EXECUTIVE SUMMARY RISET EVALUASI PROGRAM DIKLAT PEMIMPIN CABANG

Transkripsi

1 Abstrak EXECUTIVE SUMMARY RISET EVALUASI PROGRAM DIKLAT PEMIMPIN CABANG M. Amin Nurdin, Vita Ruliana, Aulianita Nurwidya, Nur Muhammad Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia Penelitian ini bertujuan untuk mengevaluasi program diklat pemimpin cabang, agar menghasilkan program pelatihan yang tepat sasaran serta memberikan manfaat bagi peserta dalam menjalankan fungsinya sebagai pemimpin cabang. Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dan kualitatif. Metode kuantitatif dilakukan dengan menyebarkan kuesioner kepada alumni, dari angkatan , dan metode kualitatif dilakukan melalui wawancara dengan pemimpin diklat dan corpu bank-bank BUMN serta studi literasi kamus kompetensi Bank BUMN dan BPD. Hasil penelitian menunjukkan bahwa materi program telah sesuai dengan kebutuhan para pemimpin cabang. namun, ada materi yang perlu ditambahkan dalam setiap modul, seperti pada Modul Lingkungan Bisnis Perbankan, yaitu mengenai kondisi dan peluang bisnis industri nasabah BPD, strategi produk market BPD, strategi meningkatkan dukungan pemerintah daerah kepada BPD, etika persaingan bisnis, dan market opportunity analysis. Untuk Modul Operasional Perbankan, perlu ditambahkan mengenai benchmarking ke institusi lokal, digitalisasi perbankan, financial technology dan peluang bisnis E- Commerce bagi perbankan, customer relationship management, manajemen perkreditan menghadapi fintech, strategi peningkatan performa cabang, manajemen perkreditan per sektoral, dan branchless banking. Untuk Modul GRC, perlu memperbanyak studi kasus, penilaian profil risiko cabang, audit internal berbasis risiko. Untuk Modul Managerial Skill, perlu ditambahkan mengenai membangun teamwork, project management, ESQ, service excellence, leadership for milennial, planning and organizing, dan conflict and stress management. Hasil penelitian ini juga akan dijadikan rekomendasi untuk program diklat yang akan datang, baik dari segi materi, kriteria pengajar, metode deliveri, dan durasi. Kata kunci : Evaluasi, Program, Diklat dan Modul 1. Latar Belakang Program pendidikan dan pelatihan Pemimpin Cabang (Pincab) reguler yang diadakan tiga kali dalam satu tahun merupakan program yang didesain untuk meningkatkan kompetensi kepala cabang di bidang penghimpunan dana dan penyaluran kredit di wilayah kerjanya, merumuskan dan menerapkan strategi bisnis cabangnya, dan memimpin, memotivasi, dan mengawasi seluruh manajer di 1

2 bawahnya dalam rangka meningkatkan kegiatan operasional cabangnya. Untuk keberlangsungan program di masa-masa yang akan datang diperlukan evaluasi dari segi kurikulum, durasi program, metode pembelajaran, kriteria pengajar, dan kesesuaian antara kurikulum dengan pekerjaan. Untuk itu, penelitian ini bermaksud (1) mengevaluasi kurikulum, durasi, metode pembelajaran, dan kriteria pengajar, (2) mengevaluasi manfaat program pelatihan dalam menunjang karir dan pekerjaan sebagai pemimpin cabang, dan (3) membandingkan model pelaksanaan program pelatihan pemimpin cabang di beberapa bank non BPD. 2. Literatur Review Kompetensi didefinisikan Spencer dan Spencer (1993:9) sebagai karakteristik dasar dari seseorang yang membuatnya bisa menghasilkan kinerja efektif dan atau kinerja superior dalam sebuah pekerjaan atau situasi. Kamus kompetensi kementerian BUMN dan beberapa