Kepada Para Pemegang Unit di bawah Penama untuk BIMB Dana Al-Falah yang dihormati,

Transkripsi

1 Assalamualaikum / Salam Sejahtera, Kepada Para Pemegang Unit di bawah Penama untuk BIMB Dana Al-Falah yang dihormati, Adalah dengan ini dimaklumkan bahawa Mesyuarat Pemegang Unit ( Mesyuarat ) BIMB Dana Al-Falah ( Dana ) akan diadakan oleh pengurus dana, BIMB Investment Management Berhad ( Pengurus ) pada Selasa, 29 Januari 2019, jam tengahari di Grand Residence 101, Tingkat 1, Grand Hyatt Kuala Lumpur, 12 Jalan Pinang, Kuala Lumpur untuk mempertimbangkan dan jika difikirkan sesuai oleh Pemegang Unit, meluluskan resolusi-resolusi berikut untuk membenarkan Pengurus Dana dan/atau Pemegang Amanah Dana untuk: (i) (ii) (iii) (iv) mengubah polisi dan strategi pelaburan Dana; mengubah pelaburan dibenarkan Dana; memasukkan risiko-risiko tertentu Dana yang baru; dan melakukan semua tindakan, surat-surat ikatan dan perkara yang diperlukan dan melaksanakan, menandatangani dan menyampaikan semua dokumen dan/atau perjanjian sebagaimana Pemegang Amanah dan Pengurus menganggap sesuai, suai manfaat atau mungkin perlu melaksanakan dan memberi kesan kepada perkara yang dirujuk di resolusi-resolusi, tanpa rujukan lanjut kepada Pemegang Unit dana-dana, dengan kuasa penuh untuk bersetuju kepada sebarang keadaan, pengubahsuaian, variasi dan/atau pindaan sebagaimana yang Pemegang Amanah dan/atau Pengurus menganggap sesuai atau memberi manfaat kepada Pemegang Unit dana tersebut atau apabila dikehendaki oleh pihak berkuasa yang berkenaan. Untuk pengetahuan anda, Pengurus Dana bercadang untuk memperluaskan pelaburan-pelaburan Dana dengan memasukkan pelaburan asing yang berpotensi menawarkan peningkatan modal Dana. Pelaburan asing tersebut walaubagaimanapun adalah terhad kepada pelaburan terhadap syarikatsyarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). Sehubungan itu, kami sertakan bersama-sama ini Notis Mesyuarat, Borang Proksi dan Nota Penjelasan Pengurus mengenai usul resolusi-resolusi bagi Mesyuarat Dana tersebut untuk perhatian dan tindakan lanjut anda. Anda dialu-alukan untuk memberikan maklum balas mengenai resolusi-resolusi yang dicadangkan dengan menghantar ke Penama di talian fax atau e-mel ke IUTA@bankislam.com.my. Sekian,terima kasih. Surat cetakan komputer dan tandatangan tidak diperlukan.

2 BIMB DANA AL-FALAH (Diuruskan oleh BIMB Investment Management Berhad) NOTIS MESYUARAT ADALAH DENGAN INI DIMAKLUMKAN BAHAWA Mesyuarat Pemegang Unit BIMB Dana Al-Falah ( Dana ) akan diadakan oleh pengurus dana, BIMB Investment Management Berhad ( Pengurus ), menurut Fasal surat ikatan bertarikh 6 Disember 2001 seperti yang diubahsuai oleh surat ikatan tambahan pertama bertarikh 7 November 2003, surat ikatan tambahan kedua bertarikh 24 Februari 2006, surat ikatan tambahan ketiga bertarikh 21 Jun 2007, surat ikatan tambahan induk keempat bertarikh 15 Oktober 2010, surat ikatan tambahan induk kelima bertarikh 9 Ogos 2012 dan surat ikatan tambahan induk keenam bertarikh 18 Ogos 2017 yang mentadbir Dana ( Surat Ikatan ). Mesyuarat tersebut akan diadakan pada jam petang bertarikh 29 Januari 2019, Selasa di Grand Residence 101, Tingkat 1, Grand Hyatt Kuala Lumpur, 12 Jalan Pinang, Kuala Lumpur untuk mempertimbangkan dan jika difikirkan sesuai oleh Pemegang Unit, meluluskan resolusi-resolusi berikut: RESOLUSI 1 Bahawa, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada Pengurus untuk mengubah prospektus induk dengan mengubah polisi dan strategi pelaburan Dana. Polisi dan strategi pelaburan Dana boleh diubah seperti berikut: Aktiviti Dana akan dilaksanakan dengan mematuhi sepenuhnya prinsip Syariah dan hendaklah dipantau oleh Jawatankuasa Syariah. Pelaburan Dana adalah lebih cenderung kepada syarikat-syarikat Malaysia dan syarikat-syarikat asing yang berpotensi memberikan peningkatan modal dan bukannya pendapatan tetap. Pelaburan asing adalah terhad kepada syarikat-syarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). Untuk mencapai objektif ini, pelaburan ekuiti akan mewakili sehingga 80% daripada NAB Dana. Tumpuan utama Dana ialah untuk membeli saham syarikat yang berpotensi mencapai pertumbuhan pendapatan dalam jangka sederhana hingga jangka panjang*. Dana juga akan melabur di dalam syarikat di bawah nilai. Dana juga boleh melabur dalam Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam (secara terkumpul sehingga 70% NAB). Pelaburan dalam Sukuk adalah secara khususnya untuk tujuan menjana pendapatan berulang daripada bayaran keuntungan berkala yang dijangkakan. Sukuk tersebut mesti mempunyai penarafan kredit minimum AA3 oleh RAM atau penarafan AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi kredit lain yang diiktiraf. