Daftar Isi Tata Kelola Perusahaan BCA 2016

Transkripsi

1 Daftar Isi Tata Kelola Perusahaan BCA PENDAHULUAN 292 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan 292 Referensi 293 Pernyataan Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan 294 Struktur Tata Kelola Perusahaan Skema Struktur Tata Kelola Perusahaan di BCA 295 Laporan Pelaksanaan GCG Tabel Pemenuhan Rekomendasi Pedoman Tata Kelola Perusahaan 297 Hasil GCG Assessment Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan GCG - Penilaian Pelaksanaan GCG oleh Pihak Eksternal PENERAPAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 299 Persyaratan Direksi Entitas Utama dan Dewan Entitas Utama Persyaratan Direksi Entitas Utama Persyaratan Dewan Entitas Utama 301 Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Entitas Utama dan Dewan Entitas Utama - Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Entitas Utama - Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Entitas Utama Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Tugas dan Tanggung Jawab Satuan Kerja Kepatuhan Tugas dan Tanggung Jawab Satuan Kerja Audit Intern Penerapan Manajemen Risiko 304 Penyusunan dan Pelaksanaan Pedoman Tata Kelola 304 Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola 305 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola - Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Selama 1 (Satu) Tahun Buku Struktur Konglomerasi Keuangan BCA pada Konglomerasi Keuangan yang Menggambarkan Pihak- Pihak yang Menjadi Pemegang Saham pada Lembaga Jasa Keuangan (Perusahaan Anak) dalam Konglomerasi Keuangan sampai dengan Pemegang Saham Pengendali Terakhir (Ultimate Shareholders) Entitas Utama - PT Bank Central Asia Tbk PT Bank BCA Syariah PT Asuransi Umum BCA (BCA Insurance) PT BCA Finance PT Central Santosa Finance BCA Finance Limited PT BCA Sekuritas PT Asuransi Jiwa BCA - Struktur Kepengurusan Pada Entitas Utama (PT Bank Central Asia Tbk) dan Perusahaan Anak dalam Konglomerasi Keuangan Tahun Struktur Kepengurusan PT Bank Central Asia Tbk Struktur Kepengurusan PT Bank BCA Syariah Struktur Kepengurusan PT BCA Finance 310 Struktur Kepengurusan PT Central Santosa Finance Struktur Kepengurusan PT Asuransi Umum BCA (BCA Insurance) Struktur Kepengurusan PT BCA Sekuritas 311 Struktur Kepengurusan PT Asuransi Jiwa BCA Struktur Kepengurusan BCA Finance Limited - Kebijakan Transaksi Intra-Grup yang Memuat Kebijakan untuk Mengidentifikasikan, Mengelola, dan Memitigasi Transaksi Intra- Grup Pengantar Referensi Pengertian Risiko Transaksi Intra-Grup Tujuan Manajemen Risiko Transaksi Intra- Grup Jenis Transaksi Intra-Grup 313 Prinsip-Prinsip Manajemen Risiko Transaksi Intra-Grup Ruang Lingkup Kebijakan Manajemen Risiko Transaksi Intra-Grup Pengawasan Dewan dan Direksi 313 Pengantar 313 Wewenang dan Tanggung Jawab Dewan 313 Wewenang dan Tanggung Jawab Direksi 313 Sumber Daya Manusia Kecukupan Kebijakan, Prosedur, Dan Penetapan Limit Risiko Transaksi Intra-Grup 314 Pengantar 314 Risk Appetite dan Risk Tolerance 314 Kebijakan dan Prosedur 314 Limit Risiko Transaksi Intra Grup Kecukupan Proses Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan Dan Pengendalian Risiko Serta Sistem Informasi Manajemen Risiko Transaksi Intra-Grup PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan

2 Pengantar 314 Identifikasi Risiko Transaksi Intra- Grup 314 Pengukuran Risiko Transaksi Intra- Grup 315 Peringkat Tingkat Risiko 315 Pemantauan Risiko Transaksi Intra-Grup 316 Pengendalian Risiko Transaksi Intra-Grup 316 Sistem Informasi Manajemen Risiko Transaksi Intra-Grup Sistem Pengendalian Internal Yang Menyeluruh Terhadap Penerapan Manajemen Risiko Transaksi Intra-Grup 316 Pengantar 316 Sistem Pengendalian Internal 316 DIREKSI 317 Acuan Hukum 317 Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Piagam 317 Direksi) Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 317 Kewenangan Direksi 318 Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 318 Jumlah, Komposisi dan Kriteria Anggota Direksi 319 Susunan Anggota Direksi BCA per 31 Desember 321 Keberagaman Komposisi Anggota Direksi 321 Nominasi Anggota Direksi 322 Pernyataan Independensi Anggota Direksi 322 Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang 323 Jumlahnya 5% atau Lebih dari Modal Disetor Rangkap Jabatan Anggota Direksi 323 Prosedur Penetapan Remunerasi bagi Direksi 323 Struktur Remunerasi Direksi 324 Rapat Direksi, Rapat Gabungan dan Tingkat 325 Kehadiran Anggota Direksi Penilaian terhadap Kinerja Komite Eksekutif Direksi 327 Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru 329 Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Direksi 330 RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM 333 Rapat Umum Pemegang Saham 333 Tata Cara Penyelenggaraan RUPS Tahunan 333 Penyelenggaraan RUPST 333 Kehadiran Pengurus dan Pemegang Saham 333 Pimpinan RUPST 334 Agenda RUPST 334 Mekanisme Penghitungan Suara RUPST 334 Perbandingan Keputusan RUPST serta 335 Realisasinya dengan Keputusan RUPST 2015 serta Realisasinya Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar 342 Biasa dan Realisasinya Pernyataan Terkait Keputusan RUPS Yang Belum 343 Terealisasi Pemegang Saham Utama/Pengendali Skema/diagram informasi mengenai Pemegang Saham Utama/Pengendali BCA 343 KOMITE KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI 344 ASSET & LIABILITY COMMITTEE 344 Fungsi Pokok ALCO 344 Wewenang ALCO 344 Keanggotaan ALCO dan Status Hak Suara 345 Tugas dan Tanggung Jawab ALCO 345 Tugas Pokok Anggota ALCO 345 Rapat ALCO 345 Pengambilan Keputusan 345 Frekuensi Rapat Asset & Liability Committee Selama 346 Tahun Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja 346 ALCO Realisasi Program Kerja ALCO Tahun 346 KOMITE MANAJEMEN RISIKO 346 Fungsi Pokok KMR 347 Keanggotaan KMR dan Status Hak Suara 347 Tugas Pokok Anggota KMR 347 Rapat KMR 347 Pengambilan Keputusan 347 Frekuensi Rapat Anggota Komite Manajemen Risiko 348 Selama Tahun Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja 348 KMR Realisasi Program Kerja KMR Tahun 348 KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI 348 Fungsi Pokok KMRT 348 Wewenang KMRT 349 Keanggotaan Komite Manajemen Risiko 349 dan Status Hak Suara Tugas Pokok Anggota KMRT 349 Rapat KMRT 350 Pengambilan Keputusan 350 Frekuensi Rapat Anggota Komite Manajemen Risiko 350 Selama Tahun Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja 351 KMRT Realisasi Program Kerja KMRT Tahun 351 KOMITE KEBIJAKAN PERKREDITAN 351 Fungsi Pokok KKP 351 Wewenang KKP 351 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 287

3 Keanggotaan Komite Kebijakan Perkreditan dan Status Hak Suara 351 Tugas Pokok Anggota KKP 352 Rapat KKP 352 Pengambilan Keputusan 352 Frekuensi Rapat Anggota Komite Kebijakan Perkreditan Selama Tahun 352 Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja KKP 353 Realisasi Program Kerja KKP Tahun 353 KOMITE KREDIT 353 Fungsi Pokok KK 354 Jenjang KK 354 Wewenang KK 354 Keanggotaan KK Korporasi dan Status Hak Suara 354 Keanggotaan KK Komersial dan Status Hak Suara 354 Tugas Pokok Anggota KK 355 Rapat KK 355 Pengambilan Keputusan 355 Pertanggungjawaban KK 355 Frekuensi Rapat KK Korporasi dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota KK Korporasi Selama Tahun Frekuensi Rapat KK Komersial dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota KK Komersial Selama Tahun Realisasi Program Kerja KK Tahun 356 KOMITE PENGARAH TEKNOLOGI INFORMASI 356 Fungsi Pokok KPTI 356 Keanggotaan Komite Pengarah Teknologi Informasi dan Status Hak Suara 357 Wewenang dan Tanggung Jawab KPTI 357 Rapat KPTI 357 Pengambilan Keputusan 357 Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja KPTI Frekuensi Rapat Anggota Komite Pengarah Teknologi Informasi Selama Tahun Program Kerja Tahun 358 Realisasi Program Kerja KPTI Tahun 358 KOMITE PERTIMBANGAN KASUS KEPEGAWAIAN 358 Fungsi Pokok KPKK 359 Wewenang KPKK 359 Keanggotaan Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian dan Status Hak Suara 359 Tugas Pokok KPKK 359 Rapat KPKK 359 Pengambilan Keputusan 359 Pelaporan Pertanggungjawaban/Realisasi Kerja KPKK Frekuensi Rapat Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian Selama Tahun Realisasi Program Kerja KPKK Tahun 360 DEWAN KOMISARIS 360 Acuan Hukum 360 Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan 360 Tugas dan Tanggung Jawab Dewan 361 Kewenangan Dewan 361 Jumlah, Komposisi dan Kriteria Anggota Dewan Susunan Anggota Dewan BCA per 31 Desember Keberagaman Komposisi Anggota Dewan 364 Nominasi Anggota Dewan 365 Informasi mengenai Independen Persyaratan Independen Pernyataan Independensi Dewan 365 Kepemilikan Saham Anggota Dewan yang Jumlahnya 5% atau Lebih dari Modal Disetor 366 Rangkap Jabatan Dewan 366 Prosedur Penetapan Remunerasi bagi Dewan 366 Struktur Remunerasi Dewan 367 Rapat Dewan, Rapat Gabungan dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan - Frekuensi Rapat Dewan dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan Selama Tahun - Agenda Rapat Dewan Selama Tahun Frekuensi Rapat Gabungan Dewan 369 dengan Direksi dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan pada Rapat Gabungan Selama Tahun - Agenda Rapat Gabungan Dewan dengan Direksi yang Diselenggarakan Selama Tahun 369 Penilaian Kinerja Direksi, Kinerja Dewan, 369 dan Kinerja Komite-Komite di bawah Dewan - Penilaian Kinerja Direksi 369 Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja 369 Kriteria yang digunakan dalam Penilaian 369 Kinerja Pihak yang melakukan Penilaian Kinerja Penilaian Kinerja Dewan 369 Prosedur Pelaksanaan Penilaian Kinerja 369 Kriteria yang digunakan dalam Penilaian Kinerja 370 Pihak yang melakukan Penilaian Kinerja PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan

4 - Penilaian Kinerja Komite-Komite di bawah Dewan 370 Komite Audit 370 Komite Pemantau Risiko 371 Komite Remunerasi dan Nominasi 371 Komite Tata Kelola 371 Pelaksanaan Tugas Dewan Strategis dan Pengelolaan Bisnis Manajemen Risiko Audit dan Kepatuhan 372 Program Orientasi bagi Anggota Dewan Baru Program Pelatihan dalam rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Dewan KOMITE KOMITE DEWAN KOMISARIS 374 KOMITE AUDIT 374 Tugas Pokok 374 Peraturan Dasar Pembentukan Komite Audit 374 Piagam Komite Audit (Audit Committee Charter) 374 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit 374 Wewenang Komite Audit 375 Keanggotaan Komite Audit 375 Susunan Anggota Komite Audit per 31 Desember 375 Masa Jabatan Anggota Komite Audit 376 Independensi dan Persyaratan Anggota Komite Audit 376 Rapat Komite Audit Data Kehadiran Anggota Komite Audit dalam Rapat Komite Audit Selama Tahun Realisasi Program Kerja Komite Audit Selama Tahun KOMITE PEMANTAU RISIKO 377 Tugas Pokok 377 Acuan Hukum 377 Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko 378 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko 378 Keanggotaan Komite Pemantau Risiko 378 Susunan Anggota Komite Pemantau Risiko per 31 Desember 378 Masa Jabatan Anggota Komite Pemantau Risiko 379 Independensi dan Persyaratan Anggota Komite Pemantau Risiko 379 Rapat Komite Pemantau Risiko Data Kehadiran Anggota Komite Pemantau Risiko dalam Rapat Komite Pemantau Risiko Selama Tahun 380 KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI 380 Tugas Pokok 380 Acuan Hukum 380 Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi 380 dan Nominasi Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi 380 Susunan Keanggotaan Komite Remunerasi dan 381 Nominasi per 31 Desember Masa Jabatan Anggota Komite Remunerasi dan 381 Nominasi Independensi dan Persyaratan Anggota Komite 381 Remunerasi dan Nominasi Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan 382 Nominasi Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi Data Kehadiran Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi dalam Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi Selama Tahun 383 Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi 383 Realisasi Program Kerja Komite Remunerasi dan 383 Nominasi Selama Tahun KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI 383 Tugas Pokok 383 Acuan Hukum 383 Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Tata Kelola 384 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola 384 Keanggotaan Komite Tata Kelola 384 Susunan Anggota Komite Tata Kelola 385 per 31 Desember Jumlah dan Komposisi Independen 385 Masa Tugas Anggota Komite Tata Kelola 385 Mekanisme Kerja 385 Rapat Komite Tata Kelola Data Kehadiran Anggota Komite Tata Kelola dalam Rapat Komite Tata Kelola Selama Tahun 386 Realisasi Program Kerja Komite Tata Kelola 386 Selama Tahun SEKRETARIS PERUSAHAAN 386 Profil Sekretaris Perusahaan 386 Riwayat Pendidikan 386 Program Pengembangan Kompetensi dan Pelatihan 386 Sekretaris Perusahaan Tugas dan Tanggung Jawab Sekretaris Perusahaan 387 pada tahun Uraian Singkat Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan pada tahun 387 Realisasi Program Kerja Komite Pemantau Risiko Selama Tahun 380 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 289