BPD dalam penelitian ini dijadikan sebagai referensi untuk mengetahui apakah kurikulum Pincab LPPI saat ini sudah sesuai dengan kurikulum instansi pemerintah. Kamus kompetensi kementerian BUMN sesuai dengan peraturan Menteri Badan Usaha Milik Negara Nomor PER-03/MBU/02/2015 adalah integrity, enthusiastic, innovation and creativity, building business partnership, business acumen, customer focus, strategic orientation, driving execution, visionary leadership, aligning performance for success, change leadership dan empowering. Kompetensi untuk beberapa bank BPD yang digunakan adalah Bank DKI dan Bank Sulselbar. Bank DKI memiliki 2 kompetensi, yaitu kompetensi inti (komitmen, kerjasama, profesional, pelayanan, disiplin, kerja keras dan integritas) dan manajerial (memberikan dampak dan pengaruh, perencanaan dan pengorganisasian, mengembangkan orang lain), dan Bank Sulselbar memiliki 4 kompetensi, yaitu on self (integrity, achievement orientation), people (relationship building, customer service orientation, teamwork, leadership), task (planning and organizing) dan thinking (analytical thinking, business acument, strategic thinking). Kurikulum Pincab LPPI telah meliputi kompetensi-kompetensi tersebut, namun perlu dilihat lagi proporsinya dan disesuaikan dengan kebutuhan kompetensi pemimpin cabang saat ini. 3. Metode Penelitian Penelitian ini menggunakan metode kuantitatif dan kualitatif. Metode kuantitatif melalui penyebaran kuesioner. Kuesioner dibuat secara online dengan memakai aplikasi survey monkey. Metode kualitatif dilakukan melalui wawancara dengan pemimpin diklat dan corpu bank-bank BUMN serta studi literasi kamus kompetensi Bank BUMN dan BPD. Populasi di dalam penelitian ini terdiri atas 2

3 (1) Alumni program diklat Pincab dari 8 angkatan terakhir, yaitu angkatan , sebanyak 252 peserta dan dengan margin error sebesar 10% didapat sampel minimal sebanyak 71 orang, dan jumlah responden yang mengisi kuesioner dengan lengkap sebanyak 75 orang; (2) Human Resources Department (HRD) Bank BPD; dan (3) Pemimpin diklat dan corpu Bank BUMN. Pengolahan dan analisis data menggunakan analisis deskriptif. 4. Hasil dan Pembahasan Sebanyak 100% dari responden menjawab bahwa program diklat Pincab memberikan manfaat dalam rangka mendukung pekerjaan dan aktivitas sebagai pemimpin cabang. Secara keseluruhan, materi yang diberikan juga sudah sesuai dengan kebutuhan dalam melaksanakan kegiatan sebagai pemimpin cabang. 4.1 Analisis Jawaban Responden Alumni Modul Secara spesifik, sebanyak 98% responden menganggap Modul Operasional, GRC dan Managerial Skill masih sesuai dengan praktik untuk menjalankan bisnis bank dan 95% responden menganggap modul Lingkungan Bisnis Perbankan masih sesuai dengan praktik bisnis di bank. Secara garis besar, dapat dikatakan bahwa modul program diklat Pincab masih sesuai untuk diaplikasikan dalam rangka menjalankan bisnis bank. Manfaat Setiap Modul bagi Alumni Secara Spesifik Secara umum, 100% responden menjawab bahwa materi yang diberikan sudah sesuai dengan kebutuhan dalam menjalankan tugas sebagai pemimpin cabang. Secara spesifik, penelitian ini ingin mengetahui ada atau tidaknya materi yang perlu dihilangkan dan ditambahkan di setiap modul. Untuk Modul Lingkungan Bisnis Perbankan, mayoritas responden (92,8%) mengatakan tidak ada materi yang perlu dihilangkan, dan ada 37,14% responden yang mengatakan perlu