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang Islam sebahagian besarnya terhad kepada simpanan dalam instrumen deposit jangka pendek patuh Syariah dengan institusi kewangan, debentur jangka pendek yang dikeluarkan oleh kerajaan Malaysia, agensi yang disokong oleh kerajaan, Bank Negara Malaysia dan syarikat Malaysia. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang, termasuk juga bil diterima patuh Syariah, penerimaan bank, sijil deposit dan kertas komersial syarikat yang mempunyai penarafan kredit jangka pendek minimum P1 oleh RAM atau MARC-1 atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan domestik lain yang diiktiraf. Pengurus juga boleh melabur dalam skim pelaburan bersama Islam dan produk berstruktur patuh Syariah untuk meningkatkan potensi pulangan. Tumpuan utama pelaburan dalam skim pelaburan bersama Islam adalah terhadap amanah pelaburan hartanah (REIT) yang lazimnya akan mengagihkan pendapatan berkala. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah hanya meliputi produk berstruktur modal terlindung dengan potensi meraih pulangan. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah dikeluarkan oleh institusi kewangan yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan lain. Aset asas lain dalam produk berstruktur patuh Syariah mestilah di dalam pelaburan dibenarkan Dana. Pelaburan Dana dalam skim pelaburan bersama Islam dan produk berstruktur patuh Syariah mesti berkaitan dan selaras dengan objektif Dana. * Nota: jangka sederhana hingga jangka panjang dalam konteks ini merujuk kepada tiga (3) tahun atau lebih. RESOLUSI 2

3 Bahawa, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada Pengurus untuk mengubah Surat Ikatan dan prospektus induk dengan mengubah pelaburan dibenarkan Dana. Pelaburan dibenarkan Dana boleh diubah seperti berikut: Dana boleh melabur dalam yang berikut: a. Sekuriti yang tersenarai di pasaran saham asing tertakluk kepada had yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia dan pasaran asing di mana pihak berkuasa pengawal selia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa yang dibenarkan oleh SC atau badan yang menetapkan piawaian Syariah antarabangsa; b. Debentur/instrumen patuh Syariah termasuk Sukuk, kertas komersial/nota sederhana patuh Syariah dan sekuriti hutang patuh Syariah lain yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh agensi penarafan lain; c. Instrumen deposit boleh niaga Islam, bil-i diterima, deposit mata wang Malaysia dengan institusi kewangan sah termasuk sijil pelaburan dan deposit murabahah komoditi; d. Sekuriti patuh Syariah syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia; e. Saham/Unit dalam skim pelaburan bersama Islam; f. Sekuriti patuh Syariah yang tidak diperdagangkan menurut atau di bawah peraturan Pasaran Layak termasuk tetapi tidak terhad kepada sekuriti tidak tersenarai yang telah diluluskan oleh SC untuk penyenaraian dan sebut harga sekuriti sedemikian; g. Produk berstruktur patuh Syariah; dan h. Pelaburan patuh Syariah lain yang memenuhi objektif pelaburan Dana seperti yang dibenarkan oleh SC dari masa ke masa. RESOLUSI 3 Bahawa, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada Pengurus untuk mengubah prospektus dengan memasukkan risiko-risiko tertentu Dana yang baru seperti berikut: a. Risiko Negara b. Risiko Mata Wang c. Risiko Politik d. Risiko Pengawalseliaan RESOLUSI 4 Bahawa, tertakluk kepada kelulusan Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3, yang diluluskan, kelulusan dengan ini diberikan kepada pemegang amanah Dana ("Pemegang Amanah") dan Pengurus di mana yang perlu, untuk melakukan semua tindakan, surat-surat ikatan dan perkara yang diperlukan dan melaksanakan, menandatangani dan menyampaikan semua dokumen dan/atau perjanjian sebagaimana Pemegang Amanah dan Pengurus menganggap sesuai, suai manfaat atau mungkin perlu melaksanakan dan memberi kesan kepada perkara yang dirujuk di Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3, tanpa rujukan lanjut kepada Pemegang Unit Dana, dengan kuasa penuh untuk menyetujui sebarang syarat, pindaan, variasi dan/atau penggantian sebagaimana yang boleh diminta atau sebagaimana yang Pemegang Amanah dan/atau Pengurus boleh mengikut budi bicaranya dianggap sesuai atau suai manfaat untuk faedah Pemegang Unit Dana atau sebagaimana yang diperlukan oleh pihak berkuasa yang relevan. Pemegang Unit diminta untuk memberi perhatian pada fasal-fasal berikut Surat Ikatan: Fasal