5 FUNGSI INVESTOR RELATIONS 388 Tugas Pokok Investor Relations 388 Aktivitas Investor Relations 388 Statistik Aktivitas Investor Relations BCA Tahun dan Tahun 2015 Frekuensi Aktivitas Investor Relations Setiap Bulan Pada Tahun UNIT AUDIT INTERNAL 389 Profil Kepala Divisi Audit Internal 389 Program Pengembangan Kompetensi dan Pelatihan Kepala Audit Internal 389 Struktur dan Kedudukan Divisi Audit Internal 390 Posisi Divisi Audit Internal pada Struktur Organisasi BCA 390 Bagan Organisasi Divisi Audit Internal 390 Ruang Lingkup 390 Independensi 390 Tugas dan Tanggung Jawab Divisi Audit Internal 391 Standar Pelaksanaan Divisi Audit Internal (Pedoman Audit Internal) 391 Jumlah Auditor pada Divisi Audit Internal Jenjang Jabatan Pengalaman Sertifikasi Profesi 391 Pelaporan 391 Pelaksanaan Kegiatan Divisi Audit Internal Selama Tahun 392 Fokus Rencana Audit Tahun KANTOR AKUNTAN PUBLIK (AUDIT EKSTERNAL) 392 Kantor Akuntan Publik dan Akuntan Publik yang telah mengaudit Laporan Keuangan BCA (Tahun 2013, 2014, 2015, ) 393 FUNGSI KEPATUHAN 393 Aktivitas Terkait Fungsi Kepatuhan Selama Tahun Aktivitas terkait Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) Selama Tahun Indikator Kepatuhan Tahun 395 PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO 395 Sistem Manajemen Risiko 396 Risiko-Risiko yang Dikelola 396 SISTEM PENGENDALIAN INTERN (INTERNAL 400 CONTROL) Pelaksanaan Pengendalian Intern 400 PENCEGAHAN TINDAKAN KORUPSI 401 Penerapan Strategi Anti Fraud Latar Belakang Tujuan 402 Whistleblowing System Sarana Pengaduan Hal-hal yang harus dipenuhi oleh Pelapor Perlindungan bagi Pelapor (whistleblower) Pihak yang Mengelola Pengaduan Pemberian Sanksi Alur Proses Penanganan Pelapor Data Pelaporan 404 Penyimpangan Internal 405 Anti Gratifikasi 405 TRANSAKSI AFILIASI & TRANSAKSI YANG 406 MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN Transaksi Afiliasi 406 Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan 406 PERKARA PENTING DAN SANKSI ADMINISTRATIF 407 Perkara dalam proses penyelesaian 407 Perkara yang telah selesai (telah berkekuatan 407 hukum tetap) AKSES INFORMASI DAN DATA PERUSAHAAN 407 Akses Informasi 407 Website BCA 408 Media Sosial BCA 408 Daftar Siaran Pers 409 Korespondensi kepada Otoritas Jasa Keuangan dan 414 Bursa Efek Indonesia Komunikasi Internal 416 Bakorseni Kegiatan Bakorseni Selama Tahun 418 KODE ETIK 418 Isi Pokok-Pokok Kode Etik Bankir BCA 418 Sosialisasi dan Penegakan Kode Etik 419 Upaya Penegakan dan Sanksi Pelanggaran Kode 419 Etik BUDAYA PERUSAHAAN 419 Visi BCA 419 Misi BCA 419 Tata Nilai BCA 419 Visi, Misi, dan Tata Nilai BCA PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan

6 OPSI SAHAM 420 PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY) DAN PENYEDIAAN DANA BESAR (LARGE EXPOSURE) 420 RENCANA STRATEGIS 421 Rencana Strategis BCA TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON- 422 KEUANGAN YANG BELUM DIUNGKAP DALAM LAPORAN LAINNYA Transparansi Kondisi Keuangan 423 Transparansi Kondisi Non-Keuangan 423 RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH 424 PEMBELIAN KEMBALI SAHAM (SHARES BUY BACK) 424 PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL 424 PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN POLITIK 425 PT Bank Central Asia Tbk Laporan Tahunan 291