ditambahkan beberapa materi, yaitu materi yang fokus pada sektor industri di daerah, materi etika persaingan bisnis yang sehat, strategi menciptakan produk yang dibutuhkan oleh market, dan strategi untuk meningkatkan dukungan pemerintah daerah kepada BPD. Untuk Modul Operasional Perbankan, mayoritas responden (76,19%) mengatakan tidak ada materi yang perlu dihilangkan, dan ada 34,92% responden yang mengatakan perlu ditambahkan beberapa materi, yaitu materi benchmarking ke instansi lokal terkait materi digitalisasi perbankan, peluang bisnis E-Commerce bagi bank, financial technology, dan customer relationship management. 3

4 Untuk Modul Governance, Risk, and Compliance (GRC), mayoritas responden (98,39%) dan ada 9,68% responden yang mengatakan perlu diperbanyak studi kasus dan ditambahkan beberapa materi, yaitu materi penilaian profil risiko cabang secara spesifik, dan audit internal berbasis risiko. Untuk Modul Managerial Skill, mayoritas responden (98,33%) mengatakan tidak ada materi yang perlu dihilangkan dan materi lain yang perlu ditambahkan adalah membangun teamwork, project management, ESQ, dan service excellence. Kriteria & Usia Pengajar Preferensi kriteria pengajar untuk setiap modul berbeda-beda. Untuk Modul Lingkungan Bisnis Perbankan, latar belakang pengajar yang menurut responden paling sesuai adalah bankir aktif (75,71%), dan pengamat perbankan atau ekonom (68,57%) serta konsultan dan bankir aktif dari BPD. Untuk Modul Operasional Perbankan, latar belakang pengajar yang menurut responden paling sesuai adalah bankir aktif (80,95), dari regulator (58,73%), konsultan dan bankir aktif dari BPD serta komisioner OJK. Untuk Modul Governance, Risk, and Compliance (GRC) latar belakang pengajar yang menurut responden paling sesuai adalah regulator (85,48%), bankir aktif (61,29%), konsultan dan pemegang saham BPD. Untuk Modul Managerial Skill, latar belakang pengajar yang menurut responden paling sesuai adalah ex-bankir senior (76,67%), bankir aktif (68,33%), konsultan dan atau motivator. Dilihat dari preferensi usia pengajar untuk semua modul ini mayoritas responden memilih pengajar berusia tahun. Hal ini karena pada usia tersebut bankir aktif pasti selalu update tentang isu-isu lingkungan bisnis perbankan terkini. Metode Penyampaian Secara umum, diskusi kelompok dan studi kasus dinilai oleh 96,67% responden telah sesuai dengan kebutuhan dalam melaksanakan kegiatan sebagai pemimpin cabang. Secara spesifik, metode penyampaian yang perlu ditingkatkan untuk masing-masing modul dijelaskan sebagai berikut. Untuk Modul Lingkungan Bisnis Perbankan, metode penyampaian yang perlu ditingkatkan yaitu studi kasus (54,29% responden) dan siskusi (17,14% responden). Untuk Modul Operasional Perbankan, metode penyampaian yang perlu ditingkatkan yaitu studi kasus (46,03% responden) dan siskusi (22,22% responden). Untuk Modul Governance, Risk, and Compliance (GRC), metode penyampaian yang perlu ditingkatkan yaitu studi kasus (46,77% responden) dan 4