4 Kuorum yang diperlukan untuk mesyuarat Pemegang Unit ialah lima (5) orang Pemegang Unit, sama ada hadir sendiri atau secara proksi, dengan syarat bahawa kuorum untuk mesyuarat Pemegang Unit yang diadakan untuk tujuan mengundi melalui Resolusi Khas ialah lima (5) orang Pemegang Unit, sama ada hadir sendiri atau secara proksi, mestilah memegang sekurang-kurangnya dua puluh lima peratus (25%) secara agregat daripada Unit dalam edaran pada masa mesyuarat diadakan, dan dengan selanjutnya jika Dana mempunyai lima (5) atau kurang daripada lima (5) orang Pemegang Unit, kuorum yang diperlukan untuk mesyuarat Pemegang Unit ialah dua (2) orang Pemegang Unit, sama ada hadir sendiri atau secara proksi; jika mesyuarat telah diadakan untuk tujuan mengundi melalui Resolusi Khas, Pemegang Unit yang hadir sendiri atau secara proksi mestilah memegang sekurang-kurangnya dua puluh lima peratus (25%) secara agregat daripada Unit dalam edaran pada masa mesyuarat diadakan. Fasal Setiap soalan yang timbul semasa mana-mana mesyuarat Pemegang Unit akan diputuskan pertama-tama secara pengundian mengangkat tangan melainkan pengundian secara pungutan undi diminta atau soalan yang ditanya memerlukan Resolusi Khas seperti yang ternyata di dalam Surat Ikatan, pengundian secara pungutan undi akan diambil. Fasal Bagi pengundian secara pungutan undi, setiap Pemegang Unit yang hadir sendiri atau secara proksi mempunyai satu undian bagi setiap Unit yang dipegangnya. Fasal Setiap Pemegang Unit yang berhak untuk menghadiri mesyuarat dan untuk mengundi boleh mengundi sendiri atau secara proksi. Proksi yang dilantik tidak semestinya Pemegang Unit. Sekiranya Pemegang Unit adalah sebuah syarikat, mana-mana pegawai di syarikat tersebut dibenarkan untuk menjadi proksi yang dilantik mengikut cara yang diperuntukkan dalam seksyen 147(3) Akta Syarikat 1965 (kini dikenali sebagai seksyen 333(1) Akta Syarikat 2016). Pengurus atau Pemegang Amanah boleh menerima sijil seperti di bawah seksyen 147(5) Akta Syarikat 1965 (kini dikenali sebagai seksyen 333(5) Akta Syarikat 2016) sebagai bukti perlantikan proksi. Proksi dibenarkan bagi pihak syarikat mengguna kuasa yang sama seperti syarikat adalah orang sebenar dan syarikat dianggap sebagai orang sebenar yang hadir di mesyuarat sendiri. Fasal Bagi kes Pemegang Bersama, mana-mana Pemegang Bersama boleh mengundi sendiri atau secara proksi seperti mana yang terkandung dalam pemegangan bersama, tetapi sekiranya Pemegang Bersama itu hadir di mana-mana mesyuarat sendiri atau secara proksi, hanya nama Pemegang Bersama yang namanya disebut dahulu dalam rekod Pengurus berhak untuk mengundi. Fasal Instrumen yang melantik proksi perlu disetem, sekiranya perlu, dan didepositkan di pejabat Pengurus tidak kurang daripada empat puluh lapan (48) jam sebelum waktu yang ditetapkan untuk mesyuarat atau mesyuarat tertangguh mengikut mana-mana yang berkenaan di mana orang yang dinamakan di dalam instrumen tersebut ingin mengundi. Fasal Undi yang diberi mengikut terma-terma instrumen proksi adalah sah walau apa pun kematian atau ketidaksiuman prinsipal atau pembatalan proksi atau surat kuasa atau menerusi pihak berkuasa lain di mana proksi ditandatangani atau penjualan Unit yang diberi kepada proksi asalkan tiada pemberitahuan secara bertulis diberi mengenai kematian, ketidaksiuman, pembatalan atau penjualan telah diterima di tempat untuk mendepositkan proksi atau jika tiada tempat yang ditetapkan di pejabat berdaftar Pengurus sebelum mesyuarat dijadualkan bermula atau mesyuarat tertangguh di mana proksi itu digunakan. Fasal Sekiranya dalam masa satu (1) jam daripada masa yang ditetapkan untuk mesyuarat tidak ada kuorum yang hadir, mesyuarat yang diadakan di atas permintaan Pemegang Unit akan dibubarkan. Dalam mana-mana kes, ia hendaklah ditangguhkan ke hari dan masa yang tidak kurang daripada tujuh (7) hari selepas itu dan ke tempat yang boleh ditetapkan oleh Pengerusi; pada mesyuarat tertangguh tersebut, Pemegang Unit yang hadir sendiri atau secara proksi adalah kuorum bagi urusan perniagaan termasuk Resolusi Khas yang diluluskan jika kuorum yang ditetapkan oleh Surat Ikatan tidak hadir selepas satu (1) jam daripada masa yang ditetapkan untuk mesyuarat tertangguh.

