengan hatihati dan memastikan bahwa produk asuransi terkait investasi yang dipilih memenuhi profil risiko Anda, dan Anda mampu membayar Premi sepanjang masa pertanggungan Polis. Untuk meningkatkan nilai investasi setiap saat, disarankan bahwa Anda membayar Premi tambahan sebagai TopUp. Pengembalian hasil Dana Investasi tidak dijamin oleh Penanggung. Segala risiko yang timbul atas Dana Investasi terhadap pilihan investasi yang telah Anda pilih menjadi tanggung jawab Anda. Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak Bank. Ringkasan Informasi Produk ini hanya sebagai gambaran umum saja. Untuk informasi lebih lengkap harap menghubungi Kami atau Tenaga Penjual Anda atau mengunjungi website Kami di Semua produk Kami dibuat untuk memberikan manfaat bagi nasabah, tapi belum tentu sesuai dengan kebutuhan Anda. Apabila Anda masih belum yakin apakah produk ini sesuai dengan kebutuhan Anda, Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Tenaga Penjual Anda. Membeli produk asuransi adalah komitmen jangka panjang. Apabila Anda memutuskan untuk mengakhiri sebelum waktunya, kemungkinan nilai unit yang Anda terima akan lebih kecil dibandingkan dengan Premi yang telah Anda bayarkan.

6 Simulasi (Ilustrasi Produk) Asumsi Tingkat Investasi per Tahun : Rendah 5%, Sedang 13%, & Tinggi 18% Rencana masa bayar Premi : 10 Tahun (Catatan rencana masa bayar Premi hanyalah informasi mengenai rencana masa bayar Premi dan bukan masa pembayaran Premi.) Nama Tertanggung : Rachma Usia : 28 tahun Jenis Kelamin : Wanita Kelas Pekerjaan : 1 Fund yang dipilih : Smartlink Rupiah Equity Fund UP Meninggal Dunia : Rp UP CI100 : Rp UP TPD : Rp Kebutuhan dalam mencapai mimpi: Dana Investasi Maksimal di Masa Depan Paket yang sesuai: Prima Pensiun Total Setoran: / tahun (Premi Dasar: Rp Top Up Rp ) Akhir Usia Premi Penambahan Penarikan Dana Investasi Setelah Penarikan Tahun ke Dibayar TopUp Sebagian Rendah Sedang Tinggi , ,858 73,231 76, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,443 1,158, , ,099 1,189,930 1,476, , ,665 1,448,722 1,851, , ,125,532 1,740,504 2,293, ,172,156 1,956,720 2,695, ,220,223 2,200,119 3,169, ,269,677 2,474,102 3,727, ,320,412 2,782,462 4,385, ,372,580 3,129,760 5,159, ,426,042 3,520,838 6,072, ,480,847 3,961,372 7,147, ,537,052 4,457,780 8,415, ,594,784 5,017,385 9,909, ,654,166 5,648,450 11,671, ,715,474 6,360,468 13,749, ,778,903 7,164,065 16,201, ,844,378 8,070,960 19,092, ,911,367 9,093,916 22,501, ,979,882 10,247,960 26,523, ,049,636 11,549,752 31,266, ,120,417 13,018,217 36,860, ,192,069 14,674,802 43,458, ,264,371 16,543,691 51,241, ,337,156 18,652,275 60,421,998 Akhir Usia Premi Penambahan Penarikan Dana Investasi Setelah Penarikan Tahun ke Dibayar TopUp Sebagian Rendah Sedang Tinggi ,410,222 21,031,479 71,251, ,483,389 23,716,281 84,025, ,556,671 26,746,418 99,096, ,629,264 30,165, ,874, ,700,911 34,025, ,848, ,770,755 38,380, ,591, ,837,529 43,295, ,781, ,905,336 48,846, ,223, ,969,007 55,111, ,856, ,029,074 62,184, ,796, ,085,099 70,168, ,358, ,134,941 79,182, ,091, ,178,002 89,357, ,826, ,214, ,846, ,724, ,242, ,818, ,334, ,263, ,467, ,663, ,270, ,005,859 1,001,256, ,260, ,676,681 1,181,297, ,234, ,757,517 1,393,729, ,187, ,558,325 1,644,377, ,116, ,430,841 1,940,120, ,018, ,772,953 2,289,071, ,893, ,035,805 2,700,809, ,734, ,724,829 3,186,632, ,540, ,414,582 3,759,873, **** 894,778,497 11,971,208, **** 2,675,423,419 53,082,158,570 *) Asumsi tingkat investasi per tahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktuwaktu sesuai dengan kinerja investasi equity fund Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di equity fund. Untuk Dana Investasi dikenakan sebesar 5%. Mengetahui, Nasabah