5 diskusi (24,19% responden). Untuk Modul Managerial Skill, metode penyampaian yang perlu ditingkatkan yaitu role play (35% responden) dan diskusi (25% responden). Durasi Durasi program diklat Pincab yakni 1.5 bulan dinilai oleh mayoritas responden (71,67%) sudah cukup. 4.2 Analisis Jawaban Responden-HRD Penelitian ini juga menanyakan kepada HRD terkait manfaat diklat Pincab LPPI terhadap peningkatan kompetensi para pincabnya di bidang pengelolaan bisnis cabang, pelayanan nasabah cabang, pengelolaan risiko cabang, dan supervisi cabang. Berdasarkan hasil survey, 100% responden memberikan jawaban setuju bahwa setelah mengikuti diklat Pincab di LPPI, para pemimpin cabang dapat meningkatkan pangsa pasar dana funding, pangsa pasar dana lending, pelayanan kepada nasabah cabang, efektivitas operasional dan non operasional cabang, efisiensi biaya operasional dan non operasional cabang, perbaikan non performing loan, supervisi kegiatan cabang, dan performa unit kerja dan bisnis cabang. Lebih lanjut, pengetahuan teknis yang perlu ditambahkan yaitu manajemen perkreditan menghadapi fintech, strategi meningkatkan performa cabang, dan audit. Pengetahuan manajerial yang perlu ditingkatkan yaitu ESQ, dan leadership for milenial Model Diklat Pincab di Bank BUMN Selain melalui kuesioner, Tim Riset juga melakukan studi banding dan focus group discussion (FGD) dengan pemimpin diklat dan corpu bank-bank BUMN dalam rangka mendapatkan model diklat Pincab di bank-bank non BPD. Hasil studi banding tersebut dapat dilihat dari segi jenjang pelatihan, durasi, materi, dan prasayarat peserta. Program diklat Pincab di LPPI tidak berjenjang, sementara itu di bank-bank BUMN program dibuat berjenjang sesuai masa menjabat sebagai pemimpin cabang. Durasi program diklat Pincab LPPI adalah 1,5 bulan, sedangkan di bankbank BUMN, durasi program diklat antara 2 minggu sampai dengan 1 bulan, durasi program diklat Pincab di LPPI dianggap terlalu lama, terutama waktu klasikal Senin-Jumat yang mengharuskan tatap muka setiap hari. Bank-bank BUMN umumnya tidak dapat melepas para pemimpin cabangnya untuk meninggalkan kantor di hari kerja. Oleh karenanya, di beberapa Bank BUMN program diklat Pincab dilakukan melalui kombinasi antara digital 5

6 learning, klasikal dan On the Job Training di cabang yang berbeda waktu dan durasinya dan tidak hanya untuk level Pincab saja, beberapa program pengembangan pegawai dengan materi internal dilakukan secara digital dan belajar mandiri sehingga pekerjaan sehari-hari tidak terganggu. Kurikulum program diklat Pincab di LPPI terdiri atas modul Lingkungan Bisnis Perbankan, Operasional Perbankan, Governance, Risk, and Compliance (GRC), dan Managerial Skill. Kurikulum diklat Pincab di bank-bank BUMN disesuaikan dengan jenjang pelatihannya. Pada jenjang low, kurikulum fokus kepada modul hardskill/technical skill. Untuk pelatihan kredit, disesuaikan dengan industrinya maka fokus kepada pengelolaan kredit mikro. Pada jenjang middle, modul bersifat tematik, menyesuaikan isu-isu yang sedang berkembang di cabang-cabang. Pada jenjang advance, kurikulum yang diberikan adalah modul managerial skill berfokus kepada kepemimpinan, membangun komunikasi, dan motivasi antar karyawan. Materi yang belum ada pada kurikulum LPPI adalah (a) Market Opportunity Analysis, (b) Conflict and Stress Management, (c) Planning & Organizing, dan (d) Kredit Sektoral, (e) Financial Technology, (f) Branchless Banking, dan (g) Leading Milennial Generation. Persyaratan untuk menjadi peserta pada diklat Pincab di LPPI yakni karyawan bank atau lembaga jasa keuangan yang menjabat sebagai pemimpin cabang, maupun yang menjabat sebagai wakil pemimpin cabang, atau yang akan dipromosikan menjadi pemimpin cabang. Hal ini berbeda dengan persyaratan peserta di bank-bank BUMN. Untuk mengikuti diklat Pincab haruslah karyawan yang telah menjabat sebagai pemimpin cabang atau jabatan di unit kerja lainnya yang setara. Perbedaan persyaratan peserta tersebut bisa jadi menjadi jawaban kenapa bank-bank BUMN selama ini sangat jarang mengirimkan pemimpin cabangnya pada diklat Pincab di LPPI. Karena perbedaan persyaratan itu juga memunculkan pertanyaan apakah kurikulum diklat Pincab di LPPI lebih tepat untuk peningkatan kompetensi pemimpin cabang atau wakil pemimpin cabang. 