5 Fasal Notis mesyuarat tertangguh Pemegang Unit haruslah diberi sekurang-kurangnya tujuh (7) hari melalui cara yang sama seperti mesyuarat asal dan notis tersebut harus menyatakan bahawa Pemegang Unit yang hadir di mesyuarat tertangguh walau apa pun jumlah mereka atau jumlah unit yang dipegang oleh mereka akan membentuk suatu kuorum bagi mesyuarat tertangguh sekiranya kuorum yang ditetapkan oleh Surat Ikatan ini tidak hadir selepas satu (1) jam daripada waktu yang ditetapkan bagi mesyuarat tertangguh tersebut. Fasal Resolusi-resolusi yang diluluskan di mesyuarat Pemegang Unit mengikat kesemua Pemegang Unit sama ada mereka hadir atau tidak di mesyuarat di mana resolusi-resolusi tersebut diluluskan. Tiada bantahan yang boleh dilakukan pada mana-mana undian melainkan bantahan itu dibuat semasa mesyuarat. Instrumen proksi dilampirkan bersama dan harus, sekiranya digunakan, didepositkan di pejabat Pengurus di BIMB Investment Management Berhad, Tingkat 19, Menara Bank Islam, No. 22, Jalan Perak, Kuala Lumpur, sebelum jam petang pada 25 Januari Nota: Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3 mesti diluluskan oleh tidak kurang daripada dua pertiga (2/3) daripada semua Pemegang Unit di mesyuarat tersebut, manakala Resolusi 4 mesti diluluskan oleh majoriti mudah. Tarikh: 11 Januari 2019 Bagi pihak Pengurus, BIMB INVESTMENT MANAGEMENT BERHAD Najmuddin Bin Mohd Lutfi Ketua Pegawai Eksekutif Lampiran: Borang Proksi dan Nota Penjelasan cc. 1. SCBMB Trustee Berhad 2. Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

6 BORANG PROKSI Saya/Kami (nama penuh dalam huruf besar),. (NRIC No. / Passport No.. / No. Syarikat.. ), sebagai Pemegang Unit bagi Unit-unit dalam BIMB Dana Al-Falah, dengan ini melantik (NRIC No. / Passport No... ) (atau sekiranya dia gagal, Pengerusi Mesyuarat) */ Pengerusi Mesyuarat*, sebagai proksi saya/kami untuk mengundi bagi pihak saya/kami di Mesyuarat Pemegang Unit yang diadakan pada jam petang bertarikh 29 Januari 2019 di Grand Residence 101, Tingkat 1, Grand Hyatt Kuala Lumpur, 12 Jalan Pinang, Kuala Lumpur dan di mana-mana mesyuarat tertangguh. Proksi saya/kami mempunyai arahan saya/kami untuk mengundi seperti yang ditunjukkan dengan X or dalam ruang yang dinyatakan di bawah: *Potong yang berkenaan RESOLUSI-RESOLUSI SOKONG MENENTANG 1. Bahawa, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada Pengurus untuk mengubah prospektus induk dengan mengubah polisi dan strategi pelaburan Dana. Polisi dan strategi pelaburan Dana boleh diubah seperti berikut: Aktiviti Dana akan dilaksanakan dengan mematuhi sepenuhnya prinsip Syariah dan hendaklah dipantau oleh Jawatankuasa Syariah. Pelaburan Dana adalah lebih cenderung kepada syarikat-syarikat Malaysia dan syarikat-syarikat asing yang berpotensi memberikan peningkatan modal dan bukannya pendapatan tetap. Pelaburan asing adalah terhad kepada syarikat-syarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). Untuk mencapai objektif ini, pelaburan ekuiti akan mewakili sehingga 80% daripada NAB Dana. Tumpuan utama Dana ialah untuk membeli saham syarikat yang berpotensi mencapai pertumbuhan pendapatan dalam jangka sederhana hingga jangka panjang*. Dana juga akan melabur di dalam syarikat di bawah nilai. Dana juga boleh melabur dalam Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam (secara terkumpul sehingga 70% NAB). Pelaburan dalam Sukuk adalah secara khususnya untuk tujuan menjana pendapatan berulang daripada bayaran keuntungan berkala yang dijangkakan. Sukuk tersebut mesti mempunyai penarafan kredit minimum AA3 oleh RAM atau penarafan AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi kredit lain yang diiktiraf. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang Islam sebahagian besarnya terhad kepada simpanan dalam instrumen deposit jangka pendek patuh Syariah dengan institusi kewangan, debentur jangka pendek yang dikeluarkan oleh kerajaan Malaysia, agensi yang disokong oleh kerajaan, Bank Negara Malaysia dan syarikat Malaysia. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang, termasuk juga bil diterima patuh Syariah, penerimaan bank, sijil deposit dan kertas komersial syarikat yang mempunyai penarafan kredit jangka pendek minimum P1 oleh RAM atau MARC-1 atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan domestik lain yang diiktiraf. Pengurus juga boleh melabur dalam skim pelaburan bersama Islam dan produk berstruktur patuh Syariah untuk meningkatkan potensi pulangan. Tumpuan utama pelaburan dalam skim pelaburan bersama Islam adalah terhadap amanah pelaburan hartanah (REIT)