5. Kesimpulan dan Saran 5.1. Kesimpulan Berdasarkan hasil analisis dan pembahasan, maka dapat disimpulkan beberapa hal sebagai berikut: Untuk Modul Lingkungan Bisnis Perbankan, perlu ditambahkan mengenai (1) Kondisi dan Peluang Bisnis Industri Nasabah BPD, (2) Strategi Produk Market BPD, (3) Strategi Meningkatkan Dukungan Pemerintah Daerah kepada BPD, (4) Etika Persaingan Bisnis, dan (5) Market Opportunity Analysis. 6

7 Untuk Modul Operasional Perbankan, perlu ditambahkan mengenai (1) Benchmarking ke Institusi Lokal, (2) Digitalisasi Perbankan, (3) Financial Technology dan Peluang Bisnis E-Commerce bagi Perbankan, (4) Customer Relationship Management, (5) Manajemen Perkreditan Menghadapi Fintech, (6) Strategi Peningkatan Performa Cabang, (7) Manajemen Perkreditan per Sektoral, Branchless Banking. Untuk Modul GRC, perlu (1) perbanyak studi kasus, (2) Penilaian Profil Risiko Cabang, (3) Audit Internal Berbasis Risiko. Untuk Modul Managerial Skill, perlu ditambahkan mengenai (1) Membangun Teamwork, (2) Project Management, (3) ESQ, (4) Service Excellence, (5) Leadership Generasi Milennial, (6) Planning and Organizing, dan (7) Conflict and Stress Management. Pemilihan pengajar untuk setiap modul hendaknya mempertimbangkan preferensi kriteria pengajar sesuai hasil temuan penelitian ini. Kriteria pengajar untuk Modul Lingkungan Bisnis Perbankan yaitu Pengamat Perbankan/Ekonomi, dan Bankir Aktif. Untuk Modul Operasional Perbankan yakni Bankir Aktif. Untuk Modul GRC yaitu Regulator, dan Bankir Aktif. Untuk Modul Managerial Skill yaitu Bankir Senior, dan Ex Bankir. Metode deliveri yang perlu ditingkatkan pada Modul Lingkungan Bisnis Perbankan, Modul Operasional Perbankan, dan Modul GRC yaitu studi kasus, dan diskusi. Sementara itu untuk Modul Managerial Skill yang perlu ditingkatkan adalah Role Play, dan Diskusi. Durasi diklat Pincab tetap 1,5 bulan Saran-saran Berdasarkan analisis dan pembahasan serta kesimpulan di atas, maka dapat disampaikan beberapa rekomendasai sebagai berikut: 1. Penyusunan kurikulum untuk diklat Pincab yang akan datang menyesuaikan dengan hasil penelitian ini, baik dari segi materi, kriteria pengajar, metode deliveri, dan durasi. 2. LPPI perlu memperbanyak stock/database studi kasus untuk setiap materi. 3. Persyaratan jenjang peserta perlu ditentukan dengan tegas apakah khusus Pemimpin Cabang atau boleh ada Wakil Pemimpin Cabang, atau jabatan setara lainnya di bawah Pemimpin Cabang. 4. Setelah program berakhir, LPPI perlu membuat pemetaan kompetensi peserta dan mengirimkan kepada SDM Bank-bank sebagai rekomendasi. 5. Untuk dapat menghasilkan kompetensi peserta, perlu ada monitoring progress peserta selama klasikal untuk setiap modul, oleh karenanya perlu ada penyesuaian metode penilaian/ujian, misalnya mengikuti metode SESPIBANK, yakni peserta mengerjakan critical review per modul dan melakukan presentasi. 7