7 yang lazimnya akan mengagihkan pendapatan berkala. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah hanya meliputi produk berstruktur modal terlindung dengan potensi meraih pulangan. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah dikeluarkan oleh institusi kewangan yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh manamana agensi penarafan lain. Aset asas lain dalam produk berstruktur patuh Syariah mestilah di dalam pelaburan dibenarkan Dana. Pelaburan Dana dalam skim pelaburan bersama Islam dan produk berstruktur patuh Syariah mesti berkaitan dan selaras dengan objektif Dana. * Nota: jangka sederhana hingga jangka panjang dalam konteks ini merujuk kepada tiga (3) tahun atau lebih. 2. Bahawa, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada Pengurus untuk mengubah Surat Ikatan dan prospektus induk dengan mengubah pelaburan dibenarkan Dana. Pelaburan dibenarkan Dana boleh diubah seperti berikut: Dana boleh melabur dalam yang berikut: a. Sekuriti yang tersenarai di pasaran saham asing tertakluk kepada had yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia dan pasaran asing di mana pihak berkuasa pengawal selia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa yang dibenarkan oleh SC atau badan yang menetapkan piawaian Syariah antarabangsa; b. Debentur/instrumen patuh Syariah termasuk Sukuk, kertas komersial/nota sederhana patuh Syariah dan sekuriti hutang patuh Syariah lain yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh agensi penarafan lain; c. Instrumen deposit boleh niaga Islam, bil-i diterima, deposit mata wang Malaysia dengan institusi kewangan sah termasuk sijil pelaburan dan deposit murabahah komoditi; d. Sekuriti patuh Syariah syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia; e. Saham/Unit dalam skim pelaburan bersama Islam; f. Sekuriti patuh Syariah yang tidak diperdagangkan menurut atau di bawah peraturan Pasaran Layak termasuk tetapi tidak terhad kepada sekuriti tidak tersenarai yang telah diluluskan oleh SC untuk penyenaraian dan sebut harga sekuriti sedemikian; g. Produk berstruktur patuh Syariah; dan h. Pelaburan patuh Syariah lain yang memenuhi objektif pelaburan Dana seperti yang dibenarkan oleh SC dari masa ke masa. 3. Bahawa, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada Pengurus untuk mengubah prospektus dengan memasukkan risikorisiko tertentu Dana yang baru untuk dibaca seperti berikut: a. Risiko Negara b. Risiko Mata Wang

8 c. Risiko Politik d. Risiko Pengawalseliaan 4. Bahawa, tertakluk kepada kelulusan Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3, yang diluluskan, kelulusan dengan ini diberikan kepada pemegang amanah Dana ("Pemegang Amanah") dan Pengurus di mana yang perlu, untuk melakukan semua tindakan, surat-surat ikatan dan perkara yang diperlukan dan melaksanakan, menandatangani dan menyampaikan semua dokumen dan/atau perjanjian sebagaimana Pemegang Amanah dan Pengurus menganggap sesuai, suai manfaat atau mungkin perlu melaksanakan dan memberi kesan kepada perkara yang dirujuk di Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3, tanpa rujukan lanjut kepada Pemegang Unit Dana, dengan kuasa penuh untuk menyetujui sebarang syarat, pindaan, variasi dan/atau penggantian sebagaimana yang boleh diminta atau sebagaimana yang Pemegang Amanah dan/atau Pengurus boleh mengikut budi bicaranya dianggap sesuai atau suai manfaat untuk faedah Pemegang Unit Dana atau sebagaimana yang diperlukan oleh pihak berkuasa yang relevan. Sekiranya tiada arahan-arahan khusus, proksi akan mengundi atau tidak mengundi resolusi-resolusi yang dia fikirkan patut. Sekiranya Pemegang Unit adalah individu: DITANDATANGANI oleh (Nama Pemegang Unit) pada haribulan di hadapan:. (Tandatangan Saksi) Nama:. (Tandatangan Pemegang Unit) Sekiranya Pemegang Unit adalah sebuah syarikat: *METERAI RASMI bagi bersama-sama ini disertakan pada. haribulan mengikut perkara persatuan atau perlembagaan syarikat di hadapan: *Cop Syarikat bagi... telah disertakankan pada. haribulan. 2019: (Tandatangan penandatangan (Tandatangan penandatangan (METERAI RASMI) yang diberi kuasa) yang diberi kuasa) Nama: Nama:

9 *Potong yang berkenaan Nota-nota: 1. Borang proksi ini mestilah didepositkan di pejabat Pengurus di BIMB Investment Management Berhad, Tingkat 19, Menara Bank Islam, No. 22, Jalan Perak, Kuala Lumpur, sebelum jam petang pada 25 Januari Bagi kes Pemegang Bersama, mana-mana Pemegang Bersama boleh mengundi sendiri atau secara proksi seperti mana yang terkandung dalam pemegangan bersama, tetapi sekiranya Pemegang Bersama itu hadir di mana-mana mesyuarat sendiri atau secara proksi, hanya nama Pemegang Bersama yang namanya disebut dahulu dalam rekod Pengurus berhak untuk mengundi. 3. Sekiranya Pemegang Unit adalah sebuah syarikat, proksi tersebut boleh menjadi wakil syarikat yang dilantik mengikut cara yang diperuntukkan dalam seksyen 333(1) Akta Syarikat 2016.

10 BIMB DANA AL-FALAH ( Dana ) (Diuruskan oleh BIMB Investment Management Berhad) ( Pengurus ) NOTA PENJELASAN PENGURUS MENGENAI USUL RESOLUSI-RESOLUSI BAGI MESYUARAT PEMEGANG UNIT YANG DIADAKAN PADA 29 JANUARI Resolusi Polisi dan strategi pelaburan Dana sekarang adalah seperti berikut: Aktiviti Dana akan dilaksanakan dengan mematuhi sepenuhnya prinsip Syariah dan hendaklah dipantau oleh Jawatankuasa Syariah. Pelaburan Dana adalah lebih cenderung kepada syarikat yang berpotensi memberikan peningkatan modal dan bukannya pendapatan tetap. Untuk mencapai objektif ini, pelaburan ekuiti akan mewakili sehingga 80% daripada NAB Dana. Tumpuan utama Dana ialah untuk membeli saham syarikat yang berpotensi mencapai pertumbuhan pendapatan dalam jangka sederhana hingga jangka panjang*. Dana juga akan melabur di dalam syarikat di bawah nilai. Dana juga boleh melabur dalam Sukuk dan instrumen pasaran wang patuh Syariah (secara terkumpul sehingga 70% NAB). Perlaburan dalam Sukuk adalah secara khususnya untuk tujuan menjana pendapatan berulang daripada bayaran keuntungan berkala yang dijangkakan. Sukuk tersebut mesti mempunyai penarafan kredit minimum AA3 oleh RAM atau penarafan AA- oleh MARC atau penafaran yang setara oleh mana-mana agensi kredit lain yang diiktiraf. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang sebahagian besarnya terhad kepada simpanan dalam instrumen deposit jangka pendek patuh Syariah dengan institusi kewangan, debentur jangka pendek yang dikeluarkan oleh kerajaan Malaysia, agensi yang disokong oleh kerajaan, Bank Negara Malaysia dan syarikat Malaysia. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang, termasuk juga bil diterima patuh Syariah, penerimaan bank, sijil deposit dan kertas komersial syarikat yang mempunyai penarafan kredit jangka pendek minimum P1 oleh RAM atau MARC-1 atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan domestik lain yang diiktiraf. Pengurus juga boleh melabur dalam skim pelaburan bersama dan produk berstruktur patuh Syariah untuk meningkatkan potensi pulangan. Tumpuan utama pelaburan dalam skim pelaburan bersama adalah terhadap amanah pelaburan hartanah (REIT) yang lazimnya akan mengagihkan pendapatan berkala. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah hanya meliputi produk berstruktur modal terlindung dengan potensi meraih pulangan. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah dikeluarkan oleh institusi kewangan yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan lain. Aset asas lain dalam produk berstruktur patuh Syariah mestilah di dalam pelaburan dibenarkan Dana. Pelaburan Dana dalam skim pelaburan bersama dan produk berstruktur mesti berkaitan dan selaras dengan objektif Dana. Pelaburan Dana dalam skim pelaburan bersama dan produk berstruktur mestilah relevan dan konsisten dengan objektif Dana. * Nota: jangka sederhana hingga jangka panjang dalam konteks ini merujuk kepada tiga (3) tahun atau lebih. 1.2 Rasional untuk perubahan dasar dan strategi pelaburan adalah untuk memperluaskan pelaburanpelaburan Dana dengan memasukkan syarikat-syarikat asing yang berpotensi menawarkan peningkatan modal. Pelaburan asing adalah terhad kepada syarikat-syarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). 2. Resolusi Pelaburan dibenarkan Dana sekarang adalah seperti berikut: a. Sekuriti yang tersenarai di pasaran saham asing, tertakluk kepada had yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia dan pasaran asing yang dibenarkan oleh SC atau badan yang menetapkan piawaian Syariah antarabangsa;

11 b. Debenture/instrumen patuh Syariah yang termasuk Sukuk, kertas komersial/nota jangka sederhana patuh Syariah dan sekuriti hutang patuh Syariah lain yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh agensi penarafan lain; c. Instrumen deposit boleh niaga Islam, bil-i terima, deposit mata wang Malaysia dengan institusi kewangan sah, termasuk sijil pelaburan dan deposit murabahah komoditi; d. Sekuriti patuh Syariah syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia; e. Saham/Unit dalam skim pelaburan bersama patuh Syariah; f. Sekuriti patuh Syariah yang tidak diperdagangkan menurut atau di bawah peraturan Pasaran Layak termasuk, tetapi tidak terhad kepada, sekuriti tidak tersenarai yang telah diluluskan oleh SC untuk penyenaraian dan sebut harga sekuriti sedemikian; g. Produk berstruktur patuh Syariah; dan h. Pelaburan patuh Syariah lain yang memenuhi objektif pelaburan Dana, seperti yang dibenarkan oleh SC dari masa ke masa. 2.2 Rasional untuk perubahan dasar dan strategi pelaburan adalah untuk memperluaskan pelaburanpelaburan Dana dengan memasukkan syarikat-syarikat asing yang berpotensi menawarkan peningkatan modal. Pelaburan asing adalah terhad kepada syarikat-syarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). 3. Resolusi Pengurus ingin memasukkan risiko-risiko tertentu Dana yang baru seperti berikut: a. Risiko Negara b. Risiko Mata Wang c. Risiko Politik d. Risiko Pengawalseliaan 3.2 Rasional untuk penambahan risiko-risiko tertentu Dana yang baru adalah untuk memperluaskan pelaburan-pelaburan Dana dengan memasukkan syarikat-syarikat asing yang berpotensi menawarkan peningkatan modal. Pelaburan asing adalah terhad kepada syarikat-syarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). Pertambahan risiko-risiko tertentu baru Dana sebagaimana yang dinyatakan di atas adalah untuk menggambarkan risiko-risiko tertentu baru Dana akibat daripada pelaburan asing oleh Dana. 4. Resolusi Bahawa, tertakluk kepada kelulusan Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3, yang diluluskan, kelulusan dengan ini diberikan kepada pemegang amanah Dana ("Pemegang Amanah") dan Pengurus di mana yang perlu, untuk melakukan semua tindakan, surat-surat ikatan dan perkara yang diperlukan dan melaksanakan, menandatangani dan menyampaikan semua dokumen dan/atau perjanjian sebagaimana Pemegang Amanah dan Pengurus menganggap sesuai, suai manfaat atau mungkin perlu melaksanakan dan memberi kesan kepada perkara yang dirujuk di Resolusi-resolusi 1, 2 dan 3, tanpa rujukan lanjut kepada Pemegang Unit Dana, dengan kuasa penuh untuk menyetujui sebarang syarat, pindaan, variasi dan/atau penggantian sebagaimana yang boleh diminta atau sebagaimana yang Pemegang Amanah dan/atau Pengurus boleh mengikut budi bicaranya dianggap sesuai atau suai manfaat untuk faedah Pemegang Unit Dana atau sebagaimana yang diperlukan oleh pihak berkuasa yang relevan. 5. Pengurus ingin mengubah polisi dan strategi pelaburan Dana seperti berikut: Aktiviti Dana akan dilaksanakan dengan mematuhi sepenuhnya prinsip Syariah dan hendaklah dipantau oleh Jawatankuasa Syariah. Pelaburan Dana adalah lebih cenderung kepada syarikat-syarikat Malaysia dan syarikat-syarikat asing yang berpotensi memberikan peningkatan modal dan bukannya pendapatan tetap. Pelaburan asing

12 adalah terhad kepada syarikat-syarikat asing di mana pihak berkuasa pengawalselia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa (IOSCO). Untuk mencapai objektif ini, pelaburan ekuiti akan mewakili sehingga 80% daripada NAB Dana. Tumpuan utama Dana ialah untuk membeli saham syarikat yang berpotensi mencapai pertumbuhan pendapatan dalam jangka sederhana hingga jangka panjang*. Dana juga akan melabur di dalam syarikat di bawah nilai. Dana juga boleh melabur dalam Sukuk dan instrumen pasaran wang Islam (secara terkumpul sehingga 70% NAB). Pelaburan dalam Sukuk adalah secara khususnya untuk tujuan menjana pendapatan berulang daripada bayaran keuntungan berkala yang dijangkakan. Sukuk tersebut mesti mempunyai penarafan kredit minimum AA3 oleh RAM atau penarafan AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi kredit lain yang diiktiraf. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang Islam sebahagian besarnya terhad kepada simpanan dalam instrumen deposit jangka pendek patuh Syariah dengan institusi kewangan, debentur jangka pendek yang dikeluarkan oleh kerajaan Malaysia, agensi yang disokong oleh kerajaan, Bank Negara Malaysia dan syarikat Malaysia. Pelaburan Dana dalam instrumen pasaran wang, termasuk juga bil diterima patuh Syariah, penerimaan bank, sijil deposit dan kertas komersial syarikat yang mempunyai penarafan kredit jangka pendek minimum P1 oleh RAM atau MARC-1 atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan domestik lain yang diiktiraf. Pengurus juga boleh melabur dalam skim pelaburan bersama Islam dan produk berstruktur patuh Syariah untuk meningkatkan potensi pulangan. Tumpuan utama pelaburan dalam skim pelaburan bersama Islam adalah terhadap amanah pelaburan hartanah (REIT) yang lazimnya akan mengagihkan pendapatan berkala. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah hanya meliputi produk berstruktur modal terlindung dengan potensi meraih pulangan. Pelaburan dalam produk berstruktur patuh Syariah dikeluarkan oleh institusi kewangan yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AA- oleh MARC atau penarafan yang setara oleh mana-mana agensi penarafan lain. Aset asas lain dalam produk berstruktur patuh Syariah mestilah di dalam pelaburan dibenarkan Dana. Pelaburan Dana dalam skim pelaburan bersama Islam dan produk berstruktur patuh Syariah mesti berkaitan dan selaras dengan objektif Dana. * Nota: jangka sederhana hingga jangka panjang dalam konteks ini merujuk kepada tiga (3) tahun atau lebih. 6. Pengurus ingin mengubah pelaburan dibenarkan Dana seperti berikut: Dana boleh melabur dalam yang berikut: a. Sekuriti yang tersenarai di pasaran saham asing tertakluk kepada had yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia dan pasaran asing di mana pihak berkuasa pengawal selia adalah ahli biasa atau ahli bersekutu Pertubuhan Suruhanjaya Sekuriti Antarabangsa yang dibenarkan oleh SC atau badan yang menetapkan piawaian Syariah antarabangsa; b. Debentur/instrumen patuh Syariah termasuk Sukuk, kertas komersial/nota sederhana patuh Syariah dan sekuriti hutang patuh Syariah lain yang mempunyai penarafan minimum AA3 oleh RAM atau AAoleh MARC atau penarafan yang setara oleh agensi penarafan lain; c. Instrumen deposit boleh niaga Islam, bil-i diterima, deposit mata wang Malaysia dengan institusi kewangan sah termasuk sijil pelaburan dan deposit murabahah komoditi; d. Sekuriti patuh Syariah syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia; e. Saham/Unit dalam skim pelaburan bersama Islam; f. Sekuriti patuh Syariah yang tidak diperdagangkan menurut atau di bawah peraturan Pasaran Layak termasuk tetapi tidak terhad kepada sekuriti tidak tersenarai yang telah diluluskan oleh SC untuk penyenaraian dan sebut harga sekuriti sedemikian; g. Produk berstruktur patuh Syariah; dan h. Pelaburan patuh Syariah lain yang memenuhi objektif pelaburan Dana seperti yang dibenarkan oleh SC dari masa